חברות רבות לניהול עושר נוטות לקצר את אספקת הטכנולוגיה הדיגיטלית, מה שמציב אותן בסיכון גבוה להפסד פוטנציאלי של ההכנסה נטו עקב התשה של לקוחות, על פי דו"ח Wealth Wealth של Capgemini. בעוד שמנהלי העושר או היועצים מכירים בצורך בכלים אלה ובביקוש הגובר להם על ידי אנשים בעלי ערך גבוה (HNWI), פחות ממחציתם מרוצים מאוד מהטכנולוגיה הדיגיטלית שמספקות החברות שלהם.

-> ->

הנה מבט על מה מנהלי העושר חסר, מה HNWIs רוצה וכיצד היועצים שלהם ואת החברות שלהם יכול לגשר על הפער הטכנולוגי הדיגיטלי. (לקבלת מידע בנושא קריאה, ראה:

מדוע הטכנולוגיה היא המפתח עבור לקוחות עשירים במיוחד. בעוד מנהלי העושר יותר ויותר אימצו את העובדה כי כלים דיגיטליים יכולים לשפר את השירותים הניתנים ללקוחות מעשירים, רק 45%. 4% מרוצים מאוד מהיכולות שמציעים להם החברות שלהם. הדו"ח מצא כי חברות ניהול עושר underachieving בחזית דיגיטלית, להגיע רק רמה בינונית של בגרות דיגיטלית.

בעוד שבעבר מנהלי כספים רבים דבוקים לאינטראקציות פנים-אל-פנים מסורתיות עם לקוחות, 80% מכירים כיום בהשפעה החיובית של כלים דיגיטליים על האינטראקציות של הלקוח, כמו גם על יכולתם הכוללת לעשות את העבודה שלהם. בפרט, כלי מדיה חברתית חסרים. מנהלי עושר בכל הגילאים אומרים כי וסיקור באמצעות מדיה חברתית היא היכולת הדיגיטלית החשובה ביותר, אבל לפחות הסיכוי לספק סיפוק.

->

מנהלי העושר סבורים כי כלים דיגיטליים חשובים בתמיכה במספר פונקציות, כולל שיתוף פעולה מוגבר עם לקוחות (85% .9%), היכולת למנף טוב יותר נתוני לקוחות כדי לזהות הזדמנויות צמיחה (82. 1 %), כמו גם את החיסכון בזמן באמצעות ניירת מופחת (82. 1%). מנהלי העשירים הצעירים (מתחת לגיל 40) נוטים יותר מאשר עמיתיהם המבוגרים יותר (מעל גיל 60) לרצות לאמץ דיגיטליים בגלל השפעת חבריהם. מנהלי העושר הצעירים נוטים יותר להיות מונעים על ידי ההזדמנות להשתמש בכלים דיגיטליים כדי להעריך ולנהל סיכונים עבור לקוחותיהם.

כמו HNWIs ממשיכים לאמץ הצעות fintech חדשים, כולל פלטפורמות ייעוץ אוטומטיות ו peer-to-peer קהילות השקעה פתוחות, את החשיבות של כלים דיגיטליים יהיה להסלים. בעולם, הביקוש של HNWIs עבור שירותי ייעוץ אוטומטיים גדל מ 48. 6% בשנת 2015 ל 66. 9% בשנת 2016 ו 47. 5% להשתמש באינטרנט peer-to-peer פלטפורמות לפחות שבועי כדי לברר על רעיונות להשקעה. הביקוש לכלים דיגיטליים על ידי HNWIs גם התרחב כדי לכלול את כל קבוצות הגיל. כ 65% מכלל HNWIs אומרים ערוצים דיגיטליים מתוחכמים חשובים ביותר 58.4% של HNWIs מעל גיל 60 הרגיש באותה דרך. (לקריאה הקשורה, ראה:

למה העשירים תמיד יזדקקו ליועצים אנושיים.

>

מה יש ב Stake? בעוד הטכנולוגיה הדיגיטלית היא חיונית לשמירה על רווחים צומחים, מעט מאוד חברות בנתה הבשלות הדיגיטלית המובחנת לתוך העסק שלהן. Capgemini מעריכה כי חברות ניהול עושר המציעות חוויות דיגיטליות תת-אופטימליות יכולות לשים עד 56% מהרווח הנקי בסיכון, עקב התשה של לקוחות. הדו"ח מצא גם כי המתאם בין הפדיון הדיגיטלי לבין רכישת / שימור הנכס של הלקוח צפוי לעלות רק בשנים הקרובות. בעולם, 72. 9% מהלקוחות העשירים חשים כי בגרות דיגיטלית היא משמעותית או משמעותית במידת מה בהחלטתם להגדיל את הנכסים עם חברת ניהול ההון שלהם במשך 24 החודשים הקרובים. אחוז זה עולה ל 86. 5% עבור HNWIs מתחת לגיל 40.

דיגיטליות מנהיגים

איך דיגיטלי בוגרת המשרד תהיה השפעה גדולה על איך זה מוצלח בסביבה שבה לקוחות יותר ויותר ערך דיגיטלי טכנולוגיה לנהל את עושרם. Capgemini מציע כי חברות לשים מנהלי עושר במרכז אסטרטגיות שינוי דיגיטלי ולשתף פעולה עם fintechs.

במודל הערכת המדד של DigiWealth, Capgemini זיהה ארבע רמות של בגרות דיגיטליות והמאפיינים הקשורים לכל אחת מהן. מנהיגים דיגיטליים הראו מחויבות איתנה לשינוי דיגיטלי וקלעו גבוה על פני שלושה פרמטרים: הארגון, הלקוח וייעוץ.

אחד המנהיג הדיגיטלי הבקיע 4 4 מתוך 5 על בגרות דיגיטלית הכוללת עם ציונים גבוהים על פני בגרות ארגונית (4. 1), בגרות ייעוץ (4. 8) ואת בגרות הלקוח (4. 3). חברה זו נדבקת לתוכנית פעולה מפורטת וזמנית. זה כולל: (לקריאה בנושא, ראה:

הוקמה מנהלי עושר עם רובו יועצים.

אינטגרציה של שירותים יחד עם ניהול עושר, כולל בנקאות בשירות עצמי. שימוש ברשתות חברתיות כדי להקל על תקשורת דיגיטלית מתקדמת. פלטפורמת וידאו ללקוחות לקבלת מידע על מוצרים, שירותים ואירועים.

• יישומים המאפשרים חוויה, פרודוקטיביות וניהול עלויות.
• פלטפורמת ייעוץ מתקדמת המשתמשת בנתונים וניתוח.
• "המשרד הזה מכיר היטב את הצורך לחדש והוא נמצא לאורך הדרך של מציאת האיזון הנכון בין תשומת הלב האישית לבין האינטראקציה הדיגיטלית", נכתב בדו"ח.
• השורה התחתונה
• חברות רבות לניהול הון הן נופלים קצר במתן הטכנולוגיה הדיגיטלית יועצים פיננסיים ללקוחות שלהם. זה חוסר בגרות דיגיטלית מעמיד אותם בסיכון לאבד הכנסה משמעותית עקב התשה הלקוח. על מנת להתחרות בהצלחה ולשגשג, חברות צריך לתעדף העסקת תוכנית להציע את הכלים הדיגיטליים כי היועצים והלקוחות כאחד רוצים להשתמש. המתאם בין הבשלות הדיגיטלית לבין רכישת הנכס / שימורו של הלקוח יגדל רק בשנים הקרובות. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד הכנת טק שלך עבור תאימות הכלל הנאמנות.

)