למשקיעים בעלי סיכון סיכון, מציאת השקעות המניבות תשואות גבוהות ותשואות עם רמות נמוכות של תנודתיות וסיכון עלולה להיות קשה. רמה נמוכה של סיכון קשורה בדרך כלל עם תשואות פוטנציאליות נמוכות, וההפך הוא הנכון. החידות הפונות למשקיעים המחפשים השקעות בעלות סיכון נמוך וגמול גבוה ניתנות לפתרון בגיוון. גיוון משמש ככלי לניהול סיכונים למשקיעים ומסייע למזער את הסיכון עם פוטנציאל התשואה הגבוהה.

-> ->

כאשר מחפשים קרן נאמנות בעלת סיכון נמוך, כדאי למשקיעים לחקור את המגזר העליון ואת הקצאת הנכסים כדי לקבוע אם הקרן מחזיקה תיק נכסים מגוון ומגוון. למרות ביצועי העבר אינו מעיד על ביצועים עתידיים, המשקיעים צריכים לנתח את סטיית התקן ההיסטורית של הקרן, מחזירה הסטטיסטיקה המודרנית תיאוריה פורטפוליו (MPT), אשר נותנים מושג על פרופיל הסיכון שלו.

קרנות נאמנות המגוונות בין תיקי הנכסים שלהן מציעות למשקיעים מתונים בעלי סיכון סיכון עם כלי השקעה שיכולים לייצר תשואות פוטנציאליות גבוהות ותשואות עם תנודות מתונות. משקיעים שמחפשים השקעות בעלות סיכון נמוך, יכולים לקבל השקעה בקרנות נאמנות מאוזנות כדי להשיג את יעדי ההשקעה ארוכי הטווח שלהם.

קרנות נאמנות מאוזנות משקיעות במניות ובאג"ח, מה שמקל על הסיכון הבלתי-שיטתי. כתוצאה מכך, סוג זה של קרנות נאמנות יש רמה נמוכה של תנודתיות יחד עם מעל הממוצע לממוצע תשואות. דוגמאות של קרנות נאמנות מאוזנת כוללים ואנגארד וולסלי הכנסה קרן משקיעים מניות, ואנגארד איזון קרן מניות משקיעים (MUTF: VBINX) ו Fidelity מאוזן קרן (MUTF: FBALX).

ואנגארד וולסלי הכנסה קרן מניות המשקיעים

פורסם על ידי ואנגארד מידת הייסוף ארוך הטווח של ההון. כפי רבים מצפים קרן ואנגארד, זה חיובי יחס ההוצאות כי הוא כמעט 70% נמוך יותר מאשר יחס ההוצאות של קרנות נאמנות עם אחזקות זהות. וואנגארד וולסלי הכנסה קרן מניות המשקיעים מגוונת הפורטפוליו שלה בין אג"ח השקעה מניות ומניות, אשר נוחים למשקיעים הסיכון סיכון המחפשים תשואות גבוהות. בתנאי השוק הרגיל, הקרן משקיעה בין 60% ל - 65% מסך הנכסים נטו באגרות חוב מסוג השקעה. 35% הנותרים של תיק ההשקעות שלה מוקצים למניות רגילות ששילמו בעבר את הדיבידנדים מעל הממוצע או שצפויות להגדיל את הדיבידנדים.

נכון ל -31 ביולי 2015, ואנגארד וולסלי הכנסה קרן מניות משקיע מקצה 61.08% מתיק הנכסים לאג"ח; 37. 29% למניות; ו -1.3% ליתרות לזמן קצר. לקרן 822 אגרות חוב בתיק, אשר תשואה לפדיון של 2.70% ומח"מ ממוצע של 6. 30 שנים. היא מחזיקה 58 מניות בתיק שלה, אשר יש תשואה על ההון של 18. 5%. בין החזקותיה העיקריות הן ג'ונסון אנד ג'ונסון, אקסון מוביל, ג'נרל אלקטריק, מיקרוסופט קורפ ו- JPMorgan Chase & Co.

נכון ל -31 באוגוסט 2015, בהתבסס על נתונים של 15 שנה, בקרן משקיעים יש סטיית תקן שנתית ממוצעת, או תנודתיות, של 5. 83% ותשואה שנתית ממוצעת של 7. 2%. בהשוואה למדד Standard & Poor's 500, המדד המוביל בשוק המניות U. S., לקרן זו יש יחס Sharpe גדול יותר ויחס טריינור מאשר המדד. בנוסף מציע תשואות גבוהות באופן מתון על בסיס מותאם הסיכון, יש לו תשואה אטרקטיבית של 30 יום SEC של 2. 74%, נכון ל 11 ספטמבר 2015.

נתונים אלה מצביעים על ואנגארד וולסלי הכנסה קרן מניות המשקיעים היה יכול לספק תשואה גבוהה יותר מאשר מדד S & P 500 על בסיס מותאם הסיכון. משקיעים בעלי רמה נמוכה של סובלנות סיכון, אך מחפשים תשואות פוטנציאליות גבוהות, עשויים להשקיע בקרן הוואנגארד ולסלי בקרנות השקעה או בקרנות נאמנות בעלות אחזקות ומאפיינים דומים. יתרה מזאת, משקיעים בעלי סיכון סיכון עשויים לשקול קרן זו כהשקעה כדי לייצר תשואות צנועות תוך קבלת הכנסה בינונית מתונה.

ואנגארד מאוזן אינדקס קרן מניות משקיעים

ואנגארד איזון קרן מניות משקיעים, שהושק ב 9 נובמבר 1992, על ידי ואנגארד, יצרה תשואה שנתית ממוצעת של 8. 05%. היא מנוהלת על ידי ואנגארד קבוע הכנסה הקבוצה ואת ואנגארד הון השקעות הקבוצה. הקרן מספקת רכב השקעה זול למשקיעים המחפשים חשיפה לשוק ההון ולאג"ח. היא מחייבת יחס הוצאות שנתי נמוך של 0. 23% בהשוואה לקטגוריה של הקצאה בינונית ללא עומס. בנוסף, נכון ל -11 בספטמבר 2015, הקרן מציעה תשואה ל -30 יום של 1.88%.

קרן זו מיישמת אסטרטגיית דגימה ואינדקס מייצגת כדי לעקוב אחר מדדי הייחוס שלה. בדרך כלל משקיעה החברה כ - 60% מסך הנכסים נטו שלה במדגם של מניות, המשקף באופן קולקטיבי את מאפייני הסיכון והתשואה של מדד ה - CRSP U. S. Total Index Index, מדד המדד שלו. היא משקיעה כ 40% - מתיק ההשקעות הנותר שלה בניירות ערך קבועים, עם פדיון ממוצע משוקלל של דולר בדומה לזה של מדד Barlays U. S מצטבר Float, מדד המדד המשני שלו.

בהתבסס על נתונים של חמש שנים, מדד המניות המשולב של קרן ואנגארד איבד את התנודתיות השנתית הממוצעת של 7. 26% ו השיגה תשואה של 10%. במונחים של MPT, ואנגארד איזון אינדקס הקרן משקיעים המניות שנוצר מתונה ברמה גבוהה של תשואות על בסיס הסיכון המותאם. משקיעים המחפשים חשיפה למניות ולאג"ח עם תנודתיות מתונה, תשואות פוטנציאליות גבוהות והכנסה חודשית יכולים לשקול את הקרן הזו כבעלת ליבה.

Fidelity Balanced Fund

פורסם ב -6 בנובמבר 1986, בחסות Fidelity, קרן Fidelity Balanced שואפת לספק למשקיעים הכנסה חודשית ויסוף הון עם רמת סיכון נמוכה למדי על ידי החזקת תיק מגוון של נכסים. הקרן מנוהלת על ידי חברת פידליטי ניהול וחברת המחקר ומחייבת יחס הוצאות נטו של 56%. היא מתמקדת בהקצאת כ 60% - מסך הנכסים נטו שלה בניירות ערך הוניים וביתרה הנותרת בניירות ערך.

נכון ליום 31 ביולי 2015, קרן פידליטי איזון מקצה 60. 57% מתיק ניירות הערך שלה ל - U.S. 5. 85% לניירות ערך חוץ; 32. 04% לאגרות חוב; 1. 54% למזומן ולנכסים אחרים נטו. נכון ליום 31 באוגוסט 2015, הקרן מחזיקה בממוצע ממוצעת של 5. 5 שנים, דבר המצביע על כך שהיא נושאת סיכון מתון של סיכון הריבית. עם זאת, היא מפצה על שיעור זה גבוה יותר של סיכון הריבית על ידי הצעת תשואה של 30 יום SEC של 1. 57%.

Fidelity Balanced Fund חווה תנודתיות מתונה של שלוש שנים בתוואי נמוך של 6%.% 7 בשל גיוון תיק ההשקעות ואסטרטגיית ההשקעה. כמו כן, הקרן הניבה תשואה גבוהה של כ - 28% לעומת התקופה המקבילה. על בסיס סיכון מותאם, היא הציעה תשואות גבוהות יותר מהקרן הממוצעת ללא הקצאה בינונית ומדד S & P 500. קרן פידליטי באלאנסיי הינה השקעה בינונית, בעלת סיכון נמוך, ולכן היא מתאימה למשקיעים בעלי סיכון סיכון בינוני, המחפשים חשיפה לפורטפוליו מגוון של נכסים עם תשואות פוטנציאליות גבוהות בעת קבלת הכנסות.