המשך החינוך (CE) מסייע למתכננים להתעדכן בשינויים האחרונים בכללי התעשייה והתקנות, ומספק הדרכה למוצרים חדשים וטכניקות תכנון. עם זאת, רוב אנשי מקצוע מורשה או מוסמך אנשי מקצוע יש תגובה שלילית, כאשר הם נדרשים להשלים את הקורסים שלהם המשך החינוך.
במאמר זה נבחן ארבעה דרישות לחינוך מתמשך עבור אנשי מקצוע פיננסיים, כאשר שני הראשונים להיות המנדט על ידי FINRA: אלמנט הרגולציה, אלמנט המשרד, המדינה אישרה חינוך עבור אנשי מקצוע הביטוח, ולבסוף, CE עבור ייעודים מקצועיים . כפי שתראה, יש דרכים לייעל את התהליך, כך שכאשר הזמן האחרון שלך לחינוך מתגלגל מסביב, לא תמצא את עצמך קבור תחת ערימה של חוקים ותקנות.

-> ->

עוד כינוים, קרדיטים נוספים
התסכול שיכול להקיף זיכויים CE הוא לעתים קרובות תוצאה של העובדה כי כל רישיון או ייעוד מגיע עם דרישה משלו לחינוך מתמשך. לדוגמה, סוכן בורסה שהוא גם מתכנן פיננסי מוסמך (CFP®) חייב לעמוד במגוון דרישות CE, כגון:

• אלמנט הרגולציה המאושר בתעשייה הפיננסית (FINRA) עבור רישיון סדרה 6 או סדרה 7 < אלמנט המשרד המאושר על ידי FINRA עבור רשיון סדרה 6 או 7
• אישור מאושר על ידי המדינה עבור כל רישיונות הביטוח, כגון חיים ובריאות
• קורסים מאושרים של CFP® ללימודי CE עבור הגדרת CFP
• < ! -> ->

אלמנט רגולטורי

אלמנט הרגולציה שאושר על ידי FINRA מחולק לשלושה חלקים:
1. סדרה 6 בעלי רישיון

2. סדרה 7 ברישיונות
3. מי לפקח על בעלי רישיון ניירות ערך.
כל הרישיונות יש 120 ימים כדי להשלים את החלק הזה של דרישות ההשכלה שלהם, לאחר שהם קיבלו רישיון במשך שנתיים. דרישות אלה יבואו כל שלוש שנים כל עוד בעל הרישיון שומר על רישום FINRA שלו. רכיב הרגולציה מכסה כללים ותקנות חיוניים, ציות, מכירות ותקשורת, וכן נושאים פיקוחיים למנהלים רשומים. (כדי ללמוד על דרישות הבדיקה הראשונית כדי לקבל את הרישיון שלך, לבדוק את

לשבור רישיונות ניירות ערך פיננסיים .)

אלמנט המשרד

אלמנט המשרד CE חל על מקצוען פיננסי נחשב על ידי FINRA להיות "אדם מקורה". אנשים מכוסים כוללים כל אדם המעורב במכירות או במסחר בניירות ערך, כמעט בכל יכולת. הכשרה אלמנט המשרד נוצרת על ידי החברה או מתקבלת ממקורות חיצוניים, ולאחר מכן מיושמת ברמת הברוקר-סוחר על בסיס שנתי. חינוך זה מתמקד בשינויים חשובים בתעשייה משנה לשנה. זה נוטה להיות רלוונטי יותר עבור מתכננים, כי זה סוג של הכשרה מכסה נושאים מעשיים כגון הכשרה מוצר חדש או האחרונה אסטרטגיות תכנון פיננסי שיכול ליצור עסק חדש עבור מתכננים.(לקבלת מידע נוסף על המרכיבים הרגולטוריים והפירמה, ראו את סעיף החינוך באתר האינטרנט של FINRA.) אישור המדינה למשרדי הביטוח

אין דרישות פדרליות אחידות לביטוח המשך של ביטוח, ולכל מדינה יש הפרדה משלה תוכנית CE כי סוכנים וברוקרים חייב לספק, על מנת לשמור על רישיונות באותה מדינה. לדוגמה, המדינה של קנזס דורש סוכני ביטוח חיים להשלים 11 שעות של חינוך מתמשך כל שנתיים, בתוספת שעה אחת של הכשרה אתית. מיזורי דורש 16 שעות של לסה"נ, עם שעה אחת המוקדשת לאתיקה.
לכל מדינה יש מספר מינימלי של שעות נדרשות של CE אשר חייב להיות נפגשו מעת לעת על ידי כל הרישיונות. זה באחריות בעל הרישיון לדעת מה הדרישות לסה"נ בכל המדינות שבהן הוא מתכוון לעשות עסקים ביטוח.

חינוך מתמשך למשימות מקצועיות

מתכננים פיננסיים שזכו באישורים מקצועיים כגון CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) או יועץ פיננסי מוסמך (ChFC), יהיו בעלי דרישות המשך לחינוך, מעבר למה שהוא יש צורך לשמור על הרישיון שלהם. לדוגמה, על המתרגלים המוסמכים של Financial Financial Planner להשלים לפחות 30 שעות של השתלמות בכל שנתיים. שעתיים של הקורס הזה חייב להיות בהכשרה אתית, בעוד 28 שעות הנותרים ניתן לגזור מכל נושא חינוכי פיננסי או קורסים אשר אושרה על ידי מועצת המנהלים של CFP ® תקנים. (לקבלת מידע נוסף על חינוך עבור מתרגלי CFP®, עיין ב היסודות של תחזוקת תוכנית CFP .) לכל שאר הייעודים המקצועיים, בנוסף לאלה המפורטים לעיל, יש דרישות השתלמות נפרדות וכן, כגון רו"ח, סוכן רשום (EA), עמית חיתום אימון עמית המועצה (LUTCF) ו רשומים רשומים חיתום (RHU). (כדי לעזור לפענח את המספר הרב של ראשי תיבות, ראה

מרק אלפבית של הסמכות פיננסיות .) סיום מהיר באינטרנט

למרבה המזל, הדרישות להשכלה מתמשכת עכשיו הרבה יותר קל להשלים, ממה שהם היו עבר. האינטרנט יש יעיל יעיל מה שהיה פעם תהליך ביורוקרטי מסורבל. ישנם מספר ספקי מעולה של חומר CE מאושר באינטרנט, כגון WebCE. com ו- RegEd. אתרים אלה מאפשרים לך לבחור ולשלם עבור קורס רלוונטי ולהשלים את הבחינה הסופית באינטרנט, במהירות ובקלות. את השעות הם דיווחו לעתים קרובות ישירות על המדינות הנדרשות או לוחות ייעוד. כמה ציפורים, אבן אחת

חשוב לציין כי שעות רבות של קורסים יכול להיות זוכה יותר רישיון אחד או ייעוד. לדוגמה, חלק גדול מן הקורסים שאושרו על ידי מועצת המנהלים של CFP® לתקנים להשכלה מתמשכת אף הם למילוי דרישות ביטוח או ניירות ערך של CE. שעות אלה עשויות להיות גם עבור ייעודים אחרים, כגון CLU או ChFC. עם זאת, חשוב לציין כי אותו קורס יזכה כנראה למספר שעות אחר במוסדות שונים. לדוגמה, חשוב על מתרגל CFP® עם רישיון ביטוח חיים, שלוקח קורס ביטוח חיים מספק מקוון. בעל הרישיון יגלה כי בעוד שמדינתו יכולה להעניק קורס מסוים שש שעות של אשראי לסה"נ, מועצת המנהלים של CFP® יכולה לשקול רק את הקורס כדי להיות שווה ארבע וחצי שעות של אשראי, לקראת מילוי דרישות CE. כדי למקסם את היעילות של הקורסים שלך, ולכן חשוב לדעת כמה שעות של אשראי כל מוסד יאפשר קורס מסוים.

השורה התחתונה

למרות מחלקת הציות של כל ברוקר דילר יהיה פרואקטיבי מאוד להבטיח כי כל דרישות CE הקשורים רישוי הם נפגשו, סוכנים עצמאיים הברוקרים חייבים לקחת אחריות זו בעצמם. השלמה מקוונת של דרישות CE ו תיאום זהיר בין כל הרישיונות הנדרשים וכינוים יכולים להפוך את תהליך CE מהר יותר ונוח יותר.