a:

יועצים פיננסיים ומתכננים יש חובות נאמנות למשקיעים שלהם. הם חייבים למשקיעים שלהם רמה גבוהה של נאמנות כפי שהם במיקומים של אמון וביטחון. ביצוע הזמנה תלוי בסוג ההזמנה שמוקם ובנזילות ההשקעה. אם ביקשת את היועץ הפיננסי שלך / מתכנן למכור מספר מסוים של מניות של חברה הנסחרת במחיר השוק, אתה יכול סביר לצפות את סדר השוק שלך לבצע בתוך 24 שעות. הזמנות שממקמות את הסדר, כגון מחיר, ייקח זמן רב יותר לביצוע. רוב המוסדות הפיננסיים לא יקבלו דוא"ל או דואר קולי בקשות הסחר כפי שהם יכולים בקלות להחמיץ; חברות ממליצות כעת לדבר עם היועץ שלך ישירות או לשים את בקשתך בכתב. בכל מקרה, אתה צריך מעקב on-line או עם שיחת אל היועץ שלך לפני השוק קרוב במחיר המכירה כדי לוודא את המסחר בוצע בשמך.

-> ->

יועצים ומתכננים יש חובות להודיע ​​ללקוחותיהם על סיכונים העסקה וההשקעה. כאשר הם לא נאמנים ובוגדים באמון ובביטחון, הם יכולים להיות אחראים לנזקים. אם מתווך מייצג או אינו מספק מידע לגבי השקעה או עסקה, ייתכן שתהיה לך תביעה פוטנציאלית נגד הברוקר כדי לשחזר את ההפסדים שלך.

ישנן טענות רבות שניתן להביא על ידי המשקיעים נגד ברוקרים שלהם, בתי תיווך, תוכנית פרישה נותני חסות, מתכננים פיננסיים, מנהלי קרנות ויועצי השקעות. התביעות הנפוצות ביותר כוללות:

• Churning - מסחר מוגזם בחשבון כדי ליצור עמלות;
  

• אי ביצוע או ביצוע הוראות מהמשקיע ביחס להשקעותיו;
  

• תלושי שוליים - כגון חיסול ניירות ערך ללא מתן הודעה מוקדמת למשקיע, לפני מועד אחרון או לאחר אי עמידה בשיחת מרווח;
  

• גזל - מיסוך הכספים המשקיעים;
  

• מצג שווא ומחדלים - בכוונה או בפזיזות מטעה או שלא לגלות עובדות מהותיות לגבי השקעה;
  

• רשלנות - היועץ נכשל באימוץ נאותות ו / או אי-הימנעות כיועץ סביר ושקול;
  

• אי התאמה של המלצות או השקעות - היועצים נדרשים לקבוע את התאמת ההשקעה בהתבסס על הערכת ניסיון ההשקעה של המשקיע / הלקוח, שנאת הסיכון וגורמים אחרים.

כל אחת מתביעות אלה חייבת להיות מוערכת על בסיס כל מקרה לגופו.ברוב הנסיבות, כמה טענות אלה ניתן לעבד בין המשרד הפיננסי לבין הלקוח מבלי ללכת להתדיינות משפטית. אם החלטה ידידותית לא ניתן להגיע, אז אתה יכול להסלים את המקרה שלך להכרעה בבוררות על ידי בורר, אשר מחליט אז אחריות ונזקים, אם בכלל.

לקריאה בנושא תסתכל על בחירת הברוקר הראשון שלך ו קניות עבור יועץ פיננסי.

שאלה זו נענתה על ידי סטיבן מרקל.