עבור אלה חדשים למשחק ההשקעות, יש נוטה להיות הרבה מסתורין סביב תעודות סל (ETF). אמנם זה נכון כי זה יכול להיות מסוכן להשקיע בכל מוצר שאתה לא מבין לחלוטין, תעודות סל יכול למעשה להיות השקעות בטוח מאוד כאשר נעשה שימוש נכון. כמו כל מוצר השקעה, יש כמה תעודות סל, כי הם מסוכנים יותר מאחרים, ולכן חשוב להבין אילו קרנות לספק בטוח, חוזר יציב אשר יכול בסופו של דבר עולה לך ביצה הקן שלך.

-> ->

תעודות סל: היסודות

עבור משקיעים שאינם מכירים תעודות סל, מעט פריימר הוא בסדר. תעודות סל הן הרבה כמו קרנות נאמנות אבל עם כמה הבדלים בולטים. בדומה לקרנות נאמנות, תעודות הסל משקיעות במגוון רחב של ניירות ערך ומספקות גיוון אוטומטי לבעלי המניות. במקום לרכוש מניות של מניות בודדות, משקיעים רוכשים מניות בתעודה הסלולרית וזכאים לחלק מקביל מערכם הכולל.

בניגוד לקרנות נאמנות, תעודות הסל נסחרות בשוק הפתוח כמו מניות ואג"ח. בעוד שבעלי מניות בקרנות נאמנות יכולים לפדות מניות ישירות בקרן, בעלי המניות של הקרן יכולים לקנות ולמכור מניות של תעודות סל בכל עת, על פי שיקול דעתם.

ETFs הם השקעות פופולריות כי הם זולים יחסית וניתן בקלות קנה ומכר. בנוסף, הם נושאים עמלות נמוכות יותר מאשר סוגים אחרים של השקעות, לספק רמה גבוהה של שקיפות והם יותר מס יעיל מאשר קרנות נאמנות דומה.

-> ->

בטוח בית: קרנות צמודות

רוב תעודות סל הם למעשה די בטוח, כי הרוב הם קרנות צמודות. תעודות הסל הצמודות למדד הן רק קרן שמשקיעה בניירות ערך בדיוק כמו מדד נתון, כגון S & P 500, ומנסה להתאים את תשואות המדד בכל שנה. בעוד כל ההשקעות נושאות סיכון והקרנות הצמודות חשופות לתנודתיות מלאה של השוק, כלומר אם המדד מאבד ערך, הקרן בעקבותיו, הנטייה הכוללת של שוק המניות היא שורית. עם הזמן, האינדקסים הם בעלי הערך הגבוה ביותר, כך שגם תעודות סל העוקבות אחריהן.

מכיוון שמדד תעודות הסל הצמוד למדד עוקב אחר המדדים, הם קונים ומוכרים רק מניות כאשר המדדים הבסיסיים מוסיפים או מסירים אותם. זה מקטין את הצורך עבור מנהל הקרן אשר בוחר ובוחר ניירות ערך על סמך מחקר, ניתוח או אינטואיציה. כאשר בוחרים קרנות נאמנות, למשל, המשקיעים צריכים להשקיע כמות ניכרת של מאמץ מחקר מנהל הקרן ואת ההיסטוריה שלו לחזור על מנת להבטיח את הקרן מנוהלת כראוי. אין זו בעיה עם תעודות הסל הצמודות למדד; המשקיעים יכולים פשוט לבחור מדד שהם חושבים יעשה טוב בשנה הקרובה.

אף על פי שרוב תעודות הסל נסחרות באינדקס, זן חדש של השקעות צץ ומסוכן הרבה יותר.מדדי ETF ממונעים עוקבים אחר מדדים, אך במקום להשקיע רק בנכסים הצמודים ומאפשרים לשוק לעשות את עבודתו, קרנות אלה מנצלות כמויות גדולות של חוב כאשר הן מנסות לייצר תשואות גבוהות יותר מהמדדים עצמם. השימוש בחובות כדי להגדיל את גודל הרווחים נקרא מינוף, מתן מוצרים אלה את שמו.

בעיקרון, קרנות סל ממונפות ללוות כמות מסוימת של כסף, בדרך כלל שווה לאחוז מהקרנות ההון שנוצרו מהשקעת בעלי המניות, ומשתמשות בו כדי להגדיל את סכומי ההשקעות שלהן. בדרך כלל, קרנות אלה נקראים "2X", "3X" או "Ultra" קרנות. כפי שהשם מרמז, המטרה של קרנות אלה היא ליצור מספר רב של תשואות המדד בכל יום. אם מדד יגיע ל -10%, מדד ה- ETF 2X יעלה 20%. אמנם זה נראה כמו הרבה, הערך של ETF ממונף יכול להיות תנודתי מאוד, כי זה כל הזמן משתנה כמו הערך של השינויים במדד הבסיסית. אם המדד לוקח צלילה, הערך של הקרן יכול לקחת מכות רציניות.

נניח שאתה משקיע $ 1, 000 ב- ETF 3X והמדד הבסיסי עולה 5% ביום הראשון. המניות שלך מרוויחות 15%, מה שמגדיל את הערך ל -1 דולר ל -150 דולר. אם המדד יפסיד 5% למחרת, המניות שלך יאבדו 15% מהערך החדש, או 172 דולר. 50, הפלת הערך של המניות שלך עד 977 $. 50.

אם המדדים הבסיסיים מרוויחים בעקביות בכל יום, תעודות סל אלו יכולות להיות מכניסות ענק. עם זאת, השוק הוא לעתים רחוקות כל כך נדיב, עושה ממונעים ETF כמה השקעות מסוכנות על השוק.