הסכומים שאתה תרמו תוך שינוי מותאם ברוטו שלך הכנסה (MAGI) היה בתוך מגבלות סטטוטוריות לא יושפעו מכל עלייה ב- MAGI שלך לשנים הבאות.
לדוגמה, נניח שאתה תרם 4,000 $ עבור שנת המס 2007 בעוד MAGI שלך היה מתחת $ 166, 000. אם בשנת 2008 שלך מגדי מגדילה ל 200 $, 000, אתה לא תהיה זכאית לתרום ROT IRA עבור שנת המס 2008 (כמו מגבלת 2008 הוא $ 169, 000 עבור זוג נשוי הגשת תשואה משותפת). עם זאת, MAGI החדש שלך בשנת 2008 אינו משפיע על כמויות תרמו בשנים קודמות.
-> ->כדי לקרוא עוד על IRAs, לבדוק את מסורתית IRA מגבלות Deductibility , Roth או Tradtional IRA … איזו בחירה טובה יותר? , Roth IRA: חזרה אל היסודות ו- ביצוע Spousal IRA תרומות .
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
אני מקבל מספר דיוור לבית שלי מחברות, כי בני הזוג שלי, הילדים ואני כל משלו. האם יש דרך לעצור את הדיוור הכפול?
אין זה נדיר שיהיו יותר מבעל חשבון השקעות אחד במשק בית אחד. אם מספר רב של בני הבית שלך הם בעלי המניות של אותה חברה, הבית שלך עשוי לקבל שני דיוור או יותר של אותו מידע: חברות ישירות לשלוח מידע לכל בעל מניות יחיד.
האם בן הזוג שלי ואני להמיר את IRAs שלנו Roth IRAs ללא קשר להכנסה הרוויח?
אתה עשוי להיות זכאי להמיר את ה- IRA המסורתי שלך ל- IRA של רוט, בין אם הרווחת הכנסה. עם זאת, אם את השינוי ברוטו מותאם מותאם (AGI) עולה $ 100, 000, אתה לא זכאי להמרה רוט. אם אתה עומד בתנאים הבאים, אתה זכאי להמיר את הנכסים שלך ל- IRA של רוט: 1.
האם בן הזוג שלי ואני משלבים את ה- IRAs המסורתיים שלנו?
לא. IRAs לא ניתן לשמור כמו חשבונות משותפים. מחוון מפתח אחד הוא התווית - IRA מייצג חשבון פרישה יחיד. ה"אינדיבידואל "בתווית מראה שחשבון זה חייב להישמר כחשבון יחיד למטרות רישום.