שוק המניות יכול להיות מקום הפכפך לשים את הכסף שלך. אמנם יש כמה פסים ארוכים של רווחים מוצקים, יש תקופות אחרות שבהן השוק מתנהג בכיוון ההפוך. בעוד ממהר אל הצדדים כדי למכור את כל ההשקעות עשוי להיות הדרך הטובה ביותר להגיב כאשר הסיכויים של שוק דוב לצאת, שוק למטה עשוי להיות הזמן הטוב ביותר כדי לשדרג את תיק ההשקעות שלך.

בדוק את הקצאת הנכסים שלך

-> ->

שוק למטה הוא זמן נהדר כדי להעיף מבט על תיק שלך ולעשות כל tweaks צורך ליישר את זה עם המטרות שלך.

בהתאם ליעדי ההשקעה שלך, התיק שלך צריך להיות מורכב של חלק מסוים של מניות U. S, מניות בינלאומיות, אג"ח U. S., אג"ח זרות השקעות חלופיות. פירוט זה נקרא הקצאת הנכסים שלך. (לקבלת מידע נוסף, ראה השגת הקצאת נכס אופטימלית .)

במהלך השווקים החזקים והחלשים, כל מחלקת נכסים מבצעת בצורה שונה. עם הזמן, זה אפשרי עבור הקצאת הנכס שלך לעבור באופן דרמטי. אם תגלה שהתיק שלך אינו עולה בקנה אחד עם הקצאת נכסי היעד שלך, ייתכן שהגיע הזמן לאזן מחדש.

קנה נמוך למכור גבוה מאוחר יותר

המשקיע המפורסם וורן באפט אמר פעם כי המשקיעים צריכים "להיות מפוחדים כאשר אחרים הם חמדנים חמדנים כאשר אחרים חוששים. "עם הסימן הראשון של השוק למטה, כמה משקיעים ממהרים למכור את כל מה שיש להם, נסיעה המחירים למטה.

בעוד כמה משקיעים מנסים להרוויח משווקים דוב, משקיעים לטווח ארוך ומשקיעים ערך להסתכל בשוק למטה הזדמנות לרכוש מניות בהנחה משמעותית. (לפרטים נוספים, ראה:

מרוויח בשוקי דובי ובול .) רק בגלל המניה היא למטה לא אומר שזה יחזור מאוחר יותר, אבל אם יסודות החברה לא השתנו, נמוך יותר מחיר המניה יכול להיות אות לרכישה מציאה.

מניות לעיתים קרובות לעלות וליפול יחד. במצבים מסוימים, זה הגיוני. עם זאת, אם חברה אחת היא ביצועים טובים מאוד ואת ירידת מחיר המניה רק ​​בגלל חברות דומות אחרות ביצעו גרוע, כדאי לעשות ניתוח מעמיק ולהחליט אם כי המניות הוא undealued.

מדדים נפוצים להערכת מלאי הם מודל התמחור של נכסי הון, ניתוח כפולות וניתוח תזרים מזומנים חופשי מהוון. כלים אלה מסייעים לך למצוא את הערך הפנימי של המניה ולעזור לך להחליט אם זה זמן טוב לקנות.

כאשר השווקים מתפקדים בצורה גרועה, ניתוח של מכפילים הוא שיטה מועדפת כדי לקבוע אם המניה מוערכת או מוערכת יתר על המידה בהשוואה לענף שלה. (לפרטים נוספים, ראה:

ניתוח השקעות: הערכת מלאי עם ניתוח מרובות ) כספים אישי בלוגר וויל ליפובסקי של הרבעון הראשון האוצר מסכים.הוא אומר כי "שוק למטה הוא הזמן הטוב ביותר לקנות. "

היסטורית, שוק המניות בכללותו יש לחזור מכל דיכאון, מיתון או בועה כדי לבצע טוב יותר מאשר אי פעם בעבר. אם אתה רוצה לצאת בשוק תנודתי או לשאת ולשגשג, אתה יכול למצב את עצמך לרכוב על הגל בחזרה כאשר השוק מתאושש. (לפרטים נוספים, ראה:

8 דרכים לשרוד שוק downturn

.) מבחינה סטטיסטית, מי למכור כאשר השוק slumps ולקנות בחזרה כאשר השוק מתאושש לא אוכלים כמו גם למי לרכוב את הזמנים הרעים בלי למכור. הסיבה לכך היא פשוטה: מי שמוכר להחמיץ את הנסיעה בחזרה כאשר השוק מתאושש, ומי מחזיקים כבר בשוק כדי לנצל רווחים חזקים. בעוד כמה מזל y המשקיעים מסוגלים בהצלחה את הזמן בשוק, רובנו לעולם לא פעם את זה בצורה מושלמת, ויהיה בסופו של דבר על הפסד בסוף אם אנחנו מוכרים ולנסות לקנות בחזרה ברגע הנכון. (לפרטים נוספים, ראה:

החזקת מניות במשך 20 שנה יכול לחזור רע חוזר טוב

.) Shift חשיפה שוק שלם השקעה במניות בודדים הוא סקסי והוא יכול להוביל לתגמול גדול, אבל מניות בודדות הם הרבה יותר מסוכן מאשר להשקיע בשוק בכללותו.

לכל מניה יש מדידת סיכונים בהשוואה לשוק, הנקראת ביתא. מניות בטא גבוהות יותר תנודתיות יותר משאר השוק, מניות בטא נמוכה בדרך כלל לנוע עם השוק. כאשר מסתכלים על גירסת הבטא של התיק הכולל שלך, אתה יכול לראות כמה קרוב אתה יכול לצפות לעבור לשוק.

אם המניות שלך הם הרבה יותר נדיפים מאשר בשוק כולו, אתה יכול לאבד גדול על downswing או upswing כאשר השוק משמרות.

מנהלי תיקים המנהלים קרנות נאמנות גדולות ותעודות סל נמדדים בביצועיהם מול השוק. אנשים אלה הם מומחים בשכר גבוה, אשר מבלים את יומם מסתכל על מניות ועשיית עסקאות בניסיון לנצח את השוק. העניין הוא, שבדרך כלל הם אינם השוק.

למעשה, השקעה במחיר נמוך S & P 500 ETF יכה כמעט כל קרן נאמנות על פני זמן ארוך האופק. אם צוות של אנשי מקצוע משכילים מאוד להשקיע 60-80 שעות בשבוע מנסה לא יכול לנצח את השוק רוב הזמן, אתה כנראה לא יכול לנצח את השוק גם.

אז למה לבזבז את הזמן ולסכן את ההפסדים של החזקת תיק קטן של מניות בודדות כאשר השוק יהיה כנראה לבצע טוב יותר בכל זאת? אלא אם כן יש לך תיק גדול מאוד, זז ממניות בודדות לתוך קרנות מדד נמוך דמי היא הדרך הטובה ביותר לקבל גיוון וביצועים טובים יותר תחת כל תנאי השוק.

השורה התחתונה

בעוד משקיעים רבים מתעצבנים ומוכרים כאשר השווקים מתנודדים ומתחילים להראות מגמות כלפי מטה, משקיעים טיפוסיים עושים את הטוב ביותר כאשר הם עוזבים את ההשקעות שלהם לבד לרכוב על זה לאורך זמן.

אם תיק אופטימיזציה שלך, אתה תהיה במצב ליהנות רווחי גדול כאשר השוק מתאושש. מתחתית המיתון הגדול עד אמצע 2015, ערך S & P 500 כמעט פי ארבעה ויותר, וכ -25% גבוה יותר מהשיא של כל הזמנים לפני המיתון.

כאשר השוק הוא תנודתי או מראה סימנים של תיקון או downturn, זכור זאת. אמנם זה עלול להיות כואב בטווח הקצר, ההיסטוריה מספרת לנו כי התוצאות לטווח הארוך שלך יהיה הרבה יותר טוב אם אתה שומר על ראש ברמה להישאר בשוק. שמור את זה בחשבון בפעם הבאה שאתה קורא כותרת סנסציוניסטית אומר לך שזה הזמן למכור.