לאנשים יש סגנונות שונים וטעמים כשזה מגיע לכסף, אבל להרוויח כסף לגדול שלך נחשב בדרך כלל את יעד ההשקעה הבסיסית ביותר. הדרך הטובה ביותר להשיג מטרה זו תשתנה בהתאם לגורמים כגון סובלנות הסיכון של המשק ואופק הזמן. אבל יש כמה עקרונות וטכניקות החלים על סוגים שונים של משקיעים אסטרטגיות צמיחה.

-> ->

מה זה צמיחה צמיחה? למרות שאתה יכול לגדל את הכסף שלך על ידי קבלת כל סוג של החזר על ההון שלך, כגון תשלומי ריבית מתקליטור או אג"ח, הגדרה ספציפית יותר של השקעה בצמיחה היא המרדף של הגדלת עושר באמצעות לטווח ארוך או קצר - עליית הון. השקעה בהשקעות נחשבת בדרך כלל לחלק ה "פוגע" של תיק השקעות, כאשר החלק ה "הגנתי" מוקדש להכנסה, לצמצום מס או לשימור הון. כשמדובר במניות, "צמיחה" פירושה שלחברה פוטנציאל משמעותי לייסוף הון, בניגוד להשקעה ערכית, כאשר האנליסטים מרגישים שמחיר המניה של החברה נסחרת מתחת למקום שבו היא צריכה להיות מסיבות זמניות, שינוי בעתיד הנראה לעין. Morningstar מסווג את כל המניות מניות קרנות נאמנות כמו צמיחה, ערך או מעורבב (צמיחה + ערך) השקעות.

-> ->

סוגי השקעות צמיחה כמה קטגוריות עיקריות של נכסים הראו היסטורית את פוטנציאל הצמיחה הגדול ביותר. כולם מעורבים בהון בצורה כלשהי, והם בדרך כלל מגיעים עם רמה גבוהה יותר של סיכון. סוגי השקעות הצמיחה כוללים את הפעולות הבאות:

Small-Cap מניות גודל החברה מבוסס על שווי השוק שלה, או שווי נקי. אין הגדרה אוניברסלית מדויקת של מה שנחשב כ"כובע קטן "בהשוואה לכובע מיקרו, אמצע או גדול, אבל רוב האנליסטים מסווגים כל חברה עם שווי של בין 300 ל -2 מיליארד דולר כחברה קטנה. חברות בקטגוריה זו הן עדיין בשלב הראשוני של הצמיחה שלהם המניות יש פוטנציאל לייסוף משמעותי במחיר. מניות כובע קטן רשמו תשואות גבוהות יותר מהדיירים הכחולים שלהן, אבל הן גם תנודות הרבה יותר ונושאות סיכון גבוה יותר. מניות מניות קטנות עלו אף הן על ביצועי מניות גדולות במהלך תקופות של התאוששות ממיתון.

טכנולוגיה ומניות בריאות חברות לפתח טכנולוגיות חדשות או להציע חידושים בתחום הבריאות יכול להיות בחירה מצוינת עבור המשקיעים שמחפשים לשחק הביתה לרוץ בתיקים שלהם. מניות של חברות לפתח מוצרים פופולריים או מהפכני יכול לעלות באופן אקספוננציאלי במחיר בתקופה קצרה יחסית של זמן.לדוגמה, את המחיר של פייזר היה רק ​​תחת 5 $ למניה בשנת 1994 לפני שוחרר ויאגרה. סם שובר קופות זה לקח את מחיר המניה של החברה ליותר מ -30 דולר למניה בחמש השנים הקרובות, הודות לאישור ה- FDA של התרופה ב -1998.

ספקולטיבי השקעות
מחפשי הריגוש והספקולנטים מחפשים מכשירי צמיחה בסיכון גבוה, כגון: פני מניות, חוזים עתידיים ואופציות, מטבע חוץ ונדל"ן ספקולטיבי כגון קרקעות לא מפותחות. יש גם נפט וגז קידוחים שותפויות הון פרטי עבור משקיעים אגרסיביים בסוגריים הכנסה גבוהה. מי לבחור את הבחירות הנכונות בזירה זו יכולים לראות החזר על ההון של פעמים רבות ההשקעה הראשונית שלהם, אבל הם יכולים גם לאבד את כל המנה העיקרית שלהם.

מושגים בסיסיים של צמיחה השקעות ישנם מספר גורמים מרכזיים שיש לקחת בחשבון בעת ​​הערכת הצמיחה ההשקעה. קצב הצמיחה, כמות וסוג הסיכון ורכיבים אחרים של השקעה לשחק תפקיד משמעותי בכסף כי המשקיעים ללכת עם. כשמדובר במניות, חלק מהנתונים שמשקיעי המשקיעים והאנליסטים בוחנים כוללים:

תשואה על ההון (ROE)
ROE הוא ביטוי מתמטי של איך תאגיד יכול להרוויח בקלות. זה לכמת כאחוז המציין את הרווח הנקי של החברה (אשר במקרה זה אומר את ההכנסה שנותרה לאחר בעלי המניות המועדפות שולמו אבל לפני דיבידנדים המניות הרגילות משולמים) מחולק ההון הכולל של בעלי המניות. לדוגמה, אם לתאגיד אחד יש הון עצמי של 100 מיליון דולר, בעוד חברה אחרת בעלת הון עצמי של 300 מיליון דולר, ולשתי החברות יש רווח נקי של 75 מיליון דולר, אזי החברה עם הון עצמי קטן יותר מניבה תשואה גבוהה יותר על ההון כי זה מרוויח את אותה הכנסה נטו עם הון עצמי פחות.

הגדלת רווחים למניה (EPS) אמנם ישנם מספר סוגים של EPS ואת כמות הכסף שנצברו על בסיס למניה לא לספר את כל הסיפור על איך החברה מנוהלת, חברה שהרווח למניה שלהם הולך וגדל עם הזמן הוא כנראה עושה משהו נכון. לעתים קרובות משקיעים מחפשים חברות שיש להן רווח גובר והולך, אך יש לעשות מחקר נוסף כדי להבטיח שמספרי הרווח למניה יהיו תוצאה של תזרים מזומנים אמיתי מעסקאות לגיטימיות.

רווחים משוערים
סוחרי יום רבים ומשקיעים לטווח קצר לשים לב קרוב להודעות רווח צפוי כי הם יכולים להיות גם השפעות מיידיות ועתידיות על מחיר המניה של החברה. למעשה, משקיעים רבים להרוויח כסף המסחר הודעות רווח. לדוגמה, כאשר הרווחים הצפוי של החברה לבוא גבוה מהצפוי, אז מחיר המניה לעיתים קרובות לעלות במהירות ולאחר מכן המגמה בחזרה למטה בימים הבאים. אבל עקביות חיובי דוחות הרווח הצפוי יעזור המניה לעלות עם הזמן.

השורה התחתונה צמיחה צמיחה היא נושא מורכב, כי הוא לעתים קרובות בשילוב עם נושאים אחרים כגון ניתוח יסודי, ניתוח טכני ומחקר שוק.ישנן אסטרטגיות צמיחה רבות יותר בשימוש על ידי משקיעים פרטיים ומוסדיים, ורשימה מלאה של אותם הוא הרבה מעבר להיקף של מאמר זה. לקבלת מידע נוסף על אסטרטגיות צמיחה עבור ההשקעות שלך, להתייעץ עם הברוקר שלך או יועץ פיננסי.