אם אתה גובים עמלות ללקוחות שלך עבור ייעוץ פיננסי שלך או שירותי ניהול הנכס, ולאחר מכן הגדרת המחיר הנכון יכול להיות משימה קשה. אתה כמובן צריך להיות מתוגמל כראוי עבור השירותים שלך, אבל הלקוחות שלך גם צריך להרגיש כאילו הם מקבלים את הכסף שלהם בשווי בתמורה למה הם משלמים לך. אבל התחרות הגוברת פיצוץ של חלופות טכנולוגיות הפכו את זה קשה יותר מאשר אי פעם להיות מסוגל לקבוע אם את דמי שאתה גובים את הלקוחות שלך עולים בקנה אחד עם המתחרים שלך.

- <->

התחל עם השאלות הבסיסיות

במידה מסוימת, את דמי שאתה גובים כיועץ ניתן לקבוע על ידי השכל הישר. השאלות הבאות צריכות לסייע לך לקבוע את סוגי הסכומים ואת סכומי העלויות שאתה גובה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: איך יועצים יכולים להילחם דמי ניהול מתכווץ .)

• האם אני מעדיף לגבות לפי שעה, על ידי עבודה או תוכנית או אחוז הנכסים תחת ניהול?

  -> ->

• האם אני גם יהיה לחייב עמלות עבור מקרים או שירותים מסוימים?

• מה התחרות שלי לחייב עבור שירותים דומים ללקוחות דומים, והם עושים רווח מספיק כדי לגדול ולשגשג?

• כמה הכנסות אני באמת צריך ליצור כדי להישאר בעסק?

Fee Options

ברגע שיש לך את התשובות לשאלות אלה, סביר להניח שיהיה לך מספיק מידע לפחות כדי להיות מסוגל להגדיר תשלום ראשוני עבור השירותים שלך אם לא עשית זאת כבר. ובעוד החוקים של היצע וביקוש בסופו של דבר לקבוע אם דמי שלך גבוהים מדי או נמוך מדי בטווח הארוך, יש כמה דברים שאתה יכול לעשות כאן ועכשיו להוסיף ערך למבנה דמי שלך תמריץ לקוחות להתגייס את השירותים שלך. (לפרטים נוספים, ראה: מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים ).

• תשלום נמוך לקוחות בשווי נמוך יותר קצת יותר - למרות ההבדל דמי לא צריך להיות חמור מדי, זה יכול לעשות תחושה פיסקלית טובה במובנים רבים. כל הלקוחות דורשים לפחות רמה מסוימת של הממשל, אבל אתה צריך להתמקד יותר על קבלת לקוחות בשווי גבוה יותר שלך מאושר. אלה עם פחות נכסים תחת ניהול יכול בסופו של דבר לוקח רק חלק גדול מזמנך כבסיס הלקוחות העשיר שלך, אבל הקצאת זמן שווה להם בסופו של דבר עולה לך כסף.

• הצעה freebies כמו ייעוץ ראשוני ללא תשלום - זה יכול להיות דרך מצוינת להגיע ללקוחות בדלת, כך שתוכל להראות להם מה אתה יכול לעשות עבורם. היעדר מחויבות מצידם יביא הרבה יותר לקוחות פוטנציאליים להיפגש אתך לפחות פעם אחת.

• תן ללקוחות אשר דורשים את הסכום הנמוך ביותר של תחזוקה הנחה - רעיון זה מבוסס על ההבחנה קריטית בין לקוחות בעלי ערך נמוך נמוך אלה תחזוקה נמוכה.כפי שצוין בעבר, נמוך לקוחות בשווי נמוך עדיין יכול לקחת הרבה זמן שלך ולכן צריך לשלם מעט יותר מאלו עם יותר כסף. אבל אלה הזקוקים מעט או אף אחד מזמנך צריך להיות גם גמול על הפשטות שלהם. (לפרטים נוספים, ראה: יועצים פיננסיים צריך לחפש את הקבוצה עכשיו .)

• תשלום אחד עבור נכס תחת ניהול - אם אתה רוצה לשמור על פשטות, ולאחר מכן לחייב יחיד שיעור עבור כל הלקוחות שלך עשוי להיות הדרך ללכת. למרות שזה עשוי להיות מתסכל את הלקוחות הקטנים שלך, זה יספק ערך טוב יותר עבור אלה הגדולים שלך עשוי גם לעודד כמה לקוחות אחרים שלך כדי להגדיל את בסיס הנכסים שלהם איתך על מנת לקבל ערך טוב יותר.

• להציע כמה אפשרויות שונות ללקוחות איך הם יכולים לשלם - כמה לקוחות עשויים להיות שמח לשלם לך לפי שעה עבור השירותים שלך, בעוד אחרים מעדיפים לשלם לך אחוז הנכסים שלהם עבור שירותי הניהול שלך. היכולת להציע בחירה כאן יכול להרחיב את הסחירות שלך ובכך בסיס הלקוחות שלך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למה יועץ פיננסי הטוב ביותר אתה יכול .)

הנה בוא רובו יועצים

אם אתה גובים תשלום אחוז עבור נכסים תחת ניהול, להיות מוכן להתמודד עם את הגל הבא של שירותי השקעה אוטומטיים כי רק תשלום חלק של אחוז עבור השירותים שלהם. אתרי אינטרנט כמו Wealthvest ואחרים כמו זה יכול לספק רמה בסיסית של ניהול כסף עבור פחות ממחצית אחוז במקרים רבים, ואתה צריך להיות מסוגל להראות מדוע האלמנט האנושי שאתה מציע מצדיק את ההבדל במחיר בינם לבין לך . בעל אתר מעולה עם שירותים טכנולוגיים כמו פלטפורמת ענן, סקייפ ושירותי צ'אט עבור הלקוחות שלך ותכונות נוחות אחרות יכול גם להגדיר אותך מלבד קבוצה של אלגוריתמים כי הוא ארוז ומשווק לציבור. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים את רובו, יועצים ).

השורה התחתונה

אין שיטה מוחלטת לקביעת מידת התחרותיות של עמלותיך. אם העסק שלך הולך וגדל ואת זרם ההכנסות שלך עולה, אז זה לא סביר כי אתה צריך להסתכל על הפחתת מבנה דמי הכולל שלך, אבל אתה עדיין יכול להרוויח מ tweaking כמה חלקים ממנו. הגדרת סולם העמלות שלך על בסיס כמות תחזוקה כי הלקוח דורש עשוי להיות רעיון טוב במקרים מסוימים, אבל להיות מודעים גל הקרובה של יועצים אוטומטיים שיספק שירותים רבים בכל חלק של עלות שאתה יכול. לקבלת מידע נוסף על איך לחייב את רמת הזכות של דמי ללקוחות שלך, בקר האגודה הלאומית של יועצים פיננסיים אישיים ב www. napfa. org. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל ).