כשמדובר בבניית רשימת הלקוחות שלך כיועץ פיננסי, אתה יכול להניח שאנשים רוצים לשמוע כמה כסף אתה מנהל או כמה זמן הלקוחות שלך היו איתך. אבל כמו כל עבודה מוכווני הצרכן, רוב האנשים רוצים לשכור מישהו שהם בוטחים בו, מישהו מוסמך ומישהו שהם אוהבים.

מה עוד הם מבססים את דעתם? המשך לקרוא כדי לראות מה יועצים אומרים הלקוחות שלהם מחפשים. (לפרטים נוספים, ראה: קניות עבור יועץ פיננסי. )

-> ->

חשיבותה של האותנטיות

ברנדון מרקוט, CFP ומייסד Edify Financial Planning, אמר שאנשים יכולים לדעת מתי אתה מציג את האישיות האמיתית שלך וכאשר אתה רק מקווה להוסיף אותם בסגל שלך. "אני חושב שהדבר הכי גדול הוא האותנטיות", הוא אומר. "אתה מציג מופע בשבילם? האם ההודעה שלך באתר שלך jive עם מי אתה אדם? כדאי להיות אמיתי ואתה יותר טוב להיות עקבי. "

למרות שזה מפתה להעמיד פנים שאתה, כיועץ, יש את כל התשובות, חשוב גם לזהות כאשר אתה לא. לקוחות צריכים לדעת מתי יש מישהו אחר שיכול לספק תובנה טובה יותר למצב שלהם.

מרצ'וט אמר כי לאחרונה שאל אותו לקוח מה חולשותיו, והוא לא היסס לענות. אם אתה מנסה למנוע את השאלה או להתחמק, ​​אנשים יוכלו לספר. להיות נוח עם מי אתה ומה שאתה יכול להציע רק לגרום לך להיראות יותר אמיתי. (לפרטים נוספים, ראה:

7 יועץ פיננסי דגלים אדומים.

) -> << גם בתחומים הנכונים. לקוחות פוטנציאליים לא רק להסתמך על תחושת בטן - הם צריכים לוודא מי הם שוכרים הוא מוסמך כראוי. "הצעד הראשון הוא לברר אם יועץ רשום באופן פדרלי עם ה- SEC," אמר הלפרן, "אם לא, להמשיך הלאה. חשוב גם לבדוק אם היועץ נוטל על עצמו תפקיד נאמן, והאם הוא חבר בארגון כמו NAPFA שיחזיק אותם בקוד אתי ".

מרצ'וט אמר כי בעוד שהוא ומתכננים אחרים יודעים זאת להיות נאמן הוא יתרון רב ערך ללקוחות שלהם, רובם אינם מודעים לחשיבותו.מרקוט גם מחייבת את עצמו כמתכנן רק בתשלום, כלומר הוא לא מקבל תשלום עם עמלה על סמך כמה עסקאות הלקוחות שלו (999)>

האם אתה רגיל לצפות ג 'ים קריימר לצעוק על המניות כל היום, זה יכול להיות קשה לא לקבל נשאב לתוך טורנדו בשוק היומי.אבל הלקוחות צריכים היועצים שלהם להיות ברמה אנשים בראשות מי יודע מתי הלקוחות שלהם צריכים למכור וכאשר הם צריכים להמשיך להחזיק מעמד.

"זה אומר שמישהו יעזור להם לסנן את הרעש ואת כל האפשרויות הפוטנציאליות שם בחוץ כדי ליצור תוכנית פרואקטיבית להשקעותיהם ואת שאר החיים הפיננסיים שלהם, לעומת להיות מגיב חדשות או תנודתיות בשוק, "אמרה מליסה Sotudeh, CFP ו יועץ עושר בבית הלפרן פיננסי.

זה לא מספיק שיש מישהו שמבין איך עובד השוק, אם כי. זה לא משנה אם היועץ לא יודע איך להסביר את זה ללקוח שלהם.

"יועצים לתקשר בצורה ברורה, לפשט את המושגים הקשים ולזהות הזדמנויות חדשות יש יחסים ארוכים, מוצלחים עם לקוחות", אמר צ'אד סמית, CFP והיועץ הראשי של סימטריה פיננסית. השורה התחתונה בין אם אתה יועץ חדש הבניין בסיס הלקוחות שלך או כבר בעסק במשך עשרות שנים, זה לא כואב כדי להעריך אם הלקוחות שלך מוצאים את מה שהם מחפשים. האם אתה שקוף איתם? האם אתה מספק שווי הוגן עבור מה שאתה לחייב? יועצים פיננסיים הם אחד המקצועות המהימנים ביותר סביב - הקפד לתת ללקוחות שלך את מה שהם צריכים. (לפרטים נוספים, ראה:

מדוע יועצים פיננסיים יש אחריות נאמנות?

)