עבור אלה המשקיעים אשר שרדו אחד או יותר הגדולות downturns בשוק, כמה לקחים נלמדו. חברות מסוימות לא רק לשרוד אלה downturns, אבל רווח יפה מהם. מדוע חברות השקעה מסוימות משתכרות טוב יותר מאחרות ושורדות בשוק?

חברות מוצלחות יש פילוסופיה השקעה לטווח ארוך והם לציית לזה. יש להם גם אסטרטגיית השקעות חזקה שהם פורמליזציה במוצרים שלהם ולהבין כי תוך לקיחת סיכון מסוים הוא חלק מהמשחק, גישה ממושמעת, ממושמעת מבטיחה הצלחה לטווח ארוך. ברגע הכלים המפתח של חברות השקעה מוצלחת מובנים, הם יכולים בקלות להיות מאומץ על ידי משקיעים בודדים כדי להצליח. על ידי אימוץ כמה אסטרטגיות שלהם, אתה יכול להשקיע כמו המקצוענים.

-> -

כוח באסטרטגיה

קביעת פילוסופיה השקעה חזקה לפני שתשקול כל אסטרטגיית ההשקעה. פילוסופיית השקעות היא הבסיס למדיניות השקעות ונהלים, ובסופו של דבר תוכניות לטווח ארוך. בקצרה, פילוסופיה ההשקעות היא קבוצה של אמונות הליבה שממנו כל אסטרטגיות ההשקעה מפותחים. כדי שפילוסופיית ההשקעה תהיה קולית, עליה להתבסס על ציפיות והנחות סבירות לגבי האופן שבו מידע היסטורי יכול לשמש ככלי להכוונת השקעות נאותה.

לדוגמה, הפילוסופיה להשקעה, "לנצח את השוק מדי שנה" היא מטרה חיובית, אך היא מעורפלת מדי ואינה משלבת עקרונות קוליים. כמו כן, חשוב לפילוסופיית השקעות קולית להגדיר אופקי זמן להשקעה, סוגי נכסים בהם ניתן להשקיע ולהדריך כיצד להגיב לתנודתיות השוק תוך עמידה בעקרונות ההשקעה שלך. קול לטווח ארוך הפילוסופיה ההשקעה גם שומר על חברות מוצלחות על המסלול עם הנחיות אלה, ולא לרדוף אחר מגמות ופיתויים.

מאז כל הפילוסופיה ההשקעה פותחה כדי להתאים את חברת ההשקעות, או אולי המשקיע היחיד, אין נהלים סטנדרטיים לכתיבת אחד. אם אתם מפתחים פילוסופיה להשקעה בפעם הראשונה, ואתה רוצה להשקיע כמו מקצוען, להבטיח לך לכסות את הנושאים הבאים:

הגדרת אמונות הליבה שלך

האמונות הבסיסיות הבסיסית ביותר מתוארים לגבי הסיבה ו מטרת החלטות השקעה.

• זמן אופקים
  בעוד המשקיעים צריכים תמיד לתכנן על אופקים לטווח ארוך, פילוסופיה טובה צריך מתאר את מסגרת הזמן המדויקת יותר שלך.
• סיכון
  ברור להגדיר כיצד לקבל ולמדוד את הסיכון. בניגוד להשקעה בחשבון חיסכון, הכלל הבסיסי של השקעה הוא מושג הסיכון / שכר להגדלת התשואות הצפויות שלך עם סיכון מוגבר.
• הקצאת נכס ו גיוון
  ברור להגדיר את האמונות הבסיסיות על הקצאת הנכסים ואת הפיזור, בין אם הם פעילים או פסיבית, טקטי או אסטרטגי, ממוקד היטב או מגוון רחב.חלק זה של הפילוסופיה שלך יהיה הכוח המניע בפיתוח אסטרטגיות ההשקעה שלך ולבנות בסיס שאליו לחזור כאשר אסטרטגיות שלך צריך הגדרה מחדש או tweaking.
• סוד ההצלחה
  חברות מוצלחות גם ליישם קרנות מוצר המשקפים את הפילוסופיות ההשקעה שלהם אסטרטגיות. מאז הפילוסופיה מניע את הפיתוח של אסטרטגיות, אסטרטגיות ההשקעה בסגנון הליבה, למשל, הם בדרך כלל הנפוצים ביותר בקווי המוצרים המוצלחים ביותר, וגם צריך להיות חלק מתוכנית הפרט. החזקות הליבה או אסטרטגיות יש פרשנויות מרובות, אבל בדרך כלל, הליבה הון אסטרטגיות האג"ח נוטים להיות שווי גדול, שבב כחול סוגי השקעה כיתה המשקפים את השוק הכולל.

חברות מוצלחות גם להגביל את היכולות שלהם לקחת הימורים גדולים במגזר מוצרי הליבה שלהם. אמנם זה יכול להגביל את פוטנציאל הפוך בעת ביצוע הימור נכון במגזר, הימורים כיוונית יכולה לעזור להוסיף תנודתיות משמעותית לקרן.

בעת הגדרת אסטרטגיית ההשקעה, בצע משמעת קפדנית. לדוגמה, בעת הגדרת אסטרטגיית הליבה, לא לרדוף מגמות. למרות שלמשקיעים, כמובן, יש אסטרטגיות מומנטום מוגדרות המשולבות בתוכנית ההשקעות הכוללת.

Outlining אסטרטגיה

כאשר מתאר אסטרטגיית השקעה קולית, יש לשקול את הנושאים הבאים.

זמן אופק

טעות נפוצה עבור רוב המשקיעים בודדים היא כי אופק הזמן שלהם מסתיים כאשר הם פורשים. במציאות, זה יכול ללכת הרבה מעבר לפרישה, ואפילו החיים, אם היית שומר עבור הדור הבא. אסטרטגיות השקעה חייב להתמקד באופק לטווח ארוך של הקריירה ההשקעה שלך, כמו גם את הזמן עבור השקעות ספציפיות.

• הקצאת נכס
  זה כאשר אתה מגדיר בבירור מה תהיה הקצאת היעד שלך. אם מדובר באסטרטגיה טקטית, יש להגדיר טווחי הקצאה, אם אסטרטגיים בטבעם. מצד שני, קווים קשים צריך להיות מצויר עם תוכניות ספציפיות כדי לאזן מחדש כאשר השווקים עברו. חברות השקעה מוצלחות עוקבות אחר הנחיות קפדניות בעת איזון, בעיקר בתוכניות אסטרטגיות. אנשים, לעומת זאת, לעתים קרובות עושים את הטעות של straying מן האסטרטגיות שלהם כאשר השווקים לנוע בחדות.
• סיכון מולטי. חזור
  הגדרה ברורה של סובלנות הסיכון שלך. זהו אחד ההיבטים החשובים ביותר של אסטרטגיית ההשקעה, שכן הסיכון והחזרה יש קשר הדוק על פני תקופות זמן ארוכות. בין אם אתה מודד את זה ביחס לסמן או סטיה סטנדרטית מוחלטת של תיק, דבק במגבלות שנקבעו מראש.
• Crafting the
  אסטרטגיות השקעה מגדירות חלקים ספציפיים של תוכנית כוללת. משקיעים מצליחים לא יכולים לנצח את השוק 100 אחוז מהזמן, אבל הם יכולים להעריך את החלטות ההשקעה שלהם על בסיס שלהם להתאים את אסטרטגיית ההשקעה המקורית.

לאחר ששרדת כמה מחזורי שוק, אתה יכול להתחיל לראות דפוסים של חברות השקעה חמות או פופולאריות שגובות רווחים חסרי תקדים.זו היתה תופעה במהלך טכנולוגיית האינטרנט בום השקעה. מניות של חברות טכנולוגיה עלו לרמה של כוכבי רוק, ומשקיעים - מוסדיים ואישיים - נערמו על קרנות. למרבה הצער עבור חלק מהחברות הללו, ההצלחה היתה קצרת מועד, שכן אלה רווחים יוצאי דופן היו מוצדקות. משקיעים רבים חרגו מאסטרטגיות ההשקעה הראשונית שלהם כדי לרדוף תשואות גבוהות יותר. אל תנסה להכות הביתה פועל. דגש על להיטים בסיס.

משמעות הדבר היא לנסות להכות את השוק על ידי יריות ארוכות היא לא רק קשה, זה מוביל לרמה של תנודתיות זה לא מתאים גם עם המשקיעים לאורך זמן. משקיעים פרטיים לעיתים קרובות לעשות טעויות כגון שימוש מנוף יותר מדי כאשר השווקים נע מעלה, ו shying מן השווקים כפי שהם נופלים. הסרת ההטיה האנושית על ידי דבק בגישה קבוצה והתמקדות לטווח קצר ניצחונות היא דרך מצוינת לעצב את אסטרטגיית ההשקעה שלך כמו המקצוענים.

השורה התחתונה

קבלת רמזים ממשקיעים מקצועיים מוצלחים היא הדרך הקלה ביותר להימנע משגיאות נפוצות ולשמור על מסלול ממוקד. התוויית פילוסופיית השקעות קולטת את הבמה למשקיעים מקצועיים ויחידים, בדיוק כמו קרן חזקה בבית. בניית מהבסיס הזה כדי ליצור אסטרטגיות השקעה יוצר כיוונים חזקים, הגדרת נתיבים ללכת.

השקעה כמו המקצוענים גם פירושו הימנעות הפיתוי להיסחף הפילוסופיה ההשקעה שלך אסטרטגיות, ומנסה בביצועיו על ידי שולי גדול. אמנם זה יכול להיעשות מדי פעם, וכמה חברות עשו את זה בעבר, זה כמעט בלתי אפשרי לנצח את השווקים בשוליים גדולים באופן עקבי. אם אתה יכול האופנה שלך תוכניות השקעה ומטרות כמו אלה חברות השקעה מוצלחת, אתה יכול להשקיע כמו המקצוענים.