a:

זה תלוי. עבור רוט IRAs, אין הגבלות גיל. עבור IRAs מסורתית, אין הגבלות גיל אם אתה מקימה IRA חדש שבו תוכל להעביר או לגלגל נכסים מ IRA אחרת או תוכנית פרישה זכאים, כגון תוכנית מוסמך, חשבון 403 (ב) או חשבון 457 (ב).

עם זאת, אם אתה הקמת IRA מסורתית חדשה לעשות תרומות משתתפות IRA קבוע, אז אתה רשאי לעשות תרומה משתתף, ובלבד שאתה לא להגיע לגיל 70. 5 בשנה אתה עושה את התרומה הראשונה. ניתן להשתמש בהנחיות הבאות לשנה בה אתה פונה לגיל 70:

- <->

אם יום ההולדת השבעים שלך מתרחשת בכל עת מ -1 בינואר עד 30 ביוני של השנה אתה רוצה להתחיל לתרום IRA מסורתית, ואז תגיע לגיל 70. 5 עד סוף השנה; כתוצאה מכך, אתה לא רשאי לעשות תרומה IRA משתתף IRA מסורתית עבור שנת המס.

אם יום ההולדת השבעים שלך מתרחש בכל יום מ -1 ביולי ועד 31 בדצמבר, אז לא תגיע לגיל 70. 5 עד סוף השנה; לכן, אתה רשאי לעשות תרומה IRA משתתף IRA מסורתית עבור שנת המס.

- אם אתה לא זכאי לבצע תרומה משתתף ל IRA מסורתית, לדבר עם מקצוען המס שלך על תרומה רוט IRA במקום. הוא או היא יכולים לעזור לך לקבוע אם חלופה זו מתאימה הפרופיל הפיננסי שלך.

שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)