למשקיעים פרטיים יש כיום גישה חסרת תקדים למידע השקעות ולשווקים. סטטיסטיקת אבטחה מפורטת וחדשות בזמן אמת קל להשיג באינטרנט, אשר יש לפזר את המגרש מידע בין וול סטריט לרחוב הראשי. אבל למרות המשקיעים בודדים מעודדים כל הזמן "לעשות את זה בעצמם", הם יכולים לנהל את ההשקעות שלהם, כמו גם אנשי מקצוע ללא סיוע של יועצים בתשלום? וחשוב יותר, האם משקיעים פרטיים ללכת לבד? אלה שאלות מאתגרות הדורשות הערכה עצמית כנה לענות. בואו נסתכל איך משקיע יכול להתמודד עם הנושא הזה ולעזור לך לבחור דעה אישית בנושא.

-> ->

ביצועי משקיע בודדים מחקרים הוכיחו כי רקורד עבור משקיעים בודדים אינו מעודד. DALBAR, חברת מחקר מובילה בתחום שיווק השירותים הפיננסיים, פרסמה מחקר נוסף בשנה החולפת שחשפה כי בין השנים 1990 ל -2010, מדד ה- S & P 500 הבלתי מנוהל רשם בממוצע 7% 81%. במהלך אותה תקופה, משקיע ההון הממוצע הרוויח קלוש 3. 49% בשנה!

ההבדל בין צבירת העושר בין שני מספרי ההחזר האלה הוא מדהים. מעל 20 שנים, 100 $, 000 ההשקעה יגדל ל כמעט 450 $, 000 אם מורכב ב 7. 81%, בעוד $ 100, 000 ההשקעה יגדל רק 198 $, 600 אם מורכב ב 3.49%! חשוב לציין, עם זאת, שהפרש הביצועים אינו קשור כלל לתשואות של קרן הנאמנות הממוצעת, שביצע רק ביישן מהמדד עצמו, אך השפיע ביותר על כך שהמשקיעים לא הצליחו לנהל את הרגשות שלהם , ועבר כספים ליד צמרות השוק תוך pailing החוצה בשפל השוק.

-> ->

Spock Vs. קפטן קירק אחד הנושאים הקבועים של סדרת הטלוויזיה ה -60 "מסע בין כוכבים" המקורי עסק עם נקודות החוזק היחסיים של הרגש לעומת ההיגיון. קפטן קירק, רב החובל של ארגון הכוכבים , , קיבל לעתים קרובות החלטות על סמך האינסטינקטים האנושיים שלו, אשר קצין הוולקן הוליסטי שלו, ספוק, היה לפעמים בלתי-רציונלי. עם זאת, אלה "מבוססי מעיים" החלטות הניב תוצאות חיוביות, כי נראה בלתי סביר מבוסס על ניתוח מנומק. לפעמים, הרגש והאינסטינקט הוכיחו את עצמם, אפילו מול ההיגיון. למרבה הצער, בעוד האינסטינקט ששרר בחלל החיצון, כאשר מדובר בהשקעה, ספוק היה מכה את קפטן קירק בטווח הארוך. יש מקרים שבהם בעקבות ההרגשה מוכיח רווחי - אבל לא לעתים קרובות. לאורך זמן, סיבה, ההיגיון והמשמעת יכה את הרגשות בכל פעם.

הבעיה שלנו היא, כמו קפטן קירק, אנחנו אנושיים. גירוש עצמנו מן הרגש הוא נגד הטבע שלנו. ובכל זאת, עד כמה שאנחנו מסוגלים, זה מה שאנחנו צריכים לעשות.הפחד יוביל אותך למכור רק כאשר מחיר הנפילה של ההשקעה הוא קרוב לתחתית. אופטימיות יתר תגרום לך לקנות רק כאשר המחיר הוא בשיאו. הפעלת הצד הרגשי שלך אינה משימה קלה - אפילו עבור מקצוען מיומן ומנוסה. לפני שאתה מנסה לעשות את זה בעצמך, אתה חייב לעשות הערכה כנה של האיפור הרגשי שלך. אתה לא צריך להיות ספוק, אבל אתה לא יכול להיות עוף קטן או!

אם אתה קובע שיש לך נטייה רציונלית במהותה, אתה בעיקר יכול לשלוט על שרידים רגשיים שנותרים על ידי נשען על תהליך. עליך לפתח תהליך רציונלי, הגיוני שישמור על המשמעת נוכח הרגש. ללא תהליך זה, אתה צפוי להיות underperform. תהליך זה חייב להיות כמותי בטבע ו איתן בגישה.

תכונות בסיסיות של משקיע מוצלח בהנחה שיש לך את החוקה הרגשית הנכונה, מה יכולות בסיסיות אחרות ומשאבים נדרשים בהצלחה לבצע החלטות ההשקעה שלך? מיומנות מסוימת במתמטיקה חיונית. אתה לא צריך להיות אנליסט פיננסי, אבל אתה צריך לעשות נוח עם מספרים. מילים בדו"ח שנתי או בתשקיף יכולות לצבוע תמונה חיובית מטעה, אבל קשה יותר לתמרן מספרים (לא, כפי שהוכיח אנרון, שאי אפשר לעשות זאת!). אתה גם צריך להיות מסוגל לבצע את הערך הנוכחי ו / או חישובים עתידיים ערך. תוכלו למצוא את זה קל להשיג באמצעות כל מחשבון פיננסי יד.

אתה גם צריך דרך לעקוב באופן מדויק ואמין את הביצועים האמיתיים של תיק ההשקעות הכולל שלך. המשקיעים סובלים לעתים קרובות מזיכרון סלקטיבי. בחירות מוצלחות זוכרות בבירור כאשר הבחירות לא מוצלחים נשכחים בקלות. הונאה עצמית אינה בעלת ברית. אתה חייב להיות מסוגל להעריך בכנות כיצד שלך לעשות זאת בעצמך המאמצים להתאים נגד אנשי מקצוע. למרבה המזל, בתי התיווך עושים ביצועים אמין תיק מעקב נגיש יותר למשקיע הפרט.

בסופו של דבר, עם זאת, הדרישות שלך יהיה מבוסס על כמה של תהליך אתה מחליט לעשות את עצמך. זה לא חייב להיות החלטה של ​​כל או לא. אתה עשוי למצוא את זה חכם כדי outsource כמה חלקים של התהליך לאחרים.

דע את המגבלות שלך אתה חייב לעשות הערכה כנה של המגבלות שלך כדי להצליח במסחר. התחל עם אזור שבו יש לך רמה גבוהה של ביטחון ולתת לאחרים לעשות את השאר. אתה יכול להרגיש בטוח שאתה יכול לפעול כיועץ שלך, אבל צריך להשתמש מנהלי כספים מקצועיים עבור קרנות נאמנות או מנהלי כספים פרטיים עבור נכסי ההשקעה שלך. אתה יכול להרגיש בטוח שאתה יכול לבנות ולנהל תיק מגוון של מניות בודדות, אבל הם לא בטוחים שאתה יכול לעשות את אותו הדבר עם אג"ח, אשר יכול להיות הרבה יותר מורכב. כאן שוב, אתה יכול לעשות בחירות המניות שלך אבל להשתמש במנהלי חוץ כדי להתמודד עם ההשקעות שלך הכנסה קבועה. ככל שחולף הזמן והיכולות שלך גדלות, אתה תהיה מסוגל להביא חלק או את כל תחומי מיקור חוץ שלך בחזרה "בתוך הבית."

זכייה במשחק המפסיד " זכייה במשחק המפסיד "(2002) מאת צ'רלס ד 'אליס צץ מתוך מאמר שכתב ב -1975. זה היה המאמר שג'ון בוגל ציין כאחד מההשפעות העיקריות שלו ההחלטה ליצור קרנות נאמנות אינדקס כאשר הוא התחיל את קבוצת ואנגארד.בקטעים אלה, אליס קובע כי רוב מנהלי הכספים המקצועיים נכשלים בעקביות להכות את השוק כי הם בשוק.לא משנה של מחלקת הנכס, נופי השוק היום הם נשלט על ידי אנשי מקצוע בעלי הכשרה גבוהה, מאומנים מאוד, אינטליגנטי מאוד.חושב שאתה יכול לעשות עבודה טובה יותר מאשר הגבולות אמון זה מתמזג על מגלומניה. מה שאתה יכול לעשות, לעומת זאת, מתחרה עם אנשי מקצוע אלה באמצעות חוכמה קולקטיבית שלהם.לדוגמה, לפני כמה עשורים, כאשר מקדונלד 'ס היה מס' 1 המבורגר שרשרת ו בורגר קינג היה מס '2, מחקר שיווקי גילה כי בורגר קינג פיתחה דרך חסכונית ביותר של קביעת WH ere לאיתור מסעדות חדשות. בעוד מקדונלד 'ס היה מבלה מיליוני דולרים בקפידה לקבוע את הנקודות האידיאליות שבו לבנות, לאחר קבלת ההחלטה והבנייה החלה, בורגר קינג פשוט לבנות מסעדה חדשה מעבר לרחוב. על ידי מינוף חכם של המחקר של מקדונלד 'ס, Burger King השיגה תוצאה מיקום זהה כמעט בכל חלק של עלות. הרבה זמן, אנרגיה, כוח מוח ומשאבים מושקעים בוול-סטריט כדי לייצר כמויות של מידע ונתונים. עם האינטרנט, רוב המרכיבים העיקריים של מחקר זה נגישים בחינם. להשתמש בהם!

אתה יכול לעשות את זה

אנשי מקצוע המאבק כל יום כדי להתחרות ביעילות. מדוע, אם כן, יהיה לך קל? הרגשות שלך ינסו לחבל במאמץ שלך ואת המאמץ ידרוש זמן ומסירות. אתה אולי לא צריך לוותר על יום העבודה שלך, אבל להשקיע עשוי בהחלט צריך להיות התחביב העיקרי שלך. למרות האתגרים האלה, יש לך כמה יתרונות.
היתרון הגדול ביותר שלך הוא שאף אחד לא מכיר אותך טוב יותר ממה שאתה מכיר את עצמך. זה מציב אותך במיקום ייחודי כדי להתאים את אסטרטגיית ההשקעה שלך בצורה מדויקת יותר. אתה גם לא הפנים הרבה הלחצים לטווח קצר כי אנשי מקצוע פנים. למרות המיקוד ארוך הטווח שלהם, הם נשפטים במידה רבה על הביצועים האחרונים וכישלון לבצע היטב בטווח הקצר יכול לגרום לאובדן עבודה. אתה נמצא במצב שבו תוכל לנקוט פרספקטיבה ארוכת טווח. יש גם מנטליות עדר בוול סטריט. הולך נגד המפולת השוררת קשה מאוד, גם כאשר המפולת הזאת הולכת בכיוון הלא נכון, כמו עם הבועה טק בסוף שנות ה -90 או עם subprime משכנתא המשבר של 2007. אתה לא חבר העדר אז אתה במצב טוב יותר ללכת נגד הזרם.

השורה התחתונה

להפוך את יועץ ההשקעות שלך ואת מנהל הכסף לא קל, אבל זה יכול להיעשות ואם זה פעילות אתה באמת נהנה, זה יכול להיות מתגמל ביותר.