שימור והעברת עושר לדור הבא או לבני משפחה אחרים תמיד מציג דילמה לעשירים. איך לעשות את זה בלי לאכול יותר מדי על ידי מסים? זו שאלה שרוב מתכנני הנדל"ן כבר עמדו עליה, והם ימשיכו לעשות זאת. הנה כמה עצות יועצים פיננסיים כדי לקבל לקוחות להתמקד הצעדים המתאימים הם צריכים לקחת כאשר מתכננים להעביר את עושרם יקיריהם, לפני שיהיה מאוחר מדי.

-> ->

הפוך תוכניות ברורות ומפורשות

חשוב ליועצים לתת ללקוחות שלהם לדעת כי הפרטים לעשות משנה כשמדובר צוואות תכנון הנדל"ן. הם אף פעם לא יכולים להיות ספציפיים מדי על איך הם רוצים את האחוזה שלהם מחולק או להיות יותר מדי אוריינטציה על סוג של הסדרים שהם רוצים עבור הטיפול שלהם מאוחר יותר בחיים, אם הם במקרה להיות נכה או חולה מאוד. לדוגמה, היועצים צריכים לדבר עם לקוחות על נמענים למתן שמות לכל רכושם הפרטי, אפילו הפריטים הקטנים והפחות משמעותיים שעשויים להיות חלק משמעותי מעיזבונם, כגון יצירות אמנות, אוסף אקדחים, עתיקות, קילומטרים רבים של טיסות נכסי הרבייה שעשויים להתקיים ויכולים להפוך לילד. (לפרטים נוספים, ראה: תכנון נדל"ן טיפים יועצים פיננסיים .)

יועצים יהיה גם להצליח להציע ללקוחות שלהם כי הם באים עם המוטבים העיקריים וגם מותנה. זה יעזור למנוע בעיות אם המוטב העיקרי עובר משם לפני שמוטב חדש כבר שם. הדבר האחרון שאתה רוצה לעשות הוא לתת למדינה להשתלט על הנכסים ולהפיץ אותם מחדש לקרובי המוטב, אם זה לא איפה הלקוח שלך התכוון הנכסים ללכת.

-> < לא נוח כמו הדיון עשוי להיות, זה רעיון טוב עבור זוגות לדבר על זה. הם צריכים לקבל כמה החלטות לגבי כמה הנכסים שלהם ילך לבן הזוג החדש, ולא את הילדים של הנישואין הראשונים, אם האדם הנותר הזוג המקורי מתעלף לפני בן הזוג החדש עושה. (לפרטים נוספים, ראה:

יועצים: התעלם מבן / בת זוגך

) אחד צריך רק לקרוא את הצהובונים כדי לברר על מקרים פרופיל גבוה שבו ילדים מבוגרים מוצאים את עצמם לחתוך מתוך יהיה או מתוך ירושה חלק מהנכסים של ההורים שלהם, כי כל הנכסים, חשבונות ופריטים אישיים הלך ישירות אל אשתו או הבעל החדש. למעשה, במדינות מסוימות, חוקי שיתוף הזוגי וזכויות ההומניות יכולים להצליח, אז עדיף להיות בטוחים מאשר להצטער, למען הילדים. תוכנית למחלות לא צפויות, חשבונות בית החולים

זה נהדר שאנשים חיים יותר. אבל זה גם אומר שאנשים עוברים יותר הליכים רפואיים לבלות יותר זמן בבתי חולים, מרכזי גמילה ומתקני טיפול לטווח ארוך. כולם רוצים לחשוב שהם יהיו בריאים עד הסוף, אבל חשוב ליועצים לקחת ללקוחות שלהם על כל הדברים שיכולים להשתבש. עזרה ללקוחות שלך כדי לוודא כי יש להפריש מספיק כסף פוליסות ביטוח כדי לכסות אותם אם הם מקבלים חולה או צריך טיפול לטווח ארוך. הם צריכים גם לבוא עם הנחיות רפואיות ויכולות עו"ד עמיד כי הם אכיפה במדינות שבהן הם מתגוררים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

טיפים לטיפול בירושה לקוח

) הצד השני של משוואה זו הוא האפשרות כי ההורים ישתמשו בכל הנכסים שלהם משלמים עבור הטיפול שלהם, להשאיר ירושה קטנה כדי להעביר את הילדים. אז זה לא יכול להזיק כדי לדבר עם לקוחות בגיל העמידה שלך על החשיבות של תכנון לעתיד שלהם פרישה, במקום לסמוך על קבלת הצלחת כאשר ההורים שלהם נפטר. למעשה, במקרים רבים, זה בסופו של דבר להיות הילדים שיש להם רגל רגל עבור טיפול ארוך טווח של ההורים. להפחית את נטל המס

יועצים רבים מקבלים שאלות של לקוחות אשר חוששים כי כאשר הם משאירים סכומי כסף גדולים לילדיהם, הילדים שלהם יהיה תקוע עם הצעת חוק ענק מס הכנסה, והם עשויים להיות צודקים. אחת הדרכים להפחית את המכה היא להתחיל לעשות מתנות שנתיות לילדים עכשיו. בדרך זו, הילדים מקבלים גישה כמויות קטנות יותר של הנכסים של ההורה שלהם לאורך זמן וללא מסים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

האם בירושה גדולה לעשות יותר נזק מאשר טוב?

) השורה התחתונה יועצים צריכים לעבוד עם לקוחות מבוגרים כדי לוודא שהם כיסו את כל הבסיסים כאשר הם מתכננים על האופן שבו הורישו את רכושם לילדיהם, קרובי משפחה או אהובים. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מה ערך גבוה ללקוחות ערך וצורך

.)