ענקית הברוקרים של דיסקונט, צ'ארלס שוואב, הודיעה בכנס השנתי של IMPACT כי יועצים פיננסיים עצמאיים היא עושה תוספות ושדרוגים רבים לתיקי ההשקעות האינטליגנטיים שלה, שהם יועצי רובו אוטומטיים המיועדים לשימוש על ידי יועצים בחסות Schwab Wealth Investment Advisory, Inc השיפור העיקרי בין השינויים הללו הוא התאמת תיק משודרג, אשר יספק יועצים עם גמישות מוגברת כאשר הם עיצוב תיקי הלקוחות שלהם מבוסס על הפילוסופיות ההשקעה שלהם. יועצים יוכלו ליצור עד 45 סוגי נכסים נפרדים שהם מגדירים את עצמם, ויהיו להם יותר מ 950- תעודות סל לבחירה עבור כל כיתה. כמו כן, החברה תהפוך את תהליך פתיחת החשבון ללקוחות לקל יותר וגמיש יותר.

- 9 ->

שינויים אחרים כוללים דרכים חדשות לממן חשבונות לקוחות כגון העברת יומן של נכסים, כמו גם דרכים לחברות לנהל מספר חשבונות Intelligent תיק בעת ובעונה אחת. Schwab תציג גם אפליקציה חדשה ומשופרת עבור טלפונים חכמים וטאבלטים בתחילת השנה הבאה שתהיה בה ניווט יעיל יותר וממשק לקוח משופר. ג'סיקה חפרון, סגנית נשיא חוויית הלקוח של Schwab Advisor Services, אמרה ל- BusinessWire. com כי "ניהול השקעות אוטומטי ממשיכה להיות מגמה חשובה ומתפתחת בתעשייה שלנו. המחקר שלנו מראה כי היועצים אופטימיים כי טכנולוגיה זו יכולה לסייע בהיקף העסקים שלהם ולאפשר להם להישאר תחרותי בשוק. רוב היועצים אומרים לנו כי ההזדמנות הגדולה ביותר עבור כלי השקעה אוטומטיים היא לשרת ביעילות רבה יותר חשבונות קטנים יותר או להגיע ללקוחות כי החברות שלהם לא היו מסוגלים לשרת לפני. מאז השקת מוסדיים Intelligent תיקי בשנת 2015, יש כבר עניין רב פתרונות השקעה אוטומטיים, אבל השקת פתרון יותר דיגיטלי מבוסס מוכיח להיות מאמץ אסטרטגי משמעותי. הטכנולוגיה היא רק משוואה מורכבת. גם היועצים שהם מאמצים מוקדמים מתקרבים אליה בהיבט של יישום. יועצים אלה שכבר נמצאים בחזית על ההזדמנות הזו משתמשים בגישה של "מבחן ולמידה" ומוכנים לשנות אסטרטגיות והנחות כמו מגמה זו ממשיכה להתפתח בשוק. "(לקריאה קשורה, ראה: האם רובו-יועצים הסיוט הגרוע ביותר של ה- FA?)

-> ->

עמדות של יועצים לקראת דיגיטלי

במהלך האירוע IMPACT שלהם, אחת התוכניות שוואב אירח היה דיון פאנל משתמשים על תיקי השקעות מוסדיים וכיצד הם עובדים. שלושה משתמשים של התוכנית סיפקה פרטים ליועצים על האופן שבו הם בנו או הגדילו את העסק שלהם באמצעות הפלטפורמה.שוואב גם פרסמה את תוצאות סקר של 500 יועצים פיננסיים בכל מגזרי השוק, מיועצים עצמאיים לביטוח וייצרני תיל. תוצאות הסקר כללו:

- 60 ->

• כ 60% של יועצים מאמינים כי הם יכולים להגיע לשווקים נוספים ולהרחיב את העסק שלהם באמצעות פלטפורמות השקעה אוטומטיות.
• יותר מ 80% של יועצים מתכננים לספק ללקוחות שלהם תמחור המבוסס על נכסים ו 64% של יועצים אלה אמר כי המודל האוטומטי שלהם יהיה זול יותר מאשר המודל הסטנדרטי שלהם.
• אחוז נמוך של יועצים מתכננים הולך דיגיטלי לחלוטין. רוב היועצים מתכננים צימוד שירותי ההשקעה האוטומטיים שלהם עם אינטראקציות לקוח קבוע על מנת לספק חוויה הוליסטית יותר.

השורה התחתונה

שיפור של שוואב של תיקי Intelligent המוסדיים שלה יאפשר היועצים ליצור תיקי כי קרוב יותר להתאים את הפילוסופיות ההשקעה שלהם. התכונות החדשות יספקו הן ליועצים והן ללקוחות יכולת מוגברת לבחור כספים ולנהל את כספם; היא גם ממחישה את המחויבות של שוואב לספק ללקוחותיה מוצרים ושירותים איכותיים. (לקריאה בנושא, ראה: 5 הטובים ביותר רובו יועצים למשקיעים בשנת 2016. )