a:

בעלי עסקים קטנים צריכים לעבור את תהליך הפיוס הבנק לפחות חודשיים, ויועצים עסקיים רבים ממליצים לעשות התאמות הבנק מדי שבוע או אפילו מדי יום.

תהליך ההתאמה של הבנק

התאמות בנק הן נוהג חשבונאי נפוץ, כי עסקים להשתמש כדי לאמת את הדיוק של הרשומות שלהם של עסקאות פיננסיות, כגון חשבונות לתשלום תשלומים, חשבונות חייבים אוספי תשלומים ופיקדונות בבנקים. תהליך ההתאמה של הבנק כולל השוואה בין רשומות החשבונאות הפנימיות של החברה לבין דוח הבנק המפורט שלה, כדי לזהות ולתקן כל פערים. בדרך כלל, פריטים מצטיינים, כגון המחאות שנכתבות ושלחו דואר אבל עדיין לא פדה, מסומנים כך חברות יכול לעקוב אחר כדי לוודא שהמחאות יימחקו במועד.

- 9 ->

הערך של תהליך ההתאמה של הבנק

תזרים המזומנים חשוב במיוחד לעסקים קטנים מכיוון שיש להם כמויות נמוכות משמעותית של הון חוזר וגישה למימון מאשר בחברות גדולות. לכן, חשוב מאוד עבור בעלי עסקים קטנים להיות מודעים ללא הרף של תזרים המזומנים שלהם עמדות. כדי לנהל את העסק שלהם היטב, הם צריכים לדעת מה ההכנסות הגיעו, מה ההוצאות הן שישולמו וכמה מזומנים יש להם על היד. כל אחד מרכיבים אלה יכול להשתנות באופן משמעותי בתדירות של יום אחד למשנהו. ביצוע התאמות בנקאיות תכופות הוא כלי ניהול מצוין לשמירה על מודעות מוצקה למצב הכספי המדויק של החברה וכן לזיהוי בעיות כלשהן, כגון אובדן תשלומים שנשלחו או בעיות באוספים לתשלום חשבונות. ביצוע התאמות בנק בתדירות גבוהה יותר יכול להפוך את התהליך לקל יותר ופחות זמן רב, שכן יש פחות פערים לזהות ולתקן במהלך שבוע מאשר במהלך חודש.

-> ->

לאחר תהליך ההתאמה הבנק מוצק במקום, ושמירה על התאמת טוב הבנק רשומות, חשוב גם עבור עסק קטן ביחסיה עם המלווים והמשקיעים. הן המלווים והן רואי החשבון מבקרים בדרך כלל את רישומי הפיוס של החברה בעת הערכת נאותות הפיננסית של החברה.