ETFs כבר זמן רב בעלות נמוכה הדרך להשקיע, אבל כשזה מגיע עד כמה נמוך, השטן הוא בפרטים. הסיבה לכך היא כי עם כמה תעודות סל על השוק הדרך היחידה לשמור על עלות ראשונית נמוכה היא באמצעות ויתור על חשבון.

ויוור הוצאות עזרה קרנות להתחרות

נפוץ בעולם ETF, קרנות יציע יחס הוצאות סלע התחתון, אבל יש לתפוס. קבור בתשקיף ה- ETF הוא תוקף על יחס ההוצאות הנמוכות. ביסודו של דבר, המשקיע מקבל הנחה לתקופה קבועה ולאחר מכן את יחס ההוצאה מאפס בסכום גבוה יותר. שיעור הטיזר עשוי להימשך שנה בשנה, המחייב ויתור על חידוש. תעודות סל רבות מחזירות את הוויתור באופן אוטומטי, אבל יש כאלה שלא.

הסיבות למתן ויתור להשתנות אבל אחד הגדולים ביותר הוא פשוט למטרות שיווק. עם משקיעים מחפשים יותר ויותר בעלות נמוכה, דרכים פסיביות להשקיע יש פיצוץ במספר תעודות הסל. על פי נתוני חברת ההשקעות, נכון לחודש דצמבר 2014, היו 1 411 תעודות סל שמקורן ב - U.S עם סך הנכסים נטו של 1 $. 974 טריליון דולר. בעוד כל אלה תעודות סל שונות להתחרות על בסיס סוג ההשקעה, גורם גדול עבור המשקיעים בעת בחירת ETF הוא יחס ההוצאות. התחתון הוא, כך פופולרי יותר הקרן צפויה להיות. (קרא עוד, כאן: כיצד ETF עמלות עבודה .)

->>

ETF הוצאות נמוכות הוצאות יכול איפוס

תעודות סל גדולות שהיו בסביבה במשך זמן מה לא צריך ללכת הרבה כדי לקבל עניין המשקיעים, אבל חברות הזנק לעשות ולדעת המשקיעים אכפת על - הוצאה. בגלל זה, קרנות מתחרים יציעו אלה טובים מכדי להיות יחסי הוצאות אמיתי עם לתפוס: זה לא נמשך לנצח.

מוקדם יותר החודש CNBC הדגיש את ויתור ההוצאות עם כמה תעודות סל, והצביע על תעודות הסלולר החכם החדש של גולדמן זאקס. גולדמן זאקס יכול להציע את תעודות סל עבור מחירי הסלע על פי הדו"ח, גולדמן זאקס היה מסוגל לספק יחס הוצאה נמוכה בגלל ויתור על ההוצאות שלה. על פי CNBC, דובר של גולדמן סאקס אמר כי חברת ההשקעות מחליפה את ויתורי האגרה על תעודות סל ביתא חכמות בשיעורים קבועים שהיו דומים לוויתורים. CNBC ציינה כי בהתבסס על נתוני Morningstar ישנם 549 תעודות סל שיש להן ויתור על הוצאות שיש לחדש בכל שנה. דוגמה נוספת הצביעה במאמר האחרון של Barron: ה- iShares Treasury Floating Rate Bond ETF, שהגיע למקום בשנת 2014. לדברי Barron, דמי הניהול היו אפס, אבל זה נמשך רק שנתיים לפני שהשתנה ל -0.15%. יש גם סיבה מעשית מדוע כמה חברות הקרן כוללות ויתור על הוצאות עם תעודות הסל שלהם. העלאת העמלות על תעודות הסל אינה דבר שנעשה בקלות, אך ויתור מעניק לה את הגמישות הפוטנציאלית להעלות את יחס ההוצאות ללא כל הקלטת.(קרא עוד, כאן: ETFs לעומת קרנות אינדקס: כימות ההפרש .)

המשקיעים צריכים לקרוא את תשקיף ה- ETF

הוצאות ויתור כשלעצמם אינן רעות, אך המשקיעים לקניית תעודות סל צריכים לדעת כמה זמן יחס ההוצאות יימשך, גם אם הוא יישאר נָמוּך. קח את iShares האוצר האוצר צף שער ETF. אמנם לא היה דמי ניהול מההתחלה, לאחר ויתור פג דמי עלה ל 0. 15%, שהוא נמוך יותר מאשר הרבה השקעות אחרות בשוק. עם זאת, המשקיעים צריכים להסתכל דרך תשקיף קרן ETF כדי להבטיח שהם לא מקבלים שיעור טיזר או אם הם יודעים מה זה יהיה לאפס. במקרה של ויתור, המשקיעים צריכים להקדיש תשומת לב רבה לסעיף העמלות וההוצאות של תשקיף תעודות הסל. יש משקיעים ימצאו פירוט של דמי לאן הם הולכים. הם גם יקבלו דוגמה היפותטית של מה שהקרן תעלה על פני תקופות שונות אם זה אחד, שלוש, חמש או עשר שנים. (קרא עוד, כאן: שים לב יחס ההוצאות של הקרן שלך

השורה התחתונה

עם תעודות סל הגדלות במנהלי קרנות הפופולרית הם מגלגלים כספים עם יחס הוצאות סלע התחתון כדי לפתות משקיעים ב אבל הקונה להיזהר. עלות נמוכה זו עלולה להימשך לנצח, ולכן המשקיעים צריכים לקרוא את האותיות הקטנות בתשקיף לפני רכישת ETF.