בשנת 1976, הציגה ואנגארד משקיעים פרטיים לקרן הנאמנות הראשונה שנועדה לחקות את מדד S & P 500. היום הוא ידוע בשם Vanguard ® 500 אינדקס הקרן. כיום, רוב חברות ההשקעות, כולל פידליטי ושוואב, מציעות קרן מדד S & P 500.
אבל אם כל חברות התיווך הללו מציעות קרנות על סמך אותו מדד, איך משקיע מזהה איזו קרן מתאימה לו? מה שמייחד את הכספים הנראים זהים זה לזה הוא ההוצאות על כל ניהול הקרן. זה אולי נראה הגיוני כי קרן המדד דורש מעט מסחר או ניהול, אבל יחס ההוצאות הניהול יכול להשתנות במידה ניכרת מן המשרד המשרד - ואת התשואות בפועל שהם מציעים גם להשתנות בהתאם. (יש להסתכל על המאמר אתה לא יכול לשפוט קרן אינדקס לפי הכיסוי שלה כדי ללמוד עוד על בעיה זו.)
השקעה ב- S & P 500 הוא פשוט כמו ביצוע שיחה עמילות המשרד המציע סוג זה של הקרן. חלופה אחרת היא לרכוש קרן למסחר (ETF), כגון Standard & Poor's Depository Receipt (SPDR) או מדד iShares S & P 500, שניהם ניירות ערך העוקבים אחר המדד, אך נסחרים בדיוק כמו מניות. הן קרנות האינדקס והן תעודות סל מספקות דרכים יעילות למשקיעים פרטיים כדי להשיג את הפיזור במדד S & P 500.
לקריאה נוספת על השקעה במדדים, תסתכל על אינדקס השקעות מדריך .
אם אני אמריקאי, האם אני יכול לקנות קרן נאמנות זרה?
זה תלוי. אתה יכול לקנות קרן נאמנות שהונפקו במדינה אחרת מאשר בארצות הברית; עם זאת, קרן הנאמנות עדיין צריך להיות רשום ב- SEC. זו הסיבה מדוע משקיעים רבים הם פנו משם על ידי קרנות נאמנות זרות.
אני לא מבין איך המניה יש מחיר המסחר של 5. 97, אבל כשאני קונה את זה אני צריך לשלם את המחיר המבוקש של 04. איך אני יכול להיות לשלם יותר ממה המניה נסחרת?
זה אולי נראה הגיוני כי המחיר האחרון הנסחר של נייר ערך הוא המחיר שבו זה יהיה כרגע המסחר, אבל זה קורה לעתים רחוקות. השוק של נייר ערך (או מחיר המסחר שלו) מבוסס על מחירי ההצעה והשאילה, לא המחיר האחרון הנסחר.
אני מבין שאני יכול לסגת 401K בשנה אני פונה 55 ללא עונש 10% (IRS 575). האם אני יכול לעשות את אותו הדבר עם IRA ללא עונש 10%?
אתה מתייחס כלל קובע כי התפלגויות מתוכנית מוסמך שלך (כולל 401K, שיתוף רווחים, תוכניות רכישה כסף ותוכניות 403b) לאחר הפרד משירות עם המעסיק שלך לא יהיה כפוף 10% עונש נסיגה מוקדמת, בתנאי ההפרדה מתרחשת או אחרי שנה אתה מגיע לגיל 55. כי כלל זה מבוסס על לך לעזוב את השירותים של המעסיק המציע את התוכנית מוסמך, זה אינו חל על IRAs.