שווקים בינלאומיים, באמצעות קרנות אינדקס, מציעים הזדמנויות השקעה מצוינות עם סיכונים מקבילים. המשקיעים יכולים לקבל חשיפה מתאימה להזדמנויות אלה תוך הפחתת הסיכונים באמצעות מספר אפשרויות השקעה בנות קיימא. המשך לקרוא כדי לחקור גישה לשווקים הבינלאומיים ולגלות כמה אפשרויות השקעה כדי להגדיל את הצמיחה ואת המגוון.

SEE: מבוא למסחר כספים

אינדקסים וכלכלות בעיקרון, ישנן שלוש קטגוריות של קרנות מדד זרים. EAFE (אירופה, אוסטרליה ומזרח הרחוק) הוא מדד בעקבות נרחב. מסיבה כלשהי, קנדה, הכלכלה העשירית בעולם, על פי קרן המטבע הבינלאומית, נותרה מחוץ למדד זה, כמו גם המדדים המבוססים על U. הבא, הם מדינות BRIC של ברזיל, רוסיה, הודו וסין. כלכלות אלו ממשיכות לחוות צמיחה מהירה והן נחשבות למפותחות, בניגוד לכלכלות הבשלות של U. S. ו- EAFE. לבסוף, יש את כלכלות מתעוררים הנותרים המורכבת של רוב העולם.

-> ->

ישנם מספר אינדקסים אחרים הכוללים שילובים של מדינות אלה, כגון מדד MSCI EMU (מדד האיחוד המוניטרי האירופי והאיחוד המוניטרי) IndexSM, מדד שווי שוק חופשי מותאם לצוף, אשר נועד למדוד ביצועי שוק ההון בתוך EMU. נכון לחודש יוני 2012, מדד MSCI EMU כלל 10 מדדים מפותחים של מדינות: אוסטריה, בלגיה, פינלנד, צרפת, גרמניה, אירלנד, איטליה, לוקסמבורג, הולנד וספרד. בנוסף, קיים גם מדד MSCI Emerging Markets, אשר החל מחודש יוני 2012 כולל סין, דרום קוריאה, ברזיל, טייוואן, דרום אפריקה, הודו, רוסיה, מקסיקו, מלזיה ואינדונזיה.

נוצרים אינדקסים חדשים כאלה כדי לסייע בחשיפת המשקיעים למגזרים חדשים בשוק העולמי.

דרכים להשקיע
חלק מהדרכים הטובות ביותר להשקיע בשווקים זרים הם תעודות סל (ETF) אשר עוקבים אחר המדדים הזרים. אופציות אחרות הן חברות גלובליות שיש להן פעולות משמעותיות באזור או במדינה המעניינת ומניות זרות בודדות, אשר הקימו ניירות ערך סחירים כמו הקבלות האמריקאיות.

SEE: אמריקני הפקדות קבלה

תעודות סל ETF של מדד זר הוא סל המניות הכלולות במדד. עם תעודות הסל הללו, למשקיעים יש גישה נוחה לשווקים זרים. כל מה שהם צריכים לעשות זה לקנות את ה- ETF בדיוק כמו שהם היו קונים מניות. עם זאת, המשקיעים חייבים עדיין לעשות את שיעורי הבית שלהם. כמו כל מלאי, חשוב להבין את המאפיינים המרכיבים את המדד. במקרה של תעודות סל זרות, אתה עלול להיות מופתע המניות הבסיסית המרכיבות את המדד.

SEE: מציאת פורצ 'ן בתעודות סל של מניות זרות

לדוגמה, קרן iShares MSCI Index Index (EWW) מבקשת לספק תוצאות השקעה התואמות בדרך כלל את ביצועי המחירים והתשואות, לפני עמלות והוצאות, ניירות ערך בשוק המקסיקני.משקיע חסר חשש עשוי לחשוב שהוא משתתף בכל החברות הציבוריות במקסיקו. מתברר ש- EWW נשלטת על ידי מספר מניות - נכון ליוני 2012, אמריקה Movil, Walmart, Cemex ו- Femsa מהווים קרוב ל -46. 6% מסך כל קרן ההון המשוקללת. כמו כן, חברות אלה נסחרות בבורסת ניו יורק (NYSE) באמצעות ADRs שלהם.

במקרה אחר, נניח שרצית לקבל חשיפה רבה יותר לשפה הפסיפית, אך לא בהכרח ליפן. יש קרן ETF הנקראת iShares MSCI Pacific Ex-Japan Index, אשר מבקשת תוצאות השקעה התואמות בדרך כלל את ביצועי המחירים והתשואות, לפני עמלות והוצאות, של ניירות ערך הנסחרים בבורסה באוסטרליה, בהונג קונג, בניו זילנד ובסינגפור, כפי שמוצג על ידי MSCI פסיפיק חופשי לשעבר יפן מדד. אתה צריך לדעת כי סביב 20% של הקרן מורכבת של בנקים מסחריים. אם כבר החזיקו כמה בנקים בתיק שלך, אז אולי אתה לא מקבל את המגוון שציפית.

SEE: ניתוח דוחות כספיים של הבנק

חברות גדולות עבור חשיפה רחבה דרך נוספת להשקיע בשווקים זרים היא באמצעות חברות גלובליות שיש להם פעולות משמעותיות באזור, במדינה או במגזר של עניין. חברות אלו עשויות לתת לך חשיפה להזדמנויות צמיחה מבלי לקחת על עצמו את הסיכון שמגיע עם רבים מהשווקים המתעוררים

לדוגמה, ג'ונסון אנד ג'ונסון היא חברה גלובלית שמייצרת חלק נכבד ממכירותיה מחוץ לארה"ב. ההשקעה ב- JJJ מעניקה חשיפה למשקיעים לשווקים העולמיים, תוך הסתמכות על הנהלת החברה כדי להתמודד עם הסיכונים הגבוהים שמקורם בשווקים אלו. קניית חברה כמו JNJ מספקת חשיפה גלובלית מסוימת, אך אם אף מדינה מחוץ לארה"ב לא מייצגת יותר מ -10% מהכנסותיה נטו של החברה, הם אינם נדרשים לחשוף אילו מדינות ואזורים מניעים את ההכנסות. כתוצאה מכך, ייתכן שלא תדע אילו מדינות נכללות בתיק שלך.

ADRs קבלות של ארצות הברית (ADRs) מציעים דרך נוספת למשקיעים להשיג חשיפה להשקעות זרות. ADRs מעניקות לחברות זרות גישה לשווקים הפיננסיים של U. S. והן מעניקות למשקיעים באמצעות חילופי U. S. דרך קלה להשיג חשיפה לחברות זרות. על פי הבנק של ניו יורק, חברות עם ADRs בדרך כלל יש גילוי טוב יותר מאשר חברות זרות כי אין ADRs. מאז ADRs סחר בדיוק כמו U. ניירות ערך, הם בעלות נמוכה הדרך להשקיע במדינות זרות או אזורים ללא צורך להשקיע באמצעות שוקי המניות הזרים.

תעודות סל מספקות את החלופה הטובה ביותר להשגת גישה לשווקים מתעוררים, כפי שהן קלות להבנה. עם זאת, חברות בינלאומיות ADRs הן אפשרויות קיימא.

הטבות וסיכונים
השקעות בשווקים זרים מספק את ההזדמנות להשתתף ברווחים חריגים מן הכלכלות גדל במהירות. זה גם נותן למשקיעים דרך נוספת לגוון את תיקי שלהם. לבסוף, השקעה בשווקים זרים מציעה למשקיעים דרך להשתתף בכלכלות מונחות הסחורות, שהן משתתפות משמעותיות בשווקים מתעוררים אלה.

תנודות מטבע למרות היתרונות שלהם, מניות זרות גם לשאת רבים מהסיכונים הרגילים המלווים את ההשקעה. לדוגמה, כמו מטבעות זרים להיות חזק או חלש יותר במטבע המקומי שלך, ההחזר שלך ישתנה בהתאם. אם שיעורי ללכת בדרך שלך, את התשואות יגדל. אם הם הולכים נגדך, זה מקטין את ההחזר שלך.

SEE: מחירי סחורות ותנועות מטבע

סיכון פוליטי
היציבות הפוליטית של ממשלת המדינה יכולה להיות השפעה משמעותית על הערך של ההשקעה שלך. ממשלות יכולות להעביר חוקים שפוגעים באופן משמעותי בערך ההשקעה שלך, כגון הלאמת תעשייה. כמו כן, מדינות רבות עשויות לחוש אינפלציה גבוהה יותר, שכן הכלכלות שלהם לא צריך את הפקדים הכלכליים הדרושים במקום להתמודד עם הסיבות של האינפלציה. בנוסף, אינפלציה גבוהה עלולה לפגוע בהשקעתך.

ריכוז יתר תוך השקעה במדדים זרים יכול לעזור לך לגוון את תיק ההשקעות שלך, זה יכול גם לגרום לך להתרכז במגזר אחד (או מדינה אם אחד הוא להשקיע באזור). כמו כן, מספר מדדים זרים הם משוקלל באותיות גדולות, כלומר, כמות לא מידתית של ההון שלהם עשויה להיות מרוכזת בכמה מדינות או מניות

יחסי הוצאות גבוהות
שיקול נוסף הוא כי תעודות סל זרות אינן השקעות זולות . יתרון העלות של תעודות סל רבות מבוססות U. S אינו זהה לזה של השווקים המתעוררים. תעודות סל רבות בארה"ב יש יחס הוצאה של 20 סנט לכל 100 $ השקיעו, בעוד iShares FTSE / Xinhua סין 25 (FXI), iShares ברזיל אינדקס קרן (EWZ) ודרום אפריקה (EZA) כל יש יחס הוצאות של 72 סנט, 52 סנט ו 59 סנט לכל 100 $ השקיעו. זה עדיין זול במונחים מוחלטים, אבל זה באמת יקר עבור קרנות עם תיקי כי הם למעשה התאספו על ידי מחשב. עם MER של 0. 74% למשל, השקעה של 100 $ 000 בקרן כזו יעלה על $ 24, 000 דמי מעל 15 שנים, בהנחה תשואה שנתית של 10%. עם תשואות גבוהות יותר, דמי שלך יהיה גבוה עוד יותר. על פי מחקר שנערך על ידי Quantext בשנת 2006, רוב תעודות הסל הבין-לאומיות בעלות גרסת בטא גבוהה מ -1, וכמעט לכולם יש סטיית תקן של התשואה השנתית הגבוהה באופן דרמטי מהתנודתיות (סטיית התקן בתשואה השנתית) המוקרנת עבור S & P 500. בהתבסס על התנודתיות ההיסטורית ועל הבטאס, רבים של תעודות סל זרות אלה נראים יותר כמו השקעות צמיחה אגרסיבית. כתוצאה מכך, הם עשויים לא להיות האלטרנטיבה הטובה ביותר לעזור לנהל את הסיכון תיק. השקעות עם betas גבוה לשמש אזהרה כי התיק עלול להיות בסיכון גבוה יותר מאשר הרצוי. התיק עשוי גם לחוות תנודתיות החורגת מרמת העדיפות של המשקיע.

האם שיעורי הבית שלך

כאשר שוקלים הזדמנויות השקעה זרות, משקיע צריך לעשות את שיעורי הבית שלו או שלה. אתה צריך להבין את הסביבה הכלכלית ואת יסודות עסקיים. הבנת כל הסיכונים הפוליטיים במשחק חשוב גם לניתוח שלך.
הקפד להכיר בכך השקעה בשווקים זרים משנה את הגיוון הכולל של התיק שלך פרופיל הסיכון.בנוסף, בדיוק כמו ההשקעות המקומי שלך, להגדיר מטרות מתאימות יחד עם מפסיק כדי להגן על ההון שלך. יש לזכור כי רבים מהם משוקללים באותיות רישיות, דבר הגורם למספר רב של תעודות סל להיות בעלות הון לא פרופורציונלי על מספר מגזרים או מדינות.

השורה התחתונה

ככל שהסחר העולמי ממשיך להתרחב והכלכלות בעולם גדלות, למשקיעים יהיו הזדמנויות חדשות ומלהיבות ליצירת עושר. הם גם חייבים להיות מודעים לסיכונים ולנקוט בפעולות המתאימות כדי להגן על ההון שלהם. כמו תמיד, חשוב ביותר לעשות את המחקר הדרוש לפני קבלת החלטה ההשקעה.