עולם הייעוץ הפיננסי משתנה במהירות. במהלך השנים האחרונות, יש כבר תקנות נוספות, טכנולוגיה חדשה משבשת את הדרך בה שירותי ההשקעות ניתנים ומשקיעים שיש להם גישה למידע יותר מאי פעם. כדי שתוכל להישאר רלוונטי ללקוחות שלך, יהיה עליך להסתגל לכל השינויים האלה. הנה כמה רעיונות על איך לשמור אותך ואת הפרקטיקה שלך רלוונטי.

- <->

החיים התמקדו

במקום להיות רק את הלקוחות אנשים ללכת להשקיע ותכנון פרישה, אתה צריך להיות שלהם one-stop-shop עבור כל דבר פיננסי. זה לא אומר שאתה צריך למכור להם הכל - אתה לא צריך ללכת להיות משכנתא המתווך. אתה צריך לספק חינוך והדרכה על ההחלטות הפיננסיות הגדולות. במקום לספק את המשכנתא אתה יכול לבדוק סוגים של משכנתאות, איך להחליט אם זה הזמן הנכון לקנות בית, מה לדעת על הרכישה והשפעתה על העתיד הפיננסי של הלקוח. (לפרטים נוספים, ראה: למעלה מגמות עבור יועצים פיננסיים בשנת 2016 .)

-9 ->

סוגים אלה של החלטות קל יותר לעשות כאשר העצה באה ממישהו שהם מכירים ואמון והוא באמת יכול לנהל שיחה עם. מה שמביא אותנו לשינוי הבא.

עוד צור קשר

אתה כבר לא יכול לעשות פעם אחת בשנה לבדוק. אתה צריך להיות פעיל העוסקים להכיר את הלקוחות שלך לאורך כל השנה. זה לא רק יעזור לך להבין טוב יותר מה הם צריכים ממך, זה גם יעזור להם להגדיל את האמון שלהם בך. ככל שיש להם יותר אמון יש יותר סיכוי שהם להישאר לקוחות ואפילו להפנות אנשים.

אתה לא צריך לבזבז את כל היום שלך עושה את זה. נסה לארח פונקציות לקוח קטנות יותר כמו ארוחות ערב. אתה יכול לנצל שיחות ועידה בווידיאו או אפילו באינטרנט הזרמת אינטראקציה עם הלקוחות שלך. עם זאת, אתה עדיין צריך לנסות לעשות מפגש אישי כמו מפגש אחד על אחד לפחות אחת לרבעון, או אפילו כל שישה חודשים אם אתה לא יכול אחרת לתזמן אותו. (לפרטים נוספים, ראה: מגמות מאתגר יועצים פיננסיים .)

זכור כי אלה אינם על יושבים לבדוק את כספם. זה ללמוד עליהם כמו מה קורה בחיים שלהם, מה השאיפות שלהם ואיזה דברים הם עשויים לעבוד על.

כל השירותים המקיפים

הלקוחות שלך רוצים יותר מאשר רק ייעוץ ייעוץ. אם זה כל מה שהם רוצים, הם כבר פנו ליועץ רובו. במקום זאת הם רוצים תוכניות פיננסיות, השקעות, תכנון הנדל"ן, ייעוץ מס ואפילו כמה ייעוץ פיננסי עסקי.

אתה לא יכול להיות מומחה בכל אחד מהאזורים האלה. במקום בפועל שלך צריך להיות one-stop-shop עם מומחים בכל אחד מהתחומים האלה על הצוות שלך.כאשר תוכנית נוצר לקוחות לא צריך למצוא ארבעה מומחים אחרים כדי לקבל הכל לטפל. בפועל שלך יכול לעשות את כל זה כצוות. (לפרטים נוספים, ראה: טק מגמות יועצים פיננסיים חייב להישאר לפני. )

השתמש טכנולוגיה

אתה יכול לנצל את הטכנולוגיה לא רק לשפר את הקשר שלך עם הלקוחות שלך, אלא גם לייעל את העסק שלך. בצד הלקוח אתה יכול להשתמש בו כדי לשמור על קשר. אתה יכול גם אינטראקציה על מדיה חברתית לחנך קבוצות גדולות יותר של הלקוחות שלך בבת אחת באמצעות כלים כמו webinars.

בצד העסקי אתה יכול להשתמש בתוכנה כדי לנהל את כל ההיבטים של המסע הלקוח, החל להבטיח את כל העבודה נייר נעשה כדי לא לשכוח יום הולדת. ככל שאתה יכול מתאר תהליך ואוטומציה עם מערכת, יעיל יותר העסק שלך יפעל. זה יאפשר לך יותר זמן לעסוק עם לקוחות ואף להשיג חדשים.

השורה התחתונה

התעשייה משתנה. היועצים צריכים לבצע את השינויים הדרושים כדי להישאר רלוונטיים ולשגשג. (לפרטים נוספים, ראה: מה העשור הבא מחזיק עבור יועצים פיננסיים. )