a:

ניתן לחשב את ההחזר הצפוי של תיק ההשקעות שלך באמצעות Microsoft Excel אם אתה יודע את שיעורי התשואה הצפויים של כל ההשקעות בתיק. באמצעות הערך הכולל של תיק ההשקעות שלך, את הערך של כל השקעה בודדת ושיעורי התשואה בהתאמה, את התשואה הצפויה הכוללת שלך יכול להיות מחושב בפשטות.

חישוב החזרה הצפויה ב- Excel

ראשית, הזן את תוויות הנתונים הבאות בתאים A1 עד F1: ערך תיק, שם השקעה, ערך השקעה, שיעור תשואה להשקעה, משקל ההשקעה וסך התשואה הצפויה.

בתא A2, הזן את הערך של התיק שלך. בעמודה B, רשום את השמות של כל השקעה בתיק שלך. בעמודה C, הזן את הערך הנוכחי של כל אחת מההשקעות שלך. בעמודה D, הזן את שיעורי התשואה הצפויים של כל השקעה.

בתא E2, הזן את הנוסחה = (C2 / A2) כדי להציג את משקלו של ההשקעה הראשונה. הזן נוסחה זו בתאים הבאים כדי לחשב את משקל התיק של כל השקעה, תמיד מחלקים לפי הערך בתא A2. בתא F2, הזן את הנוסחה = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) כדי להחזיר את ההחזר הכולל הצפוי.

לדוגמה, נניח ששלוש ההשקעות הן איגרות חוב ממשלתיות הנושאות שיעורי ריבית שנתיים של 3. 5%, 4. 6% ו- 7%, בהתאמה.

לאחר תיוג כל הנתונים בשורה הראשונה, הזן את הערך הכולל תיק של $ 100, 000 בתא A2. הזן את שמות שלושת ההשקעות בתאים B2 עד B4. בתאים C2 דרך C4, להזין את הערכים $ 45, 000, $ 30, 000 ו $ 25, 000. בתאים D2 דרך D4, הזן את שיעורי הקופון בהתאמה המפנה לעיל.

- <->

בתאים E2 דרך E4, הזן את הנוסחאות = (C2 / A2), = (C3 / A2) ו- = (C4 / A2) כדי להציג את משקולות ההשקעה של 0. 45, 0. 3 ו - 0. 25, בהתאמה.

לבסוף, בתא F2, הזן את הנוסחה החוזרת השנתית של תיק ההשקעות שלך (= D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4). בדוגמה זו, התשואה הצפויה היא:

= ((0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))

= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175

=. 04705, או 4. 7%
-> -