לאחר הבנה טובה של הסיכון של המשקיעים סובלנות הוא חיוני לכל יועץ מוצלח / קשרי לקוחות. זה גם מרכיב מפתח של כל מדיניות ההשקעה טוב הצהרה. יועצי השקעות בדרך כלל לחקור דברים כמו גיל, גודל תיק ההשקעות, תאריך הפרישה הצפוי ורווחים עתידיים וחובות כספיות כדי לאמוד את הסיכון של הסיכון של המשקיע. היבטים ניתנים לכימות אלה יכולים לספר לנו הרבה על יכולתו של משקיע לקחת סיכון השקעות, אבל מה עם תשוקתם ?

החשיבות והמורכבות של נכונות המשקיעים לקחת סיכון היא אחד מהגורמים המבודדים בין ניהול תיקי השקעות למוסדות גדולים וניהולם למשקיעים בודדים. מכיוון שרוב מוצרי ההשקעה והתוכניות פותחו על ידי מוסדות למוסדות, הם אינם מתייחסים ל"צד האנושי "של סובלנות הסיכון. הקלדת אישיות היא כלי חדש המסייע ליועצי השקעות להבין טוב יותר את נכונותו של משקיע בודד לקחת נטיות סיכון והתנהגותיות. המשך לקרוא כדי ללמוד עוד על מה הקלדה האישיות, איך זה יכול לעזור לך למדוד סובלנות הסיכון, וכיצד הוא יכול לתת לך תובנה של קבלת ההחלטות של משקיע נטיות.

לפני שנדון בתהליך של הקלדת אישיות חשוב להבין כי המשקיעים בודדים הם ייחודיים ולא תמיד יכול להיות ממוקם באופן מושלם לתוך סוג אישיות מסוימת או קטגוריה. עם זאת, הקלדה האישיות יכולה לעזור להקל על דיונים עם המשקיעים על סובלנות הסיכון והוא יכול לתת לך תובנה אסטרטגיות השקעה שעשויים להתאים הפרופיל הפסיכולוגי שלהם. (רק בגלל שאתה מוכן לקבל סיכון, זה לא אומר שאתה תמיד צריך

סובלנות הסיכון רק אומר חצי הסיפור

.)

התהליך הצעד הראשון בהקלדה האישית היא להבין את הרקע האישי של המשקיע. ראיון משקיע על חוויות החיים שלהם, ירושה תכונות התנהגותיות, נתיבי הקריירה, ואת תיק ההשקעות הנוכחי שלהם יכול לספר לך הרבה על נכונותם לקחת סיכון ואם יש להם נטייה לקבל החלטות רגשיות לגבי ההשקעות שלהם. כמה חברות ניהול השקעות פיתחו שאלוני לקוח קנייניים כדי לעזור להם עם סטנדרטיזציה של תהליך זה. ברגע שיש לך הבנה טובה של המשקיעים רקע אתה יכול בדרך כלל למקם אותם לתוך סוג אישיות רחבה.

"גוף הידע הנבדק" של מכון CFA מפרט את ארבעת סוגי האישיות העיקריים כזהירים, שיטתיים, ספונטניים ואינדיווידואליסטים. הם מסווגים להלן על ידי נכונותם לקחת סיכון. (לקבלת מידע נוסף על גוף הידע של קרן CFA ומכון CFA, קרא את

האם סיום הלימודים לאחר CFA? ו-

מה זה "CFA" מתכוון? נכונות נמוכה יותר לקחת סיכונים זהיר משקיעים זהירים לקבל החלטות המבוססות בעיקר על רגשות רגישים מאוד הפסדים ההשקעה. פחד מניע את תהליך קבלת ההחלטות שלהם בתהליך קבלת ההחלטות. הם מתקשים לקבל החלטות פרואקטיביות בנוגע להשקעותיהם ואינם סומכים על עצתם של אחרים. מסיבה זו, התיקים שלהם בדרך כלל יש מחזור נמוך כוללים השקעות בטוח בעיקר. דוגמאות אפשריות למשקיעים הנוטים להיות בעלי אישיות זהירה עשויים לכלול מורים בבית ספר יסודי בגמלאות ואלמנות קשישות. (תשכחו את הקלישאות וחשפו כמה תנודתיות אתם באמת יכולים לעמוד, קראו את

התאמה אישית של סובלנות הסיכון ) מתודי משקיעים מתודולוגיים עוקבים אחרי אסטרטגיה משמעתית מכנית. הם עושים החלטות השקעה המבוססות על עובדות קשות יש את הנטייה nitpick על פרטים קטנים. הם מסתמכים בכבדות על מחקר השקעות ואינם רגשיים לגבי החלטות ההשקעה שלהם. הם נוטים להיות ממושמע המשקיעים אשר יכול לגרום להם להיות סובלנות סיכון נמוך יותר. דוגמאות אפשריות למשקיעים הנוטים להיות בעלי אישיות שיטתית יכולים לכלול אדריכלים ומהנדסים. נכונות גבוהה יותר לקחת סיכון

ספונטנית משקיעים ספונטניים לקבל החלטות השקעה על בסיס רגשות ולעשות אותם לעתים קרובות. הם תמיד השני מנחש את עצמם ואת העצה של אחרים ולעתים קרובות לרדוף אופנה fads. מסיבה זו, תיקי ההשקעות שלהם בדרך כלל מפגינים מחזור גבוה של תיקי השקעות ועשויים לכלול השקעות מסוכנות יותר. דוגמאות אפשריות למשקיעים הנוטים להיות בעלי אישיות ספונטנית עשויים לכלול איש מכירות מבוסס עמלה או יורש קרן צעיר. (אבטחה בסיכון גבוה יכולה להפחית את הסיכון הכללי גלה איך זה עובד.

הפוך את התיק שלך בטוח יותר עם השקעות מסוכנות ) אינדיבידואליסט משקיעים בודדים לקבל החלטות על בסיס עובדות קשות לא השני לנחש את ההשקעות שלהם לעתים קרובות. הם לממש חשיבה עצמאית לשים הרבה אמון במחקר ההשקעות שלהם. מסיבה זו, הם בדרך כלל פחות סיכון averse מאשר לאחרים. משקיעים אינדיבידואלים הם בדרך כלל עצמית ועבודה קשה. דוגמאות אפשריות של המשקיעים נוטים להיות אישים אינדיווידואלים יכול לכלול בעל עסק קטן או מנהל ברמה העליונה בתאגיד גדול. הגעה לסובלנות הסיכון הכולל

סוג האישיות של המשקיע ו הנכונות

לקחת סיכון יכול לשמש בשילוב עם מידע על יכולתם לקחת סיכון כדי לשפוט טוב יותר את סך הכל - סובלנות. מדי פעם, נכונותו של המשקיע תשתנה במידה רבה מיכולתם להסתכן. כאשר זה קורה, ייתכן שיש צורך בחינוך נוסף על שוקי הון וסיכון השקעות כדי לפתור את הבעיה. (כדי ללמוד יותר על קביעת סובלנות הסיכון, קרא את קביעת הסיכון ואת הפירמידה סיכון ) מסקנה כאשר מתמודדים עם משקיעים בודדים, בניית תיק השקעות מותאם אישית באמת כרוך הבנה טובה של שניהם יכולת ונכונות לקחת סיכון.רוב תוכניות ההשקעה הגנריות ומוצרים פיננסיים, כמו קרנות יעד, אינן מתאימות כראוי לנכונות המשקיעים לקחת סיכון. הקבלה הגוברת של מימון התנהגותי עושה את זה חיוני עבור יועצי השקעות להשתמש בכלים חדשים כמו הקלדת אישיות כדי לעזור להם להבין טוב יותר את הסיכון של סובלנות. למרות האבחנה העצמית לא תמיד יכול להיות בריא, הקלדת האישיות יכול לשמש גם ככלי לתת לך תובנה הטיות ההשקעה שלך ואת הנכונות לקחת סיכון. (לקריאה הקשורה, ראה מה ההבדל בין סובלנות הסיכון לבין יכולת הסיכון?

)