רק שליש היועצים הפיננסיים המסורתיים מעורבים עם השקעה בת קיימא, למרות העובדה כי רבים בעלי הון עצמי גבוה ואנשי מקצוע צעירים אמידים הביעו עניין. רובו-יועצים, כמו EarthFolio, כבר החלו למלא את החלל בשוק, והגיעו לכ -30 מיליון דולר בנכסים שבניהול בשנה שעברה, אך יועצים פיננסיים עצמאיים ירצו לשקול להיכנס למרחב מוקדם יותר מאשר מאוחר יותר, כדי להגדיל את הנכסים שלהם בניהול.

-> ->

במאמר זה, אנו נסתכל מקרוב על מגמות חשובות בתחום איכות הסביבה, חברתי וממשל (ESG) להשקיע מה זה אומר עבור יועצים פיננסיים מסורתיים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מפתחות כדי לשמור על לקוחות מיליונר

מגמות השקעות אחראי

עד סוף שנת 2015, יותר מ אחד מכל חמישה דולר תחת ניהול מקצועי בארצות הברית הושקעה מבוסס על קריטריונים ברי-קיימא, אחראים ומשפיעים על ההשקעה (SRI), על פי הפורום להשקעה בת-קיימא ואחראית (US SIF), שמסתכם ביותר מ -8 דולר. 72 טריליון דולר. השקעות אלו התרחבו בהון הציבורי ובהכנסות קבועות, וכללו השקעות אלטרנטיביות, הון פרטי, הון סיכון ונדל"ן כאשר המשקיעים המשיכו לחפש תשואה גבוהה יותר על ההשקעה.

משקיעים רבים SRI מונעים על ידי יותר מאשר התשואה הפיננסית על ההשקעה, אך מחקרים הראו כי חברות מתאימות הקריטריונים נוטים לבצע טוב יותר. דויטשה בנק ביצע ניתוח מטה-אנליטי של יותר מ -2,000 מחקרים אמפיריים, ומצא כי רוב המחקרים מראים קשר חיובי בין הסטנדרטים של השקעה ב- ESG וביצועים פיננסיים ארגוניים. משקיעים בחברות ESG יכולים, אם כן, לממש הטבות חברתיות ופיננסיות על נכסים רגילים.

את ההזדמנות ליצור תשואות חיוביות ולעזור לגורמים חברתיים בתהליך עורר את האינטרס של המשקיעים הקמעונאיים.

להפוך למניע ראשון

יותר משלושה רבעים יועצים פיננסיים מודים כי יכולות ESG יהיה קצת חשוב עכשיו או בעתיד להשקעות, על פי מחקר של 2014 על ידי Cerulli Associates. אבל פחות משליש מהם יישמו פתרונות כדי לענות על העניין. עם ביקוש משמעותי מלקוחות להשקעות ESG, יועצים שמתחילים להציע אפשרויות ESG בטווח הקרוב יכולים לממש יתרונות משמעותיים על פני יועצים אחרים, ולגדול את בסיס הנכסים שלהם. (לפרטים נוספים, ראה:

השקעה חברתית אחראית: איך Millennials נהיגה זה .) יש הרבה ספקי ESG שונים, כולל TIAA-CREF, קרן Calvert, Pax ואחרים. אמנם יש מספר מוגבל של קרנות ESG הנסחרות בבורסה (ETF), קרנות נאמנות יכולות לעזור למלא את החלל עם כמעט 20 אופציות.השקעה השפעה ואיגרות חוב ירוקות הן אופציה נוספת למשקיעים הכנסה המבקשים לעזור למטרות סביבתיות וחברתיות, תוך יצירת הכנסה עקבית לאורך זמן.

יתרון המניע הראשון עשוי להימשך זמן רב כל כך. כמו אפשרויות ESG להיות נרחב יותר זמין ונוזל, מנהלי נכסים רבים יותר גדול צפויים להרחיב את היצע שלהם כדי לנצל את השוק. יועצים מסוימים עשויים להיות יתרון בניית בסיס הלקוחות בשלב מוקדם, אבל הם עשויים להיות פחות סיכוי להתפתח למוביל בשוק. עבור יועצים עצמאיים, יש עדיין הזדמנות לרכוש נכסים ולשפר את שביעות רצון הלקוחות בטווח הקרוב.

השורה התחתונה

השקעות ESG הפכו פופולריים יותר בקרב המשקיעים, אבל מעט יועצים אימצו את המגמה. זה פתח את הדלת עבור יועצים פיננסיים עצמאיים להרחיב את היצע שלהם ללכוד ESG ממוקדת משקיעים להגדיל את הנכסים שלהם תחת ניהול. התעשייה צפויה לקבל תחרותי יותר כמו אפשרויות השקעה ESG להגדיל, אבל המניעים הראשונים יכולים למשוך ולשמור לקוחות בשלב מוקדם.

ישנן אפשרויות השקעה שונות ESG עבור יועצים פיננסיים לשקול, החל קרנות נאמנות לאג"ח. כאשר בוחנים את האפשרויות הללו, חשוב לקחת את יחסי ההוצאות, נזילות וסיכונים אחרים לשיקולים כדי להבטיח תיקי לקוחות מותאמים עבור סיכונים וחזרות. משחק מוקדם יכול לעזור ליועצים המסורתיים להתחרות עם התחרות של רובו יועצים ובסופו של דבר ללכוד חתיכת השוק הגדל. (לפרטים נוספים, ראה:

קרנות SRI ו 401 שלך (k): מה שאתה צריך לדעת .)