בדורות הקודמים, יועצים פיננסיים היו כמה אפשרויות על איזה סוג של המשרד הם יכולים לעבוד. אמנם היו מספר חברות שונות לבחירה, סביבות ארגוניות ביניהם היו דומים מאוד, אם לא זהה. חברות גדולות, בעלות שם המותג, שלטו היום בסימנים המוכרים שלהם ובסיסמאות מוכרות.

בעוד רבים של חברות אלה שם המשפחה עדיין לשחק תפקידים מרכזיים בתעשייה הפיננסית, זן חדש של חברות שירותים פיננסיים קטנים יותר התפתחה. חברות עצמאיות אלה לעיתים קרובות לספק מערך מקיף יותר של מוצרים ושירותים מאשר המתחרים הגדולים שלהם, יחד עם התמקדות גדולה יותר על מערכות יחסים. יועצים פוטנציאליים אולי יתקשו לדעת איזה סוג של המשרד יתאים להם הכי טוב, אז לקרוא כדי לברר אם אתה צריך לשחות עם הדג הגדול או למצוא בריכה קטנה נחמד משלך.

-> ->

ראה פרטים נוספים | FindTheBest

שחייה עם הדג הגדול

איזה סוג של חברה שתצטרף יהיה תלוי איזה סוג של יועץ אתה מקווה להיות. להלן פירטנו כמה תכונות חיוביות ושליליות של בחירה זו לך לשקול.

חיוביים
יועצים שעובדים עבור קונגלומרטים פיננסיים גדולים בדרך כלל נהנים רמה הרבה יותר של תמיכה והדרכה מאשר יועצים עצמאיים. יועצים חדשים אשר נשכרו על ידי חברות תיווך ביתיות גדולות או חברות ביטוח יכול לצפות לעבור תוכנית הכשרה מקיפה הכוללת זמן ללמוד רישוי, ניהול כל הבדיקות ביטוח חובה ניירות ערך, מכירות המוצר הדרכה, בתוספת הדרכה עבור כל טכניים הנדרשים ומשימות ניהוליות.

היועצים החדשים ביותר יכול גם לחפש רמה מסוימת של תמיכה שיווקית, כגון כרטיסי ביקור, נייר מכתבים וזיהוי שם המותג, יחד עם לפחות שטח משרדים משותף. כמו כן, רבים מהחברות הגדולות מציעים גישה מעולה הנפקות ציבוריות ראשונות, מלאי מלאי מוצרים אחרים שלעתים קרובות למשוך משקיעים חדשים. עם זאת, הוראות אלה לבוא במחיר עבור היועץ, אשר בדרך כלל נדרש לעמוד במכסות ייצור תלולים בתוך זמן קצר למדי כדי להישאר מועסקים. למעשה, חברות גדולות יצרו מודלים עסקיים להגדיר את רוב העובדים החדשים להיות "החבר 'ה סתיו" עבור המעטים כי הם מסוגלים לעשות את הציון.

שלילי
downside לחברות גדולות כי יועצים בחברות אלה בדרך כלל מקבלים פחות פיצוי על אותו עסק כמו עמיתיהם העצמאיים שלהם. כאמור לעיל, יהיו גם יותר הקלטת של החברה וכללים לעקוב. בנוסף לציפייה המוגברת לזרימת עבודה ומספרי בסיס של לקוחות, היועצים יפסידו את הזמן שהם מבלים עם הלקוחות שלהם, מה שעלול לגרום לנתק בין השניים ולסלק את הסיבה שיועצים רבים מצטרפים למקצוע מלכתחילה .

מתיז בבריכה קטנה
חברות בוטיק המציעות מגוון מותאם אישית (ואולי רחב יותר) של מוצרים ושירותים עשויים להיות מתאימים יותר לשחיינים קטנים.

חיובי> מה חברות בוטיק קמעונאית חסרים תמיכה והדרכה, הם יכולים בדרך כלל לפצות על במונחים של פיצוי אוטונומיה.
במציאות, יועצים מנוסים יותר, כי אולי כבר יש ספר העסק הוקמה נוטים לנחות בחברות אלה כי הם לא צריכים את אותה רמה של תמיכה או תמיכה שיווקית. חברות קמעונאיות יכולות גם להציע שירותים מיוחדים כגון הכנסה, מתנה ו / או החזרי מס הכנסה החזר, משכנתאות השקעות חלופיות או תוכניות פרישה תוכנית מותאמות לשוק דמוגרפי מסוים (כגון רופאים).

האווירה האינטימית והיחסונית יותר שהחברות הקטנות מספקות לעיתים קרובות אינה יכולה להיות תואמת את הקונגלומרטים הגדולים. רוב היועצים שעובדים בסביבה זו הם בעסקים עבור עצמם ולא הסוחרים שלהם ברוקר. לכן, הם נמצאים בעסק של שיווק עצמם, לעומת שם המותג. אבל בעוד הם עשויים ליהנות אוטונומיה גדולה יותר תשלום גבוה יותר על הוועדה, הם חייבים גם לשאת באחריות הבלעדית של ניהול העסק שלהם, או לפחות את שיטות העבודה שלהם. משמעות הדבר היא כי דולר בדרך כלל מפסיק איתם, בניגוד מנהל סניף או מורה אחר. אבל יועצים חדשים או מנוסים פחות יוכלו למצוא את הנישה המושלמת באחת החברות הללו, אם הם יכולים למצוא מורה המאמין בהם והוא מוכן להשקיע את הזמן והמאמץ כדי להראות להם את החבלים.

אולי חשוב יותר, עבודה בחברה קטנה יותר יכולה לאפשר ליועץ הזדמנות לעשות עבודה משמעותית יותר עבור לקוחות מאשר איסוף נכסים פשוט וניהול. יועצים המציעים שירותים מחוץ לקופסה, כגון הכנת מס, בקרוב ללמוד הרבה יותר על חייהם האישיים של הלקוחות שלהם מאשר הכספים שלהם. במקרים רבים, היועץ יכול להפוך לאיש סודי מהימן עבור הלקוח בעניינים רבים אשר עשויים להאריך מעבר כספים. רמה זו של יחסים יהפכו לא יסולא בפז כאשר לקוחות אלה יש בעיות הקשורות בסיסים נכס גדול, כגון ירושה עסקית או בעיות תכנון הנדל"ן שיש לפתור.

שלילי

כאמור לעיל, אין הרבה תמיכה כספית של חברות קטנות יותר. הם כנראה לא יתמוך היועץ עם חומרי שיווק, כרטיסי ביקור, הכנת רישיון או לסייע לשלם עבור קורסים לשדרוג חובה ליועצים. אם תכנון ותשלום עבור כל הפריטים הדרושים האלה נשמע כמו יותר מדי של כאב ראש, אז הליגות הגדולות עשוי להיות יותר בשבילך.
כיצד להחליט

הפער בין החברות הקמעונאיות לבין המתחרים הארגוניים שלהם הולך ופוחת, שכן סוחרי הברוקרים העצמאיים שרוב החברות הקטנות יותר מרחיבות באמצעותם ממשיכים להרחיב את בסיס המוצרים והשירותים שהחברות הקמעונאיות יכולות לעבור אליהם לקוחות.
אם יועץ יתאים עובש מסוים עבודה יהיה תלוי במידה רבה על המזג שלו או שלה.כמה שאלות היועצים צריכים לשאול את עצמם כוללים:

האם אתה מוכן להתמודד עם הפוליטיקה של החברה?

• אתה יכול להתמודד עם צורך גזרות חובה שניתנו מלמעלה כי יכול להשפיע לרעה על העסק שלך?
• האם תחמיץ את הזמן הנוסף שהושקע עם לקוחות כדי לעמוד במכסה?
• בסופו של דבר, אם היועץ הוא יותר של איש מכירות או יזם יכול להיות גורם מכריע. אם יועץ הוא פשוט פשוט לעקוב אחר מדיניות החברה, אז חברות שם גדול עשוי לספק את מה שהוא או היא מחפשים; אם לא, חברה קטנה עשויה להיות בכושר טוב יותר.

השורה התחתונה

הבחירה בין חברה גדולה יותר או קטנה יותר עשויה להיקבע על פי רמת הניסיון של היועץ או על ידי המזג שלו. בעוד גורמים אחרים יכולים לבוא לשחק גם כן, סוג העסק כי היועץ רוצה להציע ללקוחות שלו או שלה יהיה גורם קריטי להחליט איזה סוג של חברה היא בכושר טוב יותר. לא משנה מה תחליט, לוודא שאם אתה מחליט לקפוץ לתוך המים, אתה יודע איך לשחות.