תוכן עניינים:
יועץ פיננסי רשאי לשלם דמי הפניה לצד שלישי לצורך שידול לקוחות. עם זאת, רשות ניירות ערך (SEC) מטילה מספר כללים על פרקטיקה זו. באחריותו של היועץ להישאר מודעים לכללים אלה ולציית להם.
כיצד הפניות עמלות עבודה
עבור יועץ פיננסי, אחד ההיבטים המאתגרים ביותר של העבודה הוא למצוא לקוחות מתאימים. כדי לעמוד באתגר זה, כמה יועצים מציעים עמלות הפניה לצדדים שלישיים למציאת לקוחות. יועץ היתרונות על ידי מרוויח עמלה או עמלה כאשר לקוח חדש נשלח את דרכו, בעוד המפנה מקבל תשלום שטוח עבור שליחת העסק.
-> ->עמלות עמלות הפניה
על פי ה- SEC, הנוהג לתשלום עמלות הפניה הינו חוקי, בתנאי שהמנהל והצד השלישי ישמרו על הסדר בכתב המפרט את אופי הקשר ביניהם, פעילות של עורך דין ומבנה העמלות. במצב שבו היועץ מקבל עמלה מתמשכת לניהול כספי הלקוח, מותר לו לחלק חלק מעמלה זו לצד השלישי, כל עוד הסכם כזה מופיע בהסדר הכתוב.
למרות ה- SEC אינו דורש המפנה להירשם כיועץ השקעות, מדינות רבות להטיל את הדרישה הזו. לכן, האחריות של היועץ לדעת את הכללים לגבי המצב הספציפי שבו הוא מנהל עסקים. עבור יועצים במדינות עם דרישות רישום עבור צדדים שלישיים, רצוי לבדוק את האישורים לפני הכניסה ליחסי הפניה.
-> -הם דמי יועץ פיננסי שלך תחרותי?
הם עמלות לך לחייב את הלקוחות שלך לתכנון פיננסי תחרותי? הנה כיצד לקבוע אם הם עולים בקנה אחד עם התחרות.
ניהול פורטפוליו מקוון, DIY או דמי מבוסס יועץ פיננסי: איזו זכות בשבילך?
אתה צריך להשתמש בשירות תכנון פיננסי מקוון, או לעשות מקצועי, מתכננים פיננסיים מבוססי תשלום להצדיק את העלויות הגבוהות שלהם?
יועץ פיננסי מול מתכנן פיננסי
בעת סריקת הנוף יועץ פיננסי, להכיר כי הן יועץ פיננסי מתכנן פיננסי הן קטגוריות רחב מאוד.