כמו השנים לנוע הלאה לתוך 21 ^רחוב המאה, היועצים הפיננסיים לחפש דרכים חדשות כדי להישאר מעודכן הנוכחי הדמוגרפי בשוק מגמות ביעילות לשלב את השדרות רבות של הטכנולוגיה המודרנית לתוך העסק שלהם. יועצים אשר מחפשים לגדול בשנת 2015 צריך לשקול לכלול כמה מן הרעיונות הבאים בהחלטותיהם של שנים חדשות:

מתמחים

אם אתה אחד היועצים הרבים שמנסים לשרת את כל סוגי הלקוחות, אתה רשאי להיות מתוסכל עם רוחב של ידע והדרכה כי אתה צריך לשמור על קשר, כמו גם את הזמן שלוקח לך לנהל ביעילות לקוחות מגוונים. התמקדות על קטע צר של השוק עשוי לאפשר לך להיות יעיל יותר ולהפריד את עצמך מן המתחרים שלך. ישנם תחומים רבים ושונים בהם ניתן להתרכז, כגון אנשי מקצוע רפואיים, בעלי עסקים קטנים, עובדים ממשלתיים אזרחיים או צבאיים ומגזרים דומים אחרים שבהם יועצים בעלי ידע מיוחד על נסיבותיהם נוטים להיות מוצלחים יותר. (לקריאה בנושא, ראה: מקצוענים אלה צריכים יועצים פיננסיים .)

למעשה, רבים מן היועצים המצליחים ביותר עבדו בעבר בתחומים של לקוחות הם מתמקדים בשל אמינות משופרת שהוא מביא אותם. אם יש לך בילה כל חומר אורך הזמן לעבוד על ייעוד שונה לפני שאתה נכנס האוצר, שקול להשתמש הניסיון שלך שם כדי למצוא לקוחות אשר עומדים בפני אותן בעיות שעשית. היכולת שלך להזדהות איתם יכולה לספק לך יתרון על פני יועצים אחרים שאינם יכולים לשכפל את זה. (לקריאה בנושא, ראה: מתכננים פיננסיים: מתמחים קשישים .)

-> ->

טכנולוגיה, אמון והעברה

העולם הדיגיטלי עושה את זה קל יותר ויותר נוח ליועצים לתקשר עם הלקוחות שלהם באמצעות מדיומים אודיו ויזואליים כגון סקייפ, צ 'אט ועידה בוידיאו. אם אתה לא משתמש בכלים אלה כדי לשמור על קשר עם הלקוחות שלך מיומן מבחינה טכנולוגית, אז אתה עלול להחמיץ הזדמנויות תכנון משמעותי. לקוחות צעירים בפרט מחפשים יועצים שיכולים לספק להם גישה מקוונת הכספים שלהם באמצעות מחשב, מחשב הלוח או הטלפון החכם. אתר שמספק להם לוח מחוונים מקיף שבו הם יכולים לצבור את כל החשבונות שלהם (כולל אלה שאין להם איתך) כדי לנהל את העסקאות הבנקאיות, ההשקעות והעסקאות הפיננסיות האחרות שלהם יכולים ללכת דרך ארוכה לקראת משיכה ושמירה על טכנולוגיה - לקוחות מתמצא. (לקריאה הקשורה, ראה: עצות ליועצים שרוצים לגדל את עיסוקם .)

עם זאת, רמה זו של אוטומציה עשוי להיות הרבה כמו מכשול לתרגול שלך כסיוע.רובו היועצים מייצגים את הגל הגדול הבא של התחרות על חברות התכנון המסורתיות, והשירותים שתוכניות אוטומטיות אלו יכולות לספק רק ימשיכו להיות יעילים יותר והתמחויות בעלות מופחתת. אבל דבר אחד הטכנולוגיה לבד לעולם לא יוכל לספק הוא אמון. בניית יחסי קרבה עם הלקוחות שלך, כך שאתה יודע את התקוות והחלומות שלהם ומה שעושה אותם תסייע לך לשמור על בסיס לקוחות נאמן כי לא ניתן לאיים על ידי הטכנולוגיה. (לקריאה הקשורה, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים לרובו-יועצים .)

הוספת שירות אחד או יותר נוספים המחייבים הערכה אנושית כגון תכנון מקיף או תכנון נדל"ן יכולים לעזור לך לשמור או להגדיל את הערך שלך ללקוחות שלך על ידי מתן הטבות כי לא ניתן לשכפל על ידי אלגוריתמים במחשב. השירות האחרון יכול גם לעזור לך לגשר על הפער בין הדורות עם הלקוחות שלך. כמות עצומה של עושר תעבור בין הדורות בעשורים הבאים. אם אתה לא פוגש את הילדים של הלקוחות המבוגרים שלך או יורשים אחרים, אז אתה עלול לאבד הרבה של העסק שלך בהמשך הדרך. הדור X ו Millennial לקוחות יש השקפת עולם שונה מאוד מאשר הוריהם עשה, והם הרבה יותר נוח עם הטכנולוגיה. הם עשויים להיות פחות נוטה לראות אותך כיועץ היחיד שלהם במקרים רבים, ולכן היכולת להנפיק ייעוץ קול בעת הצורך יהיה לעתים קרובות גורם קריטי להצלחה שלך. (לקריאה בנושא, ראה: יועצים פיננסיים צריך לחפש את הקבוצה עכשיו .)

מתוך פרספקטיבה פנימית

העסק שלך יכול להיות רק מוצלח כמו העובדים שלך המודל העסקי לאפשר את זה לִהיוֹת. אם אין לך הנחיות ספציפיות כיצד העסק צריך להיות מטופל בפועל שלך, אז זה הזמן עבור שיפוץ. ניתן לייעל את התרגול שלך על ידי יישום זרימת עבודה שיטתית עבור כל משימה הנדרשת, כגון פתיחת חשבונות סגירה, העברות נהלים גלגול, הצבת עסקאות ואיסוף ואחסון מידע הלקוח. זה יכול לעזור להבטיח פעולה חלקה ויעילה במשרד שלך ולהגדיל את הרווחיות. ודא שכל חבר בצוות שלך מבין היטב מה התפקיד שלהם בתהליך ואל תהסס לקבל משוב שלהם גם כן. עובדים שיודעים את תפקידיהם ויכולים לבצע את תפקידיהם ביעילות יפחיתו במידה ניכרת את מספר כאבי הראש שיש לכם להתמודד על בסיס יומי. (לקריאה בנושא, ראה: צעדים מרכזיים לבניית תרגול תכנון פיננסי גדול .)

השורה התחתונה

מקצוע התכנון הפיננסי מתפתח בקצב מהיר יותר ויותר, לשמור על קשר עם המגמות הנוכחיות בקרוב יישארו מאחור. הרעיונות המפורטים במאמר זה הן רק כמה דרכים בהן אתה יכול לקחת את התרגול לשלב הבא. לקבלת רעיונות נוספים על האופן שבו תוכל לשפר את העסק שלך, בקר באתר האינטרנט של המגזין לתכנון פיננסי בכתובת www. תכנון פיננסי. com.(לקריאה הקשורה, ראה: טיפים לניהול מ יועצים פיננסיים מובילים .)