חשוב עבור יועצים פיננסיים ולקוחותיהם כדי ליצור מערכת יחסים מקצועית, כי יש גם אלמנטים של מערכת יחסים אישית. לקוחות אמון ביועצים פיננסיים לטפל בכסף שלהם. אחת הדרכים המרכזיות שיועץ פיננסי יכול להתחבר עם הלקוח היא באמצעות פגישות פנים אל פנים.

מהו יועץ פיננסי?

יועץ פיננסי מסייע ללקוחות בניהול הכסף שלהם. היועצים יכולים לספק ייעוץ בנוגע לתכנון נדל"ן, ניהול השקעות ואף הכנת מס הכנסה. יועץ פיננסי מכובד מציב את הצרכים של הלקוח לפני האינטרסים שלו או שלה. זוהי מערכת יחסים מקצועית, אבל גם אישי. התמודדות עם הכסף של הלקוח היא רגישה בטבע. אם יועצים פיננסיים mismanage הכסף של הלקוחות שלהם, הם יכולים מאוד לאבד את חייו של אדם.

-> ->

פנים אל פנים

כדי לקבל מערכת יחסים מוצלחת של יועץ-לקוח, זה הכרחי אמון ויושר להיות בחזית. על פי סקר המשקיעים ג'ון הנקוק הושלם במהלך Q2 2016, השיטה המועדפת ביותר לאינטראקציה בין לקוחות ויועצים היא פנים אל פנים, ואחריו הטלפון ולאחר מכן דוא"ל. באותו סקר, 31% מהמשקיעים אומרים כי היחסים שלהם עם היועצים שלהם יכול להשתפר באמצעות פגישות פנים אל פנים יותר. כאשר היועץ הוא פנים אל פנים עם הלקוח, הוא או היא מקבל תחושה של מי הוא האדם ואת הצרכים של אדם לא מפורש על ידי פירוש שפת הגוף. יועץ פיננסי סביר יותר לחוש אי נוחות כאשר נפגשים פנים אל פנים עם הלקוח והוא יכול בקלות להרים על רמזים לשנות את הגישה שלו או שלה או אפילו את הנושא. לקוחות צריכים להרגיש בנוח עם איך היועץ שלהם הוא ניהול הכסף שלהם; אם היועצים אינם מסוגלים לזהות את השינויים במצב הרוח עדין של הלקוחות שלהם, אז מערכת יחסים חיובית לא נוצר.

- <->

מפגשים וירטואליים

במחקרים שנעשו על ידי האנתרופולוג ריי בירדוויסטל, רק 35% מהמסר של האדם מועבר באמצעות המילים המדוברות שלו ו -65% אחרים מועברים באמצעות שפת גוף ותווי פנים. עם זה הרבה מסר של אדם להיות relayed דרך הגוף, זה כמעט טיפשי להתעלם זה היבט מרכזי של מפגש אישי. עם עליית הטכנולוגיה מגיע את עליית e- פגישות, ייעוץ מקוון מהבית. יועצים פיננסיים פנו לאינטרנט כדרך להרחבת בסיס הלקוחות שלהם ורבים עכשיו לנהל את הפגישות שלהם על המחשב. על ידי כך, הם מפסידים על גורם מפתח בבניית מערכת יחסים עם הלקוחות שלהם. בעוד שתווי פנים של אדם עשויים להעביר ספק או אי ודאות במהלך פגישה, רגשות אלה עשויים להיות מוצגים גם בצורה שלא ניתן לראות דרך מסך המחשב, כגון הקשה מוגזמת אצבע או רגל רועד.רמזים אלה ניתן לראות רק באופן אישי, מה שהופך את הפגישה פנים אל פנים כל חשוב יותר.

דור המילניום

דור המילניום גדל עם הטכנולוגיה. מילניאל בקושי, אם בכלל, זוכר זמן לפני האינטרנט טלפונים סלולריים. זה נראה כי הדור הזה יהיה הראשון להתרחק פנים אל פנים פגישות עם יועצים פיננסיים לטובת נוחות טכנולוגית. אבל זה, למעשה, בדיוק ההפך. במחקר שנערך על ידי המכון לפנסיה המבוטחים והמרכז לקינטיקה דורית, 87% מהאלפים שהשתתפו בסקר ציינו שהם רוצים יועץ פיננסי שייפגש איתם באופן אישי. נתון זה עולה בקנה אחד עם דורות אחרים שנסקרו; דור ה- X עמד על 87%, ואילו דור הבייבי בום עמד על 92% כשנשאל את אותה שאלה. Millennials גם ציינו כי הם רוצים להיות "עבר" בכל שלב של התהליך; זה מראה רצון לדעת בדיוק לאן הכסף שלהם הולך ואיך. נתונים אלה הם די משמעותי עבור דור שיש לו טכנולוגיה על קצות האצבעות המילולי שלה.