הדור הבא של משקיעים עשירים רוצה לשנות את האופן שבו היא משלמת עבור שירותי ייעוץ, על פי מחקר, "Recalibrating ערך עושר", על ידי SEI השקעות ושות ', עקרב שותפות NPG Wealth ניהול .

הדו"ח queried 3, 113 משיבים מרחבי העולם שיש להם שווי ממוצע ממוצע של $ 2. 7 מיליון דולר מייצגים את הקרובים הקרובה למשקיעים עתירי הון של מחר.

הנה מה יועצים פיננסיים צריכים לחשוב על במונחים של עמלות כשזה מגיע לשרת את בסיס הלקוחות. (לקריאה בנושא, ראה:

בעיות פיננסיות של עשירים במיוחד. לשים מחיר על ערך

בניגוד למה שיש מי שיאמין, העשירים אינם אדישים כשמדובר במחיר ואת הערך שהם מקבלים עבור שירותי ניהול עושר. הרוב (84%) ממשקיעים אמריקאים עתירי הון של אמריקה של מחר, מה המחקר dubs כמו Futurewealthy, מסכים מאוד שהם מקבלים ערך באיכות גבוהה עבור הכסף שלהם. אבל הדרך שהם להקצות את כספם שירותי ייעוץ הוא שונה במהותו.

נכון לעכשיו, זה הדמוגרפי משתמש במגוון פורמטים בתשלום לשלם עבור ניהול הכסף. לקוחות אלה יש גם דעות חזקות על איך אלה דמי צריך להיות מופץ בתוך חברה לניהול עושר. כאשר מתבקשים להקצות את העמלות הם משלמים לחלקים שונים של ניסיון ניהול עושר שלהם, Futurewealthy התמקדו ביותר על מנהל היחסים שלהם, בחירה להקצות כמעט שני חמישים של כל שכרם ליועץ שלהם. הם הקצו את יתרת העמלות לפירמה) 20% (, מומחים פנימיים) 14% (, טכנולוגיות תומכות) 13% (וצוות תמיכה) 13% (.

->>

טכנולוגיה העדפות

כפי תפקיד הטכנולוגיה ממשיכה לגדול בניהול עושר, יש מחלוקת דורי משמעותי כאשר מדובר העדפה הקצאת דמי כלפי הטכנולוגיה, אמר המחקר. המרואיינים הצעירים ביותר, בני פחות מ -40, בחרו להקצות כמעט 20% מעמלות השכר לתמיכה בטכנולוגיות, בעוד שרק 12% מבני הגיל מעל 40 חשו כך. (לקריאה בנושא, ראה:

5 אנשים עשירים במיוחד שמתגוררים מתחת לאמצעיהם .) "מעניין שברוב המקרים רוב הערך נמצא על מנהל הקשר ועל הפירמה" אל Chiardadonna, סגן נשיא בכיר, SEI Wealth Platform, צפון אמריקה בנקאות פרטית בהצהרה. "Futurewealthy הם בבירור הערכה רבה של השירות שהם מקבלים את המותג של המשרד המספק את זה. יש הזדמנות אדירה למנהלי העושר לנצל את המגמה הגוברת הזו על ידי אימוץ טכנולוגיה "." הטכנולוגיה מאפשרת למנהלי העושר להרחיב את היכולות שלהם ולמכן פעילויות בעלות ערך נמוך, תוך הוספת משאבים נוספים לחיזוק המותג שלהם ומנהלי מערכות היחסים שלהם , " הוא אמר."בנוסף, הציפיות של Futurewealthy הצעירים יעודדו מנהלי עושר לגדול את היכולות שלהם ולשלב טכנולוגיה נוספת לתוך חוויית הלקוח."

העדפות מבנה עמלות

כאשר מדובר על איך מובנים עמלות, הבחירה הנפוצה ביותר בין אמריקה ומשקיעים עתירי הון גבוהים הוא מודל שכר מסורתי, שהוא אחוז באחוזים המבוססים על נכסים ייעודיים, יותר משליש (35%) משתמשים במודל זה והעדפתו היא עקבית לאורך הדורות. מדובר בהשוואת העדפה לעמלות קבועות לעומת שכר מבוסס זמן או שעה, אולם יש פער גדול בין הדורות, בעוד ש -34% מהדור הצעיר מעדיף מודל קבוע, העדפה למודל זה פוחתת עם הגיל, רק 22% מן העשירים המתפתחים בין הגילאים 40-49, 10% מבני 50 עד 59 ו -5% מבני 60 ומעלה מעדיפים כיום מודל המבוסס על עמלות, ורק 16% מהצעירים Futurewealthy מעדיפים זמן BA , לעומת 4% בקרב עמיתיהם המבוגרים, בני 40 ומעלה.

למרות ההעדפות הנוכחיות שלהם, בתוך חמש השנים הקרובות, הקרובים ומשקיעים עתירי הון גבוהים מכירים בכך שהם רוצים שמבני התשלום שלהם יתפתחו כדי לשקף טוב יותר את ההתקשרות שלהם עם חברה. בממוצע, 72% אינם רוצים לשלם עבור שירותי הייעוץ שלהם באמצעות אחוז מהנכסים הנוכחיים שלהם תחת ייעוץ, למרות ש 40% מהנשאלים משלמים בדרך זו. (לקריאה הקשורה, ראה:

הגנה על נכסים עבור אנשים עשירים

.) במקום זאת, הם רוצים לעבור לתבניות עמלות חזויות יותר, כגון זמן מבוסס וקצב קבוע. כיום, 14% משלמים באמצעות פורמט בתשלום קבוע, אם כי 18% יעדיפו לשלם שיעור קבוע בעתיד. בנוסף, בעוד 5% מהמשיבים משלמים כיום באמצעות מבנה מבוסס זמן, 7% היו רוצים לשלם עם מודל זה בעתיד. מה הדור הבא רוצה

מנהלי עושר להתמודד עם האתגר כשמדובר הדור הצעיר מצפים ודורשים סוג אחר של שירות מאשר בדורות מבוגרים. החוקרים מאמינים כי הם זקוקים להדרכה חזקה יותר, כלים נוספים ומידע נוסף לקבלת החלטות מושכלות להשקעה. כמעט מחצית הצעירים Futurewealthy מאמינים תקשורת חזקה יותר בין מנהל היחסים שלהם המשרד הוא הכרחי. זאת לעומת רק 25% מבני 60 ומעלה.

מעבר לצורך בהדרכה נוספת, קרוב למחצית מהדור הצעיר גם סבור כי כיום אין להם את הכלים או את המידע הדרוש להם לקבלת החלטות מושכלות. רק רבע מן עמיתיהם המבוגרים מרגישים אותו דבר.

השורה התחתונה

למעלה ומשקיעים עתירי-משקיעים עתירי-משקיעים בכל הדורות, מעריכים מאוד את קשריהם עם מנהלי העושר. היועצים הפיננסיים צריכים גם לשים לב כי קדימה, רבים של לקוחות אלה רוצים לעבור מ בתשלום מבוסס על נכסים תחת ייעוץ על תשלום קבוע או מבוסס זמן, אשר משקפים טוב יותר את ההתקשרות שלהם עם חברת ניהול עושר.(לקריאה הקשורה, ראה:

מציאת לקוחות בעלי ערך גבוה וערך גבוה

)