קרנות מעורבות כבר בסביבה במשך זמן מה את הרעיון הבסיסי הוא מאוד appealing. בניגוד לקרן הון או קרן אג"ח טהורה, קרנות מעורבות כוללות הן את השיעורים והן סוגים אחרים של השקעות. הרעיון הוא כי גורמים שונים אלה פועלים לפחות באופן חלקי באופן בלתי תלוי אחד את השני, כך התרסקות בכיתה אחת הנכס לא תפיל אותך לתוך הפסדים הרות אסון. יתר על כן, אתה יכול להשאיר את כל ניהול ניטור למנהלי הקרן.
קרנות רב-נכסים הן גרסה מודרנית של הקרן המעורבת המוכרת, והמבקרים טוענים שזו רק תווית חדשה המשמשת בעיקר למטרות שיווקיות. כך או כך, נושא חשוב עבור משקיעים רבים קם מתוך שפע של תעודות סל ומוצרי המדד הזמינים כעת בשוק. בהתחשב בכך מרובת נכסים / קרנות מעורבות יש חיובים שיכולים להיות די משמעותי, האם עדיף להרכיב אחד של עצמו מעורב בקרן? זה יושג על ידי שילוב של מספר בודד נכסים בכיתה כגון מניות, אג"ח ונדל"ן, ועוד כמה סוגים הנכס כגון משאבים ותשתיות.
הרעיון עושה הרבה חוש אינטואיטיבי. אם אתה מוכן להיות פעיל באופן סביר להתמודד עם ההשקעות שלך, אתה יכול לשמור על דמי ולהפעיל קרן משלך מעורב כמו שאתה רוצה. עם זאת, זה לא ממש פשוט כמו שזה נראה.
מהותה של קרן מעורבת וערעור שלה
באופן אידיאלי, קרן מעורבת תראה אותך בכל סוגי תנאי השוק על ידי הבטחת הקצאת הנכסים היא אופטימלית באופן עקבי. ואכן, זהו ההיבט החשוב ביותר של ניהול השקעות. עד עכשיו, ברור למדי כי אין טעם לנסות "לנצח מדד" או לשלם למישהו אחר לעשות זאת.
->
ההחלטה לעשות זאת בעצמך או מיקור חוץ הבחירה הנכונה תלויה בהעדפות הספציפיות שלך, בידע הרלוונטי ובזמן הזמין, והאם אתה יכול למצוא טוב (אך לא באופן מוגזם יקר), קרן מעורבת.
יש כמה סיבות משכנעות
לא לעשות זאת בעצמך. ראשית, רגשות לעתים קרובות להגיע בדרך של החלטות השקעה טובה, ואם יש לך אובייקטיבי מקצועי עושה אותם בשבילך, בעיה זו נעלמת. שנית, יש סוגיית הזמן הברורה. אם לא תנקוט גישה פסיבית וסטטית לחלוטין להקצאת הנכסים, עליך לעקוב אחר השווקים של כל סוגי הנכסים שבהם אתה (או יכול להיות) מושקע על מנת לנהל את הקרן המעורבת שלך כראוי.זה יכול להיות די זמן רב, ואם התהליך שואב זמן רחוק מפעילויות עבודה אחרות, זה כנראה שווה לקבל מקצוען מיומן לעשות את זה. מצד שני, אף אחד אחר לא איכפת הכסף שלך כמו שאתה עושה. אמנם, זה לא בהכרח בעיה אם אתה יכול למצוא מנהלי קרנות מוכשר ומצפוני. אם אתה משקיע קצת זמן לעשות את זה, תוכל להירגע לאורך הקו תוך צפייה הנכסים שלך לגדול.
האם דמי שווה את זה? עם זאת, דמי צריך להיות פרופורציה לרווחים. לא משנה כמה חרוץ מנהלים, הם צריכים לייצר תשואות מספיק כי שניהם לשלם עבור השירותים שלהם ולאפשר את תיק ההשקעות שלך לגדול. יתר על כן, צריך להיות מספיק שקיפות כדי שתוכל לדעת אם זה המצב, וזה לא תמיד ניכר עד לאחר מעשה.
נכס רב או קרנות מעורבות יכול להיות יקר למדי, אז אתה צריך להיות בטוח תקבל מה שאתה משלם. סוף השנה 2012 S & P מדדים לעומת Active Funds Scorecard (SPIVA) ציין כי "המנהלים הפעילים ביותר בכל הקטגוריות, למעט צמיחה גדולה שווי וקרנות נדל"ן ביצועים נמוכים שלהם." אז אתה צריך לעשות את המחקר שלך כדי למצוא אחד מאותם קרנות מעורבות נדיר יחסית, כי באמת
שווה לשלם עבור. השורה התחתונה הבעיה של קונה לתוך או יצירת קרן משלך מעורב די מסובך. אם אין לך את הזמן או נטייה עבור אסטרטגיית ההשקעה DIY, אתה צריך להקדיש קצת תשומת לב רצינית למציאת הקרן הנכונה ושמירה על זה עם הזמן. אם אתה רוצה לעשות את זה בעצמך, אתה יכול להכות את היתרונות, אבל תצטרך לשמור על הרגשות שלך מתוך זה, להישאר מעודכן, ולעשות החלטות זהירות כמו התנאים משתנים.
כיצד פועלת תוכנית הפנסיה הקנדית (CPP), ומהו תמהיל הנכסים?
ללמוד את ההבדל בין אנליסט פיננסי שכר לבין תוכנית הפנסיה הקנדית. חקור אפשרויות פרישה קנדי וכיצד CPP מושקע.
מה ההבדל בין נכסים שוטפים לבין נכסים לא שוטפים?
למד על נכסים שוטפים ועל נכסים לא שוטפים, על ההבדלים בין סוגי הנכסים הללו, ועל כמה דוגמאות לנכסים שוטפים ולא שוטפים.
מה ההבדל בין הלוואות מבוססות נכסים לבין מימון נכסים?
בשימוש הנפוץ ביותר, המונחים "הלוואות מבוססות נכסים" ו"מימון נכסים "מתייחסים לאותו הדבר. נכס מבוסס ההלוואות מתייחס בדרך כלל העסק באמצעות הנכסים שלה כבטוחה להלוואה. אם ההלוואה לא נפרעו ונופל לתוך ברירת המחדל, המלווה רשאי לתפוס ולמכור את הבטחונות לשלם את סכום ההלוואה. מימון הנכסים שונה במקצת מהבנה משותפת של הלוואות מובטחות.