יועצים השקעות מסורתיות חברות ברוקרים, עכשיו יותר מתמיד, בפני תחרות מוגברת משירותים חלופיים בפרט, יועצים robo. יועץ robo הוא שירות ניהול עושר מקוון המספק תיק אוטומטי ללא שימוש מתכננים פיננסיים אנושיים. יש לציין, Wealthfront ו Betterment מוכרים באופן נרחב כמו הפנים של היידוע המקוון עם המספר הגדול ביותר של נכסים תחת ניהול.

לפני העלייה האחרונה של היועצים רובו, לעומת זאת, Folio השקעות הקימה את עצמה כשירות השקעות חלופי באמצעות שירות מקוון שלה. נוסדה בשנת 1998 על ידי הנציבות לשעבר SEC סטיב וולמן, Folio השקעות מבוסס על 5 עקרונות הליבה, שנקרא Folio Advantage. היתרון של Folio מורכב מגיוון, הפחתת עלויות, התאמה אישית, השקעה עקבית ומזעור מס. עם מגוון רחב של תכונות, משקיע עדיין חייב לקחת בחשבון את הסיכון הגלום לפני השקעה עם פוליו או כל שירות השקעות.

-> ->

גיוון

מבוסס על 5 עקרונות, Folio השקעות הקימה אלטרנטיבה הוגנת לחברות ברוקרים מסורתיים. ביסודו, גיוון הוא המוקד המרכזי של הפלטפורמה של פוליו. גיוון הוא לא רק רכישת נכסים שונים, אלא גם משתנה הענפים בהם הנכסים הם בבעלות. ריכוזיות הנכסים לתעשייה אחת אינה למקסם את היתרונות של גיוון ועלול להגדיל את הסיכון למשקיעים.

התאמה אישית

Folio מציעה מגוון רחב של מוצרי השקעה ממניות, איגרות חוב, תעודות סל, קרנות נאמנות ועוד. שלא כמו חברות רבות יותר, פוליו לא בנתה את שירות ההשקעה שלה סביב תעודות סל בעלות נמוכה. עם זאת, כמו Motif השקעות, Folio מציעה חבילות להתאמה אישית בשם Folios להשקעות מעורבב עם מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל.

העמודים ניתן להתאים אישית באופן מלא על ידי המשקיע או שנבחר מתוך מעל 100 מוכן ללכת חבילות. בפרט Folio 30 הוא מוכן ללכת Folio של 30 מניות של דאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע (DJIA).

Folio מציעה גם למשקיעים אפשרות של השקעות חלקיות. השקעות חלקיות מנצלות כלפי מעלה את החשיפה ואת החשיפה לשוק מבלי לרכוש 100% מהנכס. בהתבסס על מסחר בזמן אמת, נכסים וניירות ערך הנסחרים באמצעות Folio Investment משקפים מחירים שוטפים.

עלות הפחתת

לעומת פלטפורמות דומות, Folio השקעות נקטה גישה חלופית עמלות ודמי. רוב חברות ברוקרים או רובו יועצים תשלום המשקיעים עמלה, דמי ניהול או עמלות. Folio מציעה תוכנית תמחור המעניקה למשקיעים עסקאות בלתי מוגבלות ב -29 דולר לחודש או 290 דולר לשנה.

Folio של תוכנית בלתי מוגבלת מאפשרת למשקיעים 2, 000 עמלה עסקאות חינם בכל חודש. כדי למקסם את דמי שטוח של פוליו, משקיע יצטרך להשקיע כ 3 פעמים בחודש. למשקיעים פסיביים, מודל תמחור מסורתי המבוסס על עמלות עשוי להיות מועיל יותר.

Minimization מס

בעוד להשקיע יכול להיות יתרונות פיננסיים, משקיעים רבים אינם מכירים את השפעת המס. Folio מספק עשר אסטרטגיות מס אוטומטיות כדי למזער את התחייבויות המס בעת מכירת ניירות ערך. כתוצאה מכך המשקיעים יכולים בקלות למקסם את התשואות באמצעות מס רווחי הון ומס קציר. ייצוג גרפי של אסטרטגיות מס שונות מסופק למשקיעים על מנת למזער את התחייבויות המס. (לפרטים נוספים, ראה: האם מסים הפסד מסים באמת עובד? )

השקעות פרטיות

לאחרונה, פוליו השקעות העז להציע משקיעים ניירות ערך בחברות פרטיות. לפני כן, גיוס הון עצמי היה האמצעי המוכר ביותר להשקעה בחברות פרטיות. עם זאת, לא חוק הטבע, crowdfunding העצמי לא הצליח לכבוש אדמות להשקיע פרטי.

כמו שירות עמילות ניקיון, Folio הקימה את האפשרות להשקיע בחברות הזנק כמו מאמץ כמו לחיצה על כפתור. המשקיעים יוכלו להוסיף ניירות ערך פרטיים לתיק שלהם בצורה חסכונית וחסכונית. בפרט, קהל ההנפקה וחברות peer-to-peer ייהנו מרווחים מפלטפורמת ההשמה הפרטית של פוליו.

השורה התחתונה

למרות ההתרחבות האחרונה של כלי ייעוץ מקוונים, החברה בת 15 Folio השקעות כבר בחזית המתקדמת מאז תחילת. בעוד חברות טכנולוגיה וייעוץ מקוון הפכו הזדמנויות השקעה נגישים יותר, הנטל הסופי עדיין שקרים על המשקיע לחנך, אסטרטגית ולהבין את הסיכונים הגלומים בהשקעה.