הפצות של סכומים לאחר מס (סכומי מסים) לא יהיו חייבים במס כאשר הם מופצים אליך.
עם זאת, תידרש לדווח על הסכום בהחזר המס שלך כהפצה שאינה חייבת במס. התוכנית צריכה לשלוח לך טופס 1099-R, המשמש לדיווח על הפצות מחשבונות פרישה. 1099-R צריך להראות את הסכום כפי שאינם חייבים במס. הקפד לספק מכין המס שלך עם עותק של 1099-R, אבל קודם לוודא שזה לא משקף את הסכום כמו במס.
לקבלת מידע נוסף, ראה הוראות לטפסים 1099-R ו- 5498 באתר האינטרנט של IRS.
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
אני מתקשה לקבל המעסיק לשעבר שלי להפיץ את האיזון שלי 401 (K) תוכנית ל rollover. אתה יכול לספר לי את הסיבות מדוע המעסיק עלול לעכב הפצות ואם יש סוכנות ממשלתית אני יכול ליצור קשר כדי לעודד את ההפצה?
האם ניצולי ביטוח לאומי מרוויחים ילדים הנחשבים כהכנסה חייבת?
ללמוד מדוע קבלת הטבות של ניצולי ביטוח לאומי עבור ילדים אינה משפיעה על מס הכנסה עבור הורה או אפוטרופוס ששרדו.
אני עומד לפרוש. אם אני משלם את המשכנתא שלי עם הכסף לאחר מס הצילתי, אני יכול לחסוך 6. 5%. האם עלי לעשות זאת?
רק אתה היועץ הפיננסי שלך, משפחה, רואה חשבון, וכו 'יכול לענות על "אני צריך?" שאלה כי יש הרבה יותר גורמים שאינם בהנחות הכללת, והרבה מהם מתייחסים תחושת הבטן שלך. זה יהיה קל אם לשלם את המשכנתא היו רק עוד השקעה.