Q & A עם אמין רג'אן, מנכ"ל CREATE-Research, על דיגיטציה של תעשיית השקעות חלופית

הטכנולוגיה הפכה אינספור תעשיות, החל תחבורה לחקלאות לייצור. על פי אמין ריג'אן, מנכ"ל CREATE-Research, חשיבה המבוססת על U. K המתמחה במגמות עתידיות בניהול קרנות עולמיות, המהפכה הטכנולוגית הבאה תכלול את המשך הדיגיטציה של כל הענפים, כולל שירותים פיננסיים. Cayman אלטרנטיבי השקעות הפסגה (CAIS) דיבר עם אמין על איך הטכנולוגיה היא לעצב מחדש את תעשיית ההשקעות האלטרנטיבית ומה המגמות טק לצפות ב 2017. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד קרנות גידור יכול לעשות יותר עבור צדקה גורם .)

-> ->

ש: אילו טכנולוגיות יש השפעה טרנספורמטיבית על ההשקעה בתעשייה חלופית?

מאז 1750, העולם המערבי חווה שלוש מהפכות תעשייתיות. הראשון עורר הגירה בקנה מידה גדול מחקלאות לתעשייה. השני עורר שינוי דומה מן הייצור לשירותים.

בניגוד בולט, המהפכה הנוכחית מקדמת הגירה למודלים עסקיים חדשים בכל הענפים. השינוי המתמשך הזה מוכתב על ידי הופעת הדיגיטציה כטכנולוגיה המשתנה בעולם: האחד עם הפוטנציאל להפוך מוצרים ותהליכים ברוב הענפים, מה שמביא למודלים עסקיים משתנים ולהצעות ערך משופרות.

אנו רואים זאת בהתעצמות חסרת הרחמים של עסקים בעלי תקציב נמוך ועסקי מסחר אלקטרוני, אשר הודות לדיגיטציה הצליחו לחדור לשווקים קיימים, לשפר את חוויית הלקוח ולגלות מקטעי לקוחות חדשים זמן רב התעלמו על ידי שחקנים מסורתיים.

Digitization יצרה רשימה ארוכה של טכנולוגיות העוברות בתעשייה, רבות רק בשנים האחרונות. אלה רלוונטיים במיוחד להשקעה חלופית כוללים:

Blockchain: טכנולוגיית ספר חשבונות מבוזרת תסייע תשלומים ותשלומים ביניים, ובכך להפחית עלויות עבור כל הצדדים.

• נתונים גדולים ולמידה במכונות: המעבר מנתונים גדולים לנתונים חכמים יהפוך את אמנות הניהול הפעיל על ידי סיוע למשקיעים לבצע תחזיות טובות יותר, ובכך לשפר את הפוטנציאל לאלפא.
• רובו-יועצים: אלגוריתמים מייעצים יאפשרו גישה קלה לניהול תיקי השקעות ולמפיצי קרנות מסורתיות, ובכך להפחית את העלויות ולשפר את חוויית הלקוח.
• ניתוח קוגניטיבי: טכנולוגיה זו תאפשר עיבוד שפה טבעית, זיהוי דיבור וראיית מחשב, ובכך תאפשר למנהלי כספים ללמוד את סנטימנט השוק המשתנה באמצעות מדיה חברתית ומקורות דיגיטליים אחרים.
• ש: אילו תחומים בשרשרת הערך להשקעה יושפעו ביותר ממהפכת הדיגיטציה הנוכחית?

אני חושב digitization יש פוטנציאל לחדור כל חלק של שרשרת הערך ההשקעה. במשרד הקדמי, דיגיטציה תשפר את יכולות ההשקעה המתמקדות בדור אלפא. הממשק החדש בין אנשים ומכונות יהפוך את הדרך שבה מנהלים תיקי ההשקעות יעשו את ההשקעה. במשרד הביניים, יועצי רובו לא רק להקל על המכירה הישירה ללקוחות הקצה, אבל הם גם להעלות את רמת הלקוחות של אוריינות פיננסית באמצעות כלים חינוכיים DIY שונים. במשרד האחורי, Blockchain יהפוך פונקציות מגוונות כמו ניהול סיכונים, חשבונאות הקרן, משמורת הגלובלית סוכנות ההעברה. (לפרטים נוספים, ראה:

Blockchain: עמוד השדרה של העתיד כולו של האוצר .) ש: מהם האתגרים ליישם או לאמץ טכנולוגיות חדשות אלה?

ההיסטוריה מראה את הפוטנציאל המהפכני של הטכנולוגיה מנוכה תמיד על ידי מספר גורמים להאט הן האימוץ שלה ואת מהירות ההשפעה. בתעשיית ההשקעות האלטרנטיבית, שלושה אתגרים בולטים במיוחד. הראשון הוא הדילמה של החדשן: אם זה לא נשבר, למה לתקן את זה? שולי הרווח מצפון ל -40% למנהלי כספים רבים, ולכן אין זה מפתיע שהרעב לשינוי עד כה היה מינימלי.

האתגר השני הוא ההוצאות הדיגיטליות. עלויות השדרוג של כמה חברות עשויות להיות גבוהות במיוחד אם הן עדיין מסתמכות על מערכות ישנות ישנות, שכן יהיה קשה להשיג רמה גבוהה של אינטגרציה עם הדור החדש של כלים דיגיטליים. השלישית מתייחסת לחוסר רוחב הפס הדרוש לניהול לעסוק בשינויים בקנה מידה גדול במודלים העסקיים הקיימים. ניהול השינוי לא היה מיומנות מוערכת בעבר, פרויקטים חשובים כל כך יכול לעתים קרובות להתעכב או לבטל בוטל.

ש: איך תיראה תעשיית ההשקעות האלטרנטיבית בעוד חמש שנים?

השאלה הטובה ביותר עשויה להיות מה יהיה זה נראה בתעשייה בשנה אחת? או אפילו ברבעון הבא? קצב השינוי בתעשייה מתגבר הודות ללחצי שכר גוברים, לעלייה חסרת הרחמים של השקעה פסיבית, לנוף רגולטורי מורכב ולדמוגרפיה משתנה. כל המגמות הללו מצביעות על מציאות אחת - שהמודלים העסקיים של היום יזדקקו למהפך גדול. חברות רבות מממשים את זה והם באופן יזום ביצוע השקעות גדולות בטכנולוגיה כדי לשפר את העסק שלהם. זה רק עניין של זמן עד שאר התעשייה בעקבות אותם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד טכנולוגיה טרנספורמציה ניהול תיק ) זה Q &

A עם אמין רג'אן, מנכ"ל CREATE- מחקר , מגיע הפסגה קיימן השקעות אלטרנטיביות (CAIS ), כנס שנתי המפגיש בין המשקיעים המוסדיים המובילים בעולם, מנהלי קרנות, אנשי אקדמיה, כלכלנים, רגולטורים וספקי שירותים מקצועיים לדון בנושאים הרלוונטיים המעצבים את מרחב ההשקעה החלופי העולמי.