רוב המשקיעים מבלים את הזמן לרדוף חוזר. אבל מה אם יש דרך לעשות טוב תוך גם להרוויח?

כמה ארגונים ללא כוונת רווח לאחרונה יש צוותים עם כסף Mangers ובנקים להשקעה ליצור ולשווק קו מוצרים חדש המציעים למשקיעים את ההזדמנות כדי לעסוק במה עכשיו להיות touted כמו השפעה להשקיע, סוג של אחראית חברתית. מטרת התכנית היא להשקיע כסף בחברות, ארגונים, קרנות או פרויקטים בכל מקום בעולם שיכולים להשפיע על שינוי חברתי חיובי, ובמקביל לספק תשואה כספית למשקיעים. ( לקריאה הקשורה, ראה ערך באחריות חברתית אחראית )

-> ->

צעד אחד נוסף

עניין ברעיון כבר גדל בהתמדה במהלך השנים האחרונות כמה וכך יש את מספר המוצרים המוצעים. במשך זמן מה, זן של חברות ניהול השקעות כגון פאקס וורלד מנג'מנט, דומיני סוסיאל אינבסטמנטס ופרנאסוס השקעות הציעו קרנות נאמנות המשקיעות בחברות חברתיות ואחרות. אבל היום המשקיעים השפעה הולכים צעד אחד קדימה, מחפש להשקיע באג"ח וכלי השקעה אחרים שמשקיעים ישירות בפרויקטים בכיוון חברתי. ( לקריאה הקשורה, ראה הבנת איגרות חוב חברתיות )

- לדוגמה, דוגמה לרכב שמשמש בהשקעה השפעה היא הלוואה זעירה, המסייעת לאנשים עם גישה מועטה או ללא הון להתחיל עסק חדש. אנשים בעלי ערך גבוה, במיוחד, מוצאים את ההצעות האלה אטרקטיביות ומוכנים לקחת על עצמם סיכון מחושב להשקיע בהם. עסקים שהתחילו עם הלוואות מיקרופייננס מספקים תשואה תחרותית למשקיעים שלהם דרך האג"ח כי בחזרה אותם. בחלק מהמקרים, כלי ההשקעה השפעה הצליחו להשיג תשואות גבוהות יותר עבור המשקיעים שלהם מאשר בשווקים הרחבים עשה, במיוחד במהלך מחזורי למטה.

דוגמה אחת של פרויקט השקעה השפעה היא תוכנית השמש הקהילה. פלטפורמה בשם Mosaic מאפשר לאנשים להשקיע קצת כמו $ 25 כדי לממן פרויקטים סולאריים לחסוך כסף עבור בעלי בתים, בתי ספר או מוסדות אחרים תוך הפחתת פליטות פחמן. (

לקריאה הקשורה, ראה השפעת השקעות: הבחירה האתית ) לא רק את העושר

מה שאולי התחיל כגומחה למשקיעים עשירים מתחיל לקבל את תשומת הלב של השוק הקמעונאי גדול . בהתאם לכך, מספר הארגונים המציעים מוצרים אלה גדל. ארגון אחד כזה הוא ImpactAssets, אשר מציעה כספים מתורמים המשקיעים להשפיע השפעה הערות ליחידים ויועצים מחפשים לייצר שינוי חברתי וסביבתי חיובי.מדי שנה הארגון מפרסם רשימה של 50 מנהלי השקעות המתמחים בטכניקות השקעה בעלות השפעה.

ImpactAssets קשורה קשר הדוק עם קרן Calvert, המציעה הזדמנויות להשקעה והזמנות, כגון הערות ההשקעה של קהילת Calvert, סדרה של ניירות ערך שמתחילים בהשקעה מינימלית של $ 1, 000.

ריבית גוברת וראייטי

גולדמן זאקס גם קפץ על ההשפעה להשקיע מכונית התזמורת. רק בשנה שעברה היא פרסמה את קרן GS Social Impact שלה, אשר מפנה הון לקראת החייאה פיזית, חברתית וכלכלית של קהילות מקופחות ברחבי ארה"ב. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן היא להתמודד עם אתגרים חברתיים ולגייס מקורות חדשים של הון פרטי לחברה החברתית -האימפקט זירה, תוך מתן למשקיעים שלה רווח כספי.

קרן רוקפלר הייתה אחת הקרנות הראשונות להתנסות באגרות חוב של השפעה חברתית בשיתוף עם Global Impact Investors Network (GIIN), ארגון ללא כוונת רווח המוקדש להגברת האפקטיביות של השקעות מושפעות. הקרן מימנה גם את הפיתוח של מדדים למדידת הביצועים של ארגונים חברתיים אלה ולהשפיע על קרנות השקעה.

ועכשיו, בהדרכת קרן רוקפלר, חלק מבנקי ההשקעות הגדולים בארה"ב, כולל גולדמן זאקס גרופ, Inc (GS

קבוצת GSGoldman Sachs Inc 243 49% 37% Created with Highstock 4. 2. ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 78-0 62% Created with Highstock 4. 2. 6 ) הבנק של אמריקה אמריקה (BAC BACBank of America Corp. 75-0 25% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ), יצרו קשרים חברתיים השפעה מוחלים על נושאים כגון אסטמה, חינוך לגיל הרך, סוכרת ותוכניות לשיקום בתי הסוהר. עם הביקוש למשקיעים למוצרי השקעה השפעה ממשיכים לעלות ככל שהרעיון הופך ליותר מיינסטרים, מספר מוסדות פיננסיים, כגון מורגן סטנלי (MS

MSMorgan Stanley50 14 + 0. 24% Created with Highstock 4. 2. < הפלטפורמות המשפיעות על עצמן שיועצי ההון שלהם יכולים לנצל כאשר הלקוחות מבקשים להשקיע בקרנות השקעה המיועדות למטרה מסוימת. מורגן סטנלי Wealth ניהול השקעות עם פלטפורמת השפעת לאחרונה החלה להציע כ -100 מוצרים צד שלישי, כולל קרנות סל, קרנות נאמנות ועוד כמה "לעשות טוב" מוצרי השקעה חלופיים. זה גם מחפש להציע פרטי החוב והשקעות הון עצמי להשפיע המשקיעים בעתיד הקרוב. מחזירה שמור אותם בחזרה המהלך על ידי אלה בנקים להשקעה ומנהלי כספים להציע מוצרים השפעה השפעה יותר נראה אחד רווחי. מחקר של GIIN ו- JP Morgan שהביט ב -125 משקיעים בעלי השפעה, שביצעו 10 דולר. 6 מיליארד דולר להשפיע על ההשקעה בשנת 2013 מצא כי כ 91% דיווחו כי ההשקעות שלהם השפעה היו עמידה או עולה על הציפיות הפיננסיות שלהם.54% אמרו כי השקעותיהם מכוונות לתשואות בשוק. הקבוצה, ככלל, מתכוונת להגדיל את השקעותיה בתחום זה ב -19% השנה, שתביא להשקעות בהיקף של קרוב ל -13 מיליארד דולר. Millennial הבא בתור הדור הבא של המשקיעים כבר מציג רצון להציב דולרים ההשקעה שלהם מאחורי פרויקטים, חברות וקרנות כי הם בקנה אחד עם הליבה שלהם שסתומים. Millennials, או אנשים שנולדו בין תחילת 1980s בתחילת שנות ה -2000, הם הקבוצה האחרונה של משקיעים שרואים השקעות השפעה כדרך לעמוד על האמונות שלהם תוך השקעת עתידים משלהם.

מחקרים מראים כי המשקיעים הללו גם עכשיו פונים אנשי מקצוע פיננסיים כדי לסייע להם לספק הזדמנויות ליצור תשואה פיננסית חזקה, תוך יצירת השפעה חברתית חיובית. הם רוצים היועצים שלהם להציע להם מוצרים מבוססי ערך השקעה כחלופה מה מוצע להם בשווקים הכלליים. ובעוד הם עשויים להיות צעירים, נמוך על מזומנים כרגע, זה קטע של האוכלוסייה לא צריך להתעלם. Millennials צפויים לרשת כ 41 $ טריליון עושר מהוריהם, והם כבר מחפשים דרכים להשקיע את זה.

מוטה למשקיעים עשירים יותר … עכשיו

יותר ויותר הזדמנויות ימשיכו להיפתח למשקיעים המבקשים ליישר עתידם הפיננסי שלהם עם הרצון שלהם לעשות את ההבדל בעולם. לעת עתה, מרבית האופציות המשפיעות על ההשפעה הן עדיין מיועדות למשקיעים עשירים יותר. עבור אלה משקיעים עם פחות מ -3 מיליון דולר להשקיע, כלי השקעה בר קיימא ואחראי, כגון קרנות נאמנות התמקדו השקעות חברתיות ואחרות, הם עדיין הדרך ללכת. עסקאות פרטיות הדורשות כמות נאותה של בדיקת נאותות עדיין עשוי להיות מסוכן מדי עבור המשקיע הממוצע.

-> ->

השורה התחתונה

הרצון למזוג השקעות ואחריות חברתית גדל בקצב מהיר בין עשירים ולא עשירים כל כך. ואת הקרקע כבר הניח ליצירת מוצרים רבים כדי לענות על הביקוש של דור חדש של משקיעים מודעים מבחינה חברתית. כל עוד השקעות כאלה לייצר תשואות תחרותי - הן פיננסיים וחברתיים - הפופולריות שלהם רק לגדול.

-> -