אתה פשוט התחלת עבודה חדשה, ואתה מרגיש די פנטסטי על זה. אז המעסיק שלך נותן לך טופס מס בשם W-4 למלא. טופסי מס למלא אותך עם חרדה. אתה לא מבין אותם, ואתה מפחד ממה שיקרה אם תעשה טעות. אל דאגה: מאמר זה יסביר מה W-4 הוא קו אחר שורה וכיצד להשלים את טופס W-4, ניכוי של העובד תעודת היתר, כך המעסיק שלך יהיה לעכב את הסכום הנכון של מס הכנסה מן המשכורות שלך. (אם יש לך רואה חשבון, לאשר את ההחלטות שלך עם אותו או לה לפני שתפעיל את הטופס.)

-> ->

מהו טופס W4

הדרך שבה אתה ממלא טופס מס הכנסה W-4, קצבת ניכוי של העובד תעודה קובע כמה מס המעסיק שלך יהיה למנוע מן המשכורת שלך. המעסיק שלך שולח את הכסף הוא מעכב מן המשכורת שלך לשירות מס הכנסה (IRS), יחד עם השם שלך ואת מספר הביטוח הלאומי. ניכוי מס במקור שלך לשלם את המס השנתי הכנסה מס לך לחשב בעת הגשת החזרת המס שלך בחודש אפריל. לכן טופס W-4 מבקש מידע מזהים, כגון שמך, כתובתך ומספר הביטוח הלאומי שלך.

שלב 1

ציין את שמך וכתובתך בסעיף 1. קל.

שלב 2

ספק את מספר הביטוח הלאומי שלך בתיבה 2. המעסיק שלך צריך את המידע הזה, כך שכאשר היא שולחת את הכסף יש מנוכה מן המשכורת שלך למס הכנסה, התשלום מוחל על מס הכנסה השנתי שלך.

שלב 3

בתיבה 3, סמן את התיבה המתאימה למצבך המשפחתי, רווקה או נשואה. אבל רגע, יש עוד קופסה: "נשוי, אבל לנכות בקצב יחיד גבוה יותר. "אתה צריך לבחור את התיבה הזאת? אולי, אם בן הזוג שלך גם עובד, ואתה מודאג לא שיש מס מספיק נידון. לפני שתחליט, לבדוק את שני עבודה Earners / מספר רב של מקומות עבודה (זה הדף השני המעסיק שלך צריך לתת לך עם טופס W-4, או שאתה יכול להוריד אותו ממס הכנסה). יש גם פתק מתחת תיבות המורה לך לבחור את התיבה "יחיד" אם אתה נשוי אבל מופרד באופן חוקי, או אם בן הזוג שלך הוא תושב חוץ.

שלב 4

תיבה 4 כנראה לא תחול עליך אלא אם כן אתה לאחרונה נשוי ושינה את שמך אבל עדיין לא קיבלת כרטיס ביטוח לאומי מעודכן המשקף את שינוי השם . אתה צריך להתקשר 1-800-772-1213 עבור החלפת כרטיס ביטוח לאומי עם השם החדש שלך על זה לפני שאתה יכול לתת W-4 למעסיק שלך. זה לא עניין גדול אבל לעשות את זה מהר, כי המעסיק שלך נדרש לנכות מסים בשיעור הגבוה ביותר האפשרי עד שתגיש W-4.

שלב 5

שורה 5 מבקשת את המספר הכולל של קצבאות שאתה טוען. כדי להגיב, אתה צריך לענות על כמה שאלות.

ראשית, עיין בחלק העליון של הדף ב- W-4 שאתה ממלא.שם תמצא את גליון ההיתרים האישי. כל קצבה שאתה טוען מקטין את הסכום המעסיק שלך יהיה למנוע מן המשכורת שלך, אבל אתה לא יכול פשוט לבחור מספר גבוה של קצבאות כי אתה מרגיש את זה. מילוי את הגליון הזה יגיד לך כמה קצבאות מותר לך להיכנס על הקו 5. בואו לעבור את כל השלבים.

A. תביעה אחת הקצבה אם אף אחד אחר לא טוען לך כתלות, וזה המקרה עבור רוב המבוגרים. אבל אם, למשל, אתה בן 16 ומילא את טופס W-4 עבור העבודה שלך אחרי הלימודים, או שאתה במכללה ומילא את הטופס עבור ההתמחות הקיץ שלך, ההורים שלך כנראה טוענים לך בתור תלויים, ואין לכם זכות לתבוע כאן קצבה.

ב. אתה יכול לתבוע קצבה שנייה אם אתה רווק ויש לך רק עבודה אחת, אם אתה נשוי אבל בן הזוג שלך לא עובד, או אם השכר שלך ממשרה שנייה או בן הזוג שלך מרוויח $ 1, 500 או פחות. בעיקרון, אם הבית שלך יש רק מקור אחד משמעותי של הכנסה (העבודה שאתה ממלא את זה W-4), תביעה על הקצבה על הקו הזה.

C. תביעה אחת אם יש לך בן זוג. אבל אם יש לך יותר מאשר עבודה אחת, או אם אתה נשוי ואת בן / בת הזוג שלך עובד, ייתכן שלא רוצה לתבוע כאן הקצבה כדי למנוע מעט מדי מס נידון.

D. האם יש לך תלויים "מלבד בן הזוג שלך או את עצמך" מי תטען על החזרת המס שלך? מבחינה טכנית, הגדרת ה- IRS של תלות היא די מסובכת (ראה פרסום ב- IRS 501 לפרטים), אבל התשובה הקצרה היא שזה ילד זכאי או קרוב משפחה מזכה שחי איתך ועם מי אתה תומך כלכלית.

E. תביעה אחת הקצבה אם תוכל להגיש את הראש של הבית שלך. אתה עשוי לחשוב, כפי שעשיתי פעם, שאם אתה רווק ועצמאי, אתה ראש משק הבית שלך. מס הכנסה יהיה מתחלק. הוא רואה ראש משק הבית להיות מי שאינו נשוי (לפחות יש לי את החלק הזה נכון) ומשלם יותר מ 50% מן העלות של שמירה על בית לעצמו או שלה ואת שלו / שלה תלויים (ים) או אחרים יחידים (שוב, בפרסום 501 יש את כל הפרטים). זה יותר של "מצטער יש לך תקוע לגדל את הילד בעצמך" הקצבה.

F. לדרוש הקצבה אחת אם יש לך לפחות 2,000 $ של ילד או טיפול תלויות (למעט תמיכה בילדים) אשר אתה מתכנן לתבוע אשראי על ההחזר השנתי מס הכנסה. עיין בפרסום מס הכנסה מס '503, "הוצאות טיפול בילדים ובדאגה", לפרטים.

G. זיכוי מס לילד (כולל זיכוי מס נוסף לילדים). על הקו הזה, אתה יכול לטעון קצבאות עבור ילדיך זכאים, בהתאם ההכנסה שלך וכמה ילדים יש לך. לקבלת מידע נוסף, עיין בפרסום IRS 972, "זיכוי מס לילדים". ביסודו של דבר, כל השאלות האלה על ילדים תלויים מנסים להסביר את כל הזיכויים תוכל לטעון בטופס 1040 כי תפחית מס הכנסה שלך השנה. המעסיק שלך יהיה לנכות פחות משכורות שלך אם כל המצבים האלה חלים עליך.

H. לבסוף, שאלה קלה. הוסף את כל המספרים מן השורות לעיל והזן את סך הכל כאן.

מתחת לקו H, תלמד כי אתה לא יכול באמת לעשות עם גליון העבודה עדיין. יש דפים נוספים אם מצב המס שלך הוא יותר מסובך כי יש לך יותר מאשר עבודה אחת, בן הזוג שלך עובד, או שאתה לפרט ניכויים על החזרת המס שלך במקום לקחת את הניכוי הסטנדרטי. הליכה דרך אלה גיליונות עבודה נוספת היא מעבר להיקף של מאמר זה, אבל פרסום IRS 505, "ניכוי מס מס מוערך," מספק מידע נוסף. מחשבון ניכוי מס במקור עשוי לחסוך לך קצת זמן.

בהנחה שאתה לא נופל לתוך אחד המצבים האלה יותר מסובך, עם זאת, להעביר את סך של שורה H של גליון העבודה לקו 5 של טופס W-4, להלן, שם אתה כבוי. שמור את גליונות העבודה עבור הרשומות שלך; אל תיתן להם את המעסיק שלך.

שלב 6

זכור, חזרנו לטופס W-4 עכשיו. ה- IRS רוצה לדעת אם אתה רוצה סכום נוסף מנוכה המשכורת שלך. "ברור שלא. אתה כבר לוקח מספיק כסף, "את חושבת. אבל אם מספר הקצבאות שאתה טוען על הקו H צפוי לגרום המעסיק שלך ניכוי מס קטן מדי במהלך השנה, אתה תהיה בסופו של דבר עם הצעת חוק מס גדול ואולי עונשים שכר נמוך ריבית בחודש אפריל. במקרה זה, לספר המעסיק שלך לעכב כסף נוסף מכל המשכורת, כך שזה לא יקרה.

איך אתה יודע אם זה יכול לקרות? סיבה אפשרית אחת היא אם אתה מקבל הכנסה משמעותית דווח על טופס 1099, אשר משמש עבור ריבית, דיבידנדים או הכנסה עצמית עבודה; אין מניעת מס הכנסה ממקורות אלה. ייתכן גם שתצטרך להזין סכום עבור שורה 6 אם היית צריך להשתמש בדף השני של גליון עבודה אישי קצבאות.

שלב 7

האם אתה פטור מבחינה חוקית מניכוי מפני שלא היתה לך חבות מס לשנה הקודמת ואתה מצפה שלא תהיה חבות מס לשנה הנוכחית? אם כן, כתוב "פטור" בתיבה 7. שים לב שההוראות אינן אומרות לכתוב "פטורה" אם קיבלת החזר מס בשנה שעברה. זה לא אותו הדבר כמו שאין חבות מס. אין כל חבות מס אולי נשמע מדהים, אבל זה כנראה אומר שאתה עשה פחות מ 15 $, 000 עבור כל השנה אם אתה רווק, או שאתה ובני הזוג שלך עשה פחות מ 30 $, 000 אם אתה נשוי הגשת במשותף.

שלב 8

זכור איך אמרנו קודם, כי אתה לא יכול פשוט לטעון כמו פטורים רבים כמו שאתה מרגיש? הנה למה. הטופס אומר, "תחת עונשים של שבועת שקר, אני מצהיר כי בחנתי את האישור הזה, למיטב ידיעתי ואמונתו, זה נכון, נכון, שלם. "אתה צריך לחתום את שמך מתחת להצהרה, איפה זה אומר," חתימת העובד. "לאחר מכן הזן את התאריך מימין.

לבסוף, בצע את ההוראות על שני שלישים של הדרך למטה בדף שאומר, "הפרד כאן לתת טופס W-4 למעסיק שלך. שמור את החלק העליון עבור הרשומות שלך."

כאשר אתה צריך להגיש טופס חדש

באופן כללי, המעסיק שלך לא ישלח טופס W-4 למס הכנסה; לאחר השימוש בו כדי לקבוע ניכוי שלך, החברה תגיש את זה. אתה יכול לשנות את ניכוי שלך בכל עת על ידי הגשת W-4 חדש למעסיק שלך. מצבים שבהם ייתכן שיהיה עליך לשנות את W-4 כוללים נישואין או גרושים, ילד או להרים עבודה שנייה. ייתכן שתרצה גם להגיש W-4 חדש אם תגלה כי אתה נשמר יותר מדי או מעט מדי בשנה הקודמת, כאשר אתה מכין את ההחזר השנתי שלך מס - ואתה מצפה הנסיבות שלך להיות דומה לשנת המס הנוכחית. W-4 השינויים שלך ייכנסו לתוקף בתוך אחד עד שלושה תקופות תשלום.

טיפ לחסוך כסף

אם אתה מתחיל עבודה באמצע השנה ולא היו מועסקים מוקדם יותר באותה שנה, הנה קמט מס שיכול לחסוך לך כסף. אם אתה תהיה מועסקים לא יותר מ 245 ימים בשנה, בקשה בכתב כי המעסיק שלך משתמש בשיטת השנה כדי לחשב ניכוי שלך. נוסחת הניכוי הבסיסית מניחה תעסוקה שנתית מלאה, כך שבלי שימוש בשיטה של ​​שנה-חלקית, תהיה לך יותר מדי מניעה, ואתה תצטרך לחכות עד זמן המס כדי לקבל את הכסף בחזרה.

השורה התחתונה

חשוב להשלים את הטופס בצורה נכונה, שכן מס הכנסה מחייב אנשים לשלם מסים על ההכנסה שלהם בהדרגה לאורך כל השנה. אם יש לך מס קטן מדי, אתה יכול חייב סכום גדול להפתיע למס הכנסה בחודש אפריל, בתוספת ריבית ועונשים על תשלום מסים שלך במהלך השנה. יחד עם זאת, אם יש לך יותר מדי מס נידון, התקציב החודשי שלך יהיה חזק יותר ממה שהוא צריך להיות. כמו כן, תוכל לתת לממשלה הלוואה ללא ריבית כאשר אתה יכול להיות חיסכון או להשקיע את זה כסף נוסף להרוויח תשואה - ואתה לא תקבל מסים overpaid שלך בחזרה עד אפריל הבא כאשר אתה קובץ החזרת המס שלך לקבל החזר. בשלב זה, הכסף עשוי להרגיש כמו מציאה, ואתה יכול להשתמש בו פחות בחוכמה ממה שהיה לך אם זה בא בהדרגה עם כל משכורת. אם לא תשלח טופס W-4 בכלל, למס הכנסה דורש המעסיק שלך לנכות בשיעור הגבוה ביותר, כאילו אתה רווק וטוען שום קצבאות.