בעלות על השכרת נכס יש הטבות שלה. נעשה נכון, אתה יכול לקבל זרם הכנסות reoccurring, המשכנתא שלך מכוסה רווח מדי חודש. שלא לדבר על מציאה כאשר אתה מחליט למכור. (ראה גם: למעלה 10 תכונות של נכס מניב רווחית.)

אבל זה מניב מכונת יכול לעלות לך אם וכאשר אתה מוכר. אחרי כל הדוד סם הולך רוצה לחתוך אותו בצורה של מסים רווחי הון. מס רווחי הון מגיעים בכל פעם שאתה מוכר נכס עבור רווח. עבור 2015 ו 2016, שיעור מס רווחי הון הוא 15% עבור אנשים אשר נופלים לתוך 25%, 33% ו 35% מס הכנסה מסגרות. אנשים 39. 6% מס סוגריים לשלם 20%. זה יכול להיות מכה משמעותית למדי אם אתה מימוש רווח בגודל הגון. נניח שאתה עושה $ 100, 000 על המכירה. אתה תהיה על וו עבור $ 15, 000 מסים. בעוד המסים הם רע הכרחי, יש דרכים להפחית את הנטל בעת מכירת נכס מניב.

-> ->

רווחים אופסט עם הפסדים

דרך יעילה של הפחתת החשיפה המס שלך בעת מכירת נכס מניב היא לזווג את הרווח מהמכירה עם הפסד בתחום אחר של ההשקעות שלך. נקרא מס הפסד הקצירה, אנשים רבים להעסיק את האסטרטגיה הזו בסוף השנה כדי להפחית את הסכום שהם חייבים מן הרווחים המניות, אבל זה יכול לשמש גם להשכרה נכס הנדל"ן. הסיבה לכך היא שירות מס הכנסה מאפשר לך זוג רווחים עם הפסדים כדי להקטין את הסכום שאתה חייב דוד סם. נניח שעשית $ 50, 000 הנחה על מכירת דירה להשכרה, אבל עשית אמבטיה בשוק המניות ואיבד $ 75, 000. אתה יכול לקזז $ 50, 000, מה שהופך את הרווח ממכירת נכס שכור לשטוף. (ראה גם: הפסדת מסים: צמצום הפסדי השקעות).

-> ->

לנצל את סעיף 1031 של קוד מס

משקיעים נדל"ן שאינם שואפים לפדות יכול להימנע מתשלום מס רווחי הון הודות סעיף 1031 של קוד המס. מס הכנסה מאפשר למשקיעים למכור השקעה, במקרה זה נכס מניב, ולקחת את ההכנסות של המכירה reinvest אותו מבלי לשלם מסים על הרווחים. תחת הכלל חילופי יכול לכלול רכוש כמו סוג בלעדי, או שהוא יכול לכלול כמו סוג נכס כמו גם מזומנים, התחייבויות רכוש שאינם דומים. במקרה של האחרון, אתה יכול להפעיל אירוע רווח הון בשנה חילופי הושלמה.

עם חילופי, הדרך הפשוטה ביותר כדי למנוע תשלום מסים היא להחליף נכס אחד עבור אחר. אסטרטגיה מורכבת יותר בשם חילופי נדחים, אתה יכול למכור נכס ולאחר מכן לרכוש אחד או יותר כמו סוג אחר החלפת נכסים. על מנת שתהיה זכאית להחלפה נדחית, מכירת נכס אחד ורכישת נכס אחר חייבים להיות חלקים תלויים מהעסקה.(ראה גם: 10 דברים שכדאי לדעת על 1031 חילופי.)

בעוד חילופי חייב להיות כמו סוג תחת חוקי IRS, זה לא אומר שאתה צריך להחליף דירה אחת עבור אחר. אתה יכול לעשות חילופי דירה עבור חזית החנות או עבור שלושה חדרי שינה הבית כל עוד הן רכוש אמיתי והן ממוקמות ב U. S זכור כי הנכס צריך להיות למטרות השכרה חייב לייצר הכנסה. נכס שבו אתה משתמש בעיקר לשימוש אישי כמו בית שני או חופשה נכס לא נחשב בחילופי.

כשמדובר ניצול סעיף 1031 של קוד המס, עליך להיות מודע תזמון של העסקאות. למשקיעים יש 45 ימים ממועד המכירה לזהות תכונות חלופיות פוטנציאליות. בתוך 180 יום, עליך לסגור את הנכס החלופי. אם החזרת המס שלך תהיה לפני התקופה של 180 יום, עליך לסגור מוקדם יותר. מיס את מועדי ואתה תצטרך לשלם מסים על מכירת נכס השכירות המקורי.

הפעל את הנכס השכור שלך לתוך הבית העיקרי שלך

מכירת הבית שאתה גר בו הולך להיות הטבות מס טוב יותר מאשר פריקה נכס מניב עבור רווח, ולכן כמה אנשים להמיר נכסים מניבים למגורים העיקרי שלהם, כדי למנוע מס רווחי ההון. שקול את זה: אנשים בודדים למכור בית שהם יכולים לכלול עד 250 $, 000 של רווחים. זה עולה ל 500 $, 000 עבור זוגות נשואים. כדי למס הכנסה כדי להציג את הבית כמו המגורים העיקרי שלך, אתה חייב להיות בבעלות אותו במשך חמש שנים והתגורר בו לפחות שנתיים. זכור כמה הנחה תקבל תקבל תלוי כמה זמן זה שימש כמאפיין שכירות. (ראה גם: הימנע מס רווחי הון על מכירת הבית שלך.)

השורה התחתונה

מס רווחי ההון יכול לקחת נתח גדול מהרווח שלך ממכירת השקעה בנדל"ן, אבל למרבה המזל יש דרכים כדי לעקוף את זה. בין אם אתם עוסקים בחילופי נכס אחד עבור אחר, זוג הפסדים ההשקעה עם רווחים כדי לקזז את המס מכה או להמיר את ההשכרה לתוך המגורים העיקרי שלך, אסטרטגיות שונות קיימות כדי למנוע תשלום מס רווחי הון. בלעדיהם, רווחי הון יכול לעלות לך עד 15% או 20% מהרווח שלך, תלוי איזה סוגר מס אתה נופל.