משקיעים עשויים לרצות לקבל חשיפה לנפט עבור חשבונות הפרישה האישיים שלהם (IRA) או Roth IRA. עם כניסתן של תעודות סל (ETF), כמו גם מניות בחברות נפט מסורתיות, המשקיעים יכולים להתאים את השקעות הנפט שלהם כך שיתאימו לפרופיל הסיכונים הספציפי שלהם.

שמן כמו גידור אינפלציוני

משקיעים המשמרים לפרישה עשויים לרצות לחשיפת נפט כגידור אינפלציוני לתיקיהם. כמה מומחים פיננסיים רואים החזקת נפט, סחורות בכלל, כדרך להגן על ההשקעות מפני ההשפעה השלילית של האינפלציה. גידור אינפלציה יכול לסייע בביטוח תיק כנגד הסיכון לאינפלציה. עלייה בשמן נחשבת כסימן לסביבה אינפלציונית.

-> ->

תעודות סל עוקבות אחר מחיר הנפט

משקיעים עשויים לרצות לקבל חשיפה ישירה למחיר הנפט. ישנם מספר תעודות סל אשר עוקבים אחר מחיר הנפט. תעודות סל אלו מאפשרות חשיפה לסחורות ללא צורך בחוזה עתידי. המסחר בחוזים עתידיים כרוך בסיכון משמעותי בשל המינוף המעורב ובדרך כלל אינו מתאים ל- IRA. למרות קסטודיאנים מסוימים מאפשרים את השימוש IRAs למסחר בחוזים עתידיים, הבנקים הגדולים ביותר תוכניות IRA לא מאפשרים מסחר בחוזים עתידיים ב- IRAs.

- "->

ה- ETF הפופולרי והנזיל ביותר שעוקב אחר נפט הוא קרן הנפט של ארצות הברית, המחזיקה רק חוזים עתידיים על חוזים עתידיים על נפט גולמי מסוג WTI. מטרת ההשקעה של הקרן היא לעקוב אחר השינוי היומי במחירי הנפט. הקרן מגלגלת את עמדתה בחוזה מול חודש לחודש הבא, תוך שבועיים מיום פקיעת החוזה. כמו כן, הקרן רשאית להשקיע בחוזים עתידיים ובהחלפות על בסיס מחיר הנפט.

קרן הנפט של ארצות הברית החלה במסחר באפריל 2006. יש לה 2 $. 83 מיליארד דולר בניהול נכסים (AUM) עם יחס הוצאה של 0. 66%. יחס ההוצאות הזה סביר למדי בהתחשב בכך שהקרן צריכה לסבול את ההוצאות של גלגול חוזים עתידיים על בסיס חודשי. הקרן נזילה מאוד, עם נפח מסחר יומי ממוצע של 390 מיליון דולר. זה מבטיח כי המשקיעים יכולים להיכנס ולצאת עמדות בקלות.

מאז הוא עוקב אחר מחיר הנפט, קרן הנפט של ארה"ב יש מידה ניכרת של תנודתיות. בקרן יש ביתא גבוה יותר של 1. 59 עם סטיית תקן גדולה של 28. 69 בנובמבר 2015. תנודתיות גבוהה זו נובעת ירידה גדולה במחירי הנפט מ 2014-2014.

יש גם תעודות סל ממונפות כי לעקוב אחר מכפיל של מחיר הנפט או לספק ביצועים הפוך במחיר הנפט. לדוגמה, VococityShares 3X ארוך נפט גולמי פתק (ETN) מספק 3x חשיפה ארוכה למדד הכולל רק חוזים עתידיים חוזים עתידיים עבור נפט גולמי WTI.ה- ETN החלה לסחור בשנת 2012. לקרן יש כ -985 מיליון דולר ב- AUM עם נפח מסחר יומי ממוצע של 234 מיליון דולר נכון לחודש נובמבר 2015. לקרן יש יחס הוצאות גבוה של 1.35%.

תעודות סל ממונפות נוטות להיות בעלות יחסי הוצאות גבוהים יותר, משום שהן דורשות מסחר פעיל יותר וניהול מיקום כדי לספק ביצועים ממונפים. VococityShares 3X ארוך נפט גולמי ETN לא נועד להיות רכב השקעה לטווח ארוך. התנודתיות הגבוהה של הקרן בשילוב עם יחסי ההוצאות הגבוהים כרוכה במידה ניכרת של סיכון גבוהה יותר מאשר רוב המשקיעים מוכנים לעמוד בחשבונות הפרישה שלהם.

מגזר הנפט>

דרך נוספת למשקיעים לחשיפה למחיר הנפט היא באמצעות תעודות סל המחזיקות במניות של חברות בתחום הנפט והאנרגיה. במניות הנפט והאנרגיה במגזר יש מתאם גבוה למחיר הנפט. קרנות אלו הן דרך קלה למשקיעים לרכוש חשיפה למגזר האנרגיה. הם מגוונים, אשר יכולים להפחית את התנודתיות של ההשקעה לעומת החזקת מלאי של חברת אנרגיה אחת. יתר על כן, החזקת מניות בתחום האנרגיה מציעה את האפשרות להרוויח דיבידנדים על המניה. זהו יתרון גדול על פני תעודות הסל, כי רק לעקוב אחר מחיר הנפט להציע שום הזדמנות עבור זרם הכנסה קבוע.

קרן המגזר הבולטת בתחום האנרגיה היא ה- Energy Select Sector SPDR ETF. קרן זו עוקבת אחר מדד משוקלל של חברות האנרגיה בתחום האנרגיה S & P 500. תעודות הסל נסחרות ב -11 מיליארד דולר ב- AUM ומשלמות תשואת דיבידנד של 2.9% החל מחודש נובמבר 2015. יש לה יחס הוצאה קטן מאוד של 0. 14%. אקסון מוביל היא האחזקה הגדולה ביותר של הקרן, עם משקל של 16%. האחזקה השנייה בגודלה היא חברון, עם משקל של 13%. Schlumberger היא השלישית בגודלה מחזיק ב 74%. מגזר Energy Select מגזר SPDR ETF מציע דרך קלה וזולה לחשיפה לחלל גדול לחברות האנרגיה.

בודדת שמן מניות החברה

משקיעים יכולים גם להחזיק את המניות עבור חברות נפט בודדים IRAs שלהם. זה מאפשר למשקיעים לבחור את האחזקות הספציפיות שלהם. המשקיעים עשויים לרצות להסתכל על חברות באמצע או קטן כיפה שטח זה יכול לאפשר מחיר יקר יותר. חלק מהמשקיעים ירצו לבחור את החלק של תעשיית הנפט שבו הם עושים את ההשקעות שלהם. מאז תעשיית הנפט הוא כל כך מסיבי, ישנם סוגים רבים של חברות למעלה ולמטה בשרשרת האספקה. משקיעים מוכווני הכנסה אולי ירצו להתמקד בחברות שמשלמות דיבידנדים גבוהים כיום, או חברות שעשויות לגדול דיבידנדים בעתיד.

משקיעים מיומנים עשויים להיות מסוגלים לזהות חברות נפט בודדות שיש להם פוטנציאל גדול עבור מחיר הערכה. עם זאת, החזקה מרוכזת גם כרוכה בסיכון גדול יותר. זה נכון במיוחד עבור חברות אשר פעיל בייצור נפט, שכן תמיד יכול להיות נשפך שמן או תאונה סביבתית אחרת. זה סוג של תקרית יכולה להיות השפעה דרסטית על מחיר המניה של חברה אחת.

כדוגמה, המניה של BP החזיקה למעשה על זכות טובה למדי לאחר האירוע Deepwater Horizon באפריל 2010 על ידי שמירה על יציבות סביב 62 $ למניה. אנליסטים היו תקווה כי החברה יכולה לעמוד בפני ההשפעות השליליות של האירוע. עם זאת, המניה ירדה בסופו של דבר סביב 27 $ למניה על ידי יוני כי זה הפך ברור כי נזקים ותביעות הולכים להצטבר. החזקת מלאי נפט בודד מאפשר את האפשרות של החזרה גדולה יותר, אבל זה עלול להיות מסוכן יותר. שוב, המשקיעים צריכים לשקול סובלנות הסיכון האישי שלהם כאשר מחליטים אילו סוגים של השקעות הנפט לעשות ב- IRA שלהם.