יש מספר גדל והולך של ראיות המציעות כי מדידת התקדמות מגדילה את השינויים של תוצאות מוצלחות. כאשר מדובר על ניהול בפועל ייעוץ פיננסי, יש דרכים רבות ושונות למדוד הצלחה שיכולה לעזור להבטיח את כולם על המסלול הנכון. במאמר זה, נבחן כמה מהערכים הטובים ביותר למדידת תרגול ייעוץ פיננסי וכמה טיפים לפרשנותם.

->

נכסים תחת ניהול

נכסים תחת ניהול (AUM) כבר ערך מועדף עבור התעשייה הפיננסית מאז זה קשור ישירות ההכנסות הכולל של החברה. פעמים רבות, בעלי עסקים יראו מגמות AUM לאורך זמן כדי לקבל מושג אם המשרד או לא הולך וגדל. ניתן להשתמש בערכים אלה גם כדי להגדיר יעדים לחודש או לשנה הבאים, ואילו אומדני ההכנסות הנגזרים מ- AUM יכולים לסייע בעת יצירת תקציבים שנתיים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: צעדים מרכזיים לבניית תרגול תכנון פיננסי גדול .)

הבעיה עם ערכי AUM המסורתיים היא כי הצמיחה בדרך כלל להיות דמות הולך ופוחת ככל בפועל גדל. כדי למנוע בעיה זו, יועצים פיננסיים עשויים במקום זאת רוצה להסתכל על AUM חדש נטו - או, נכסים חדשים בניהול - עבור התקופה פחות הפסידה חשבונות. בעלי עסקים יכולים להשתמש בערך זה כדי ליצור יעד צמיחה עקבי עבור כל תקופה, במקום להתאים אותו לאורך זמן. זה גם מספק יותר בזמן אמת להסתכל על גידול הנכס.

- <->

הכנסה ממוצעת ללקוח

לא ניתן לסמוך על נכסים בניהול כמדד יחיד למדידת ההצלחה של שיטת ייעוץ פיננסי, מכיוון שהיא רק מודדת את ההכנסה הגבוהה ביותר. לדוגמה, תרגול יכול להיות הגדלת AUM לאורך זמן, אבל במהירות עלויות הסלמה יכול להפחית את הרווחיות. כמה פרקטיקות עשוי אפילו לגלות מספר לקוחות רווחיים שעשויים להיות שווה להרפות במקום להמשיך לשירות בהפסד - אירוע נפוץ להפתיע. (לקבלת מידע נוסף, ראה: יועצים: כאשר אתה צריך לירות לקוח? )

ההכנסה הממוצעת ללקוח (ARPC) היא מדד גדול למדידת ושיפור שולי הרווח לאורך זמן. בחלק מהמקרים, נתון ARPC נמוך פירושו שיועצים פיננסיים עשויים להתמקד במספר קטן מדי של לקוחות. ניתן לשפר את השיטות הללו על ידי הגדלת ARPC באמצעות הצעות נוספות של מוצרים ושירותים, או על ידי מיקוד ללקוחות בעלי ערך גבוה יותר, שיכולים לשפר את שולי הרווח על ידי צמצום עלויות השיווק והשימור. (לפרטים נוספים, ראה: טיפים לחזר אחרי לקוחות עשירים .)

מרווח רווח נקי

ההכנסה הממוצעת ללקוח מספקת רעיון מצוין לשולי הרווח הגולמי לפני עלויות קבועות, אך הבעיה היא בפועל הייעוץ הפיננסי עדיין יכול להיות רווחי ברמה נטו. לדוגמה, עסק עם עלויות קבועות גבוהות - כגון היותו ממוקם בבניין משרדים יקר - יכול לגרום לרווחיות קשה על בסיס נטו, למרות שהחברה עשויה להיות רווחית מאוד כאשר מסתכלים על השוליים ברוטו ועל ערכי ARPC.

שולי הרווח הנקי ניתנים לחישוב על ידי חלוקת הרווח הנקי על ידי סך המכירות והכפלת התוצאה ב -100 - ללא ספק משוואה מוכרת ליועצים פיננסיים. ככלל, נוהלי הייעוץ הפיננסי ינסו לבצע אופטימיזציה עבור שולי הרווח הנקי הגבוהים יותר, אך חשוב להכיר בכך שיש צורך בהוצאות הון מסוימות לצמיחה ארוכת טווח. פתרונות טכנולוגיים הם דוגמה מצוינת משום שהם מספקים יתרון תחרותי בעלות ראשונית גבוהה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד הנאמנות עוזרת ליועצים צניחה לקוחות לא רווחיים .)

השורה התחתונה

יועצים פיננסיים יכולים להשיג הצלחה גדולה יותר על ידי מדידת ההתקדמות התפעולית והפיננסית שלהם באמצעות מספר מדדים מרכזיים. בעוד יועצים ניתן להשתמש כדי לנתח חברות ציבוריות, ישנם כמה מדדים לא קונבנציונאלי כי הם עשויים להשתמש כדי למדוד את ההצלחה של חברת הייעוץ שלהם כי עשוי להיות שונה מחברות אחרות. היועצים צריכים להיות בטוחים שהם מעסיקים את הערכים הנכונים ועוקבים אחריהם לאורך זמן.

בנוסף לערכים אלה, היועצים הפיננסיים עשויים גם לשקול לבחון ערכים לא פיננסיים כמו נגיעות של לקוחות, כדי למטב את המוניטין שלהם ונכסים בלתי מוחשיים אחרים לאורך זמן. שיפורים אלה יובילו בסופו של דבר ליתרונות מוחשיים יותר, כמו צמצום נטישת הלקוח, עלויות שיווק נמוכות יותר ושיפור ברווחיות. (לקבלת מידע נוסף: מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים .)