Pietech של MoneyGuidePro הפך את התוכנה הפופולרית ביותר עבור יועצים פיננסיים עם נתח שוק 25. 3% בשנת 2015, על פי סקר חדשות ההשקעות. בעקבות העקירה של הכללים החדשים של מחלקת העבודה של משרד העבודה, החברה השיקה את הדור הרביעי של המוצר שלה כדי לסייע ליועצים להגן על המלצות ההשקעה שלהם לבצע את ההחלטות ביותר זהיר עבור הלקוחות שלהם.

-> ->

בואו נסתכל על כמה תכונות חדשות של התוכנה ומה הם מתכוונים יועצים פיננסיים מחפשים לפגוש את הכללים החדשים של DoL. (לקריאה נוספת, ראה: כיצד חוק הנאמנות החדש ישפיע על המשקיעים.

כלי חיפוש חדשים

MyMoneyGuide הוא כלי חדש לסיקור, המאפשר ליועצים לשלוח לקוחות פוטנציאליים באופן מקוון מעבדה לתכנון מבוא. ניסיון של 90 דקות מנחה לקוחות פוטנציאליים באמצעות יצירת תוכנית פרישה האישי שלהם מכסה נושאים כמו בריאות הסיכון לסבולת. לאחר השלמת התהליך, הסיכוי יכול לבחור להמשיך להשתמש במעבדה בחינם או לעסוק היועץ הפיננסי עבור רמה גבוהה יותר של שירות - בעלות של 75 $ עבור היועץ.

- אם הוא מחליט להתקדם, היועץ יכול לשלוח להם כניסה שמנחה אותם באמצעות סדרה של שאלות שנועדו לאסוף נתונים. היועץ יכול לראות את הסיכוי ברשימת התוכניות הפיננסיות שלהם. אם הסיכוי הופך ללקוח, היועץ יכול לקבוע מה הלקוח רואה ואיך הוא אינטראקציה בתוך הפורטל. התהליך נראה כדי לפשט את תהליך onboarding על ידי הצבת הסיכוי במושב הנהג.

->

מנסה לשפר את המשולב תהליך

MoneyGuidePro G4 מדריכים יועצים באמצעות סדרה של מסכים שנועדו להבטיח כי לא נותר אבן unturned כאשר onboarding לקוחות חדשים. אלה "שיחות" כתובת מספר תרחישים שונים הלקוח, כולל תכנון פרישה, תכנון הנדל"ן, ותכנון המכללה. בעתיד, ייתכן ש- Pietech תשחרר זרימות עבודה נוספות המכוונות לפלחי לקוחות נוספים; משתמשים ארגוניים יכולים כבר ליצור זרימות עבודה מותאמות אישית משלהם.

זרימות עבודה אלה שם דגש על אלמנטים קריטיים אשר לעתים קרובות התעלמו על ידי יועצים פיננסיים, כולל עלויות הבריאות, סובלנות אובדן, ואריכות ימים. התכונה Health Care Smart Intelligence משלבת באופן אוטומטי את החלקים של Medicare B ו- D, Medigap והוצאות מחוץ לכיס בכל תוכנית פיננסית, תוך שילוב ניתוח של ביטוח לאומי אשר נועד לסייע ללקוחות לבחור את האסטרטגיה התביעה המתאימה ביותר. (לקריאה בנושא, ראה:

למעלה עצות ליצירת פורטל אינטרנט עבור לקוחות ו כיצד יועצים יכולים להשתמש Podcasting כדי להרחיב את העסק שלהם. ביצוע הגדרת המטרה קל יותר התוכנה משלבת עקרונות מדע התנהגותי כדי לסייע ליועצים פיננסיים להעריך טוב יותר את צרכי הלקוח ולהגדיל למקסימום את ההכנסות. על פי נתוני PIEtech, היועץ הפיננסי הממוצע נכנס רק 2. 5 מטרות כאשר onboarding לקוח חדש. ממשק הגרירה והשחרור החדש של החברה מאפשר ללקוחות להזין את המטרות שלהם, אשר, החברה אומרת, עשוי להגדיל את המספר ל -7. 5 יעדים, אשר באופן אידיאלי יוביל יועץ טוב יותר מענה לצרכים של הלקוח.

התוכנה גם מסייעת להבטיח כי כל המטרות נחשבות באופן שווה על ידי הנחיה כל בן זוג בנפרד כדי להזין מטרות להביע את כל החששות. מטרות אלה נפל לתוך אחת משלוש קטגוריות שונות, כולל הצרכים, הרצונות, ואת המשאלות. אם הלקוח לא יכול לחשוב על מטרות כלשהן, התוכנה תאכלס כמה אפשרויות פופולריות ללקוחות על סמך הנתונים הדמוגרפיים שלהם.

אפשרות אוטומטית מטרות גם מאפשר ליועצים ליצור באופן אוטומטי מטרות המבוססות על הכנסות של הלקוח, הנכסים, ואת הנתונים הדמוגרפיים. לדוגמה, לקוח עם תלויים מתחת לגיל 18 עשוי ליצור מטרה בקולג '. וגם, אם הלקוח עושה פחות מ 100 $, 000 לשנה, התוכנית תהיה ברירת מחדל מכללה ציבורית ולא בית ספר פרטי. היועצים יכולים לשנות את המטרות הללו לאחר הקמתם, אך הוא מספק נקודת התחלה מצוינת. (לקריאה בנושא, ראה:

למעלה יועץ פיננסי מגמות טק על האופק.

) מנסה נייל ניתוח סיכונים MoneyGuidePro G4 כוללת מספר תכונות שונות שנועדו להבטיח כי הלקוחות לוקחים על את רמות הסיכון המתאימות באמצעות חוויות אינטראקטיביות. אזור המשחק מאפשר ללקוחות להתאים מספר משתנים ולראות את ההשפעה של החלטות אלה בזמן אמת. בעוד שפורטלים רבים מתמקדים בתנודות שוק קצרות טווח, כלי זה מאפשר ליועצים למקם החלטות בהקשר של יעדים ארוכי טווח על מנת לסייע ללקוחות לקבל החלטות טובות יותר לאורך זמן.

"מה אתה מפחד? "תכונה בוחנת גורמים שאינם בשליטתם, כגון תיקוני שוק או טיפול לטווח ארוך, ומראה כיצד גורמים אלה משפיעים על התוכנית שלהם. כמו אזור Play, תכונה זו מסייעת להגדיר את ציפיות הלקוח ולהעריך את סובלנות הסיכון שלהם בזמן אמת. המטרה היא לעזור להם לבחור את האפשרות הטובה ביותר לטווח ארוך.

בצד היועץ, התוכנה מספקת דרך חדשה לנתח סימולציות מונטה קרלו להסביר תוצאות התוכנית. היועצים יכולים לשנות ארבעה משתנים שונים בסימולציות אלה, כולל תזמון פרישה, וכן מטרות מסוימות, כדי לראות כיצד החלטות אלה משפיעות על ההסתברות להצלחה. תכונות חדשות אלה שואפות להפוך סימולציות מונטה קרלו הרבה יותר קל לנתח ולקצץ על הזמן הדרוש כדי להסביר החלטות.

השורה התחתונה

PIEtech של MoneyGuidePro הפכה למותג מוביל בתוך הקהילה היועץ הפיננסי. עם שחרורה של ה- G4 שלה, החברה יישמה מספר שינויים מרכזיים שנועדו לסייע ליועצים לעמוד בדרישות רגולטוריות מחמירות יותר, לשפר את שביעות רצון הלקוחות ולמקסם את ההכנסות שלהם.(לקריאה הקשורה, ראה:

למעלה כלים כל יועץ צרכים.

)