אין זה נדיר שיש יותר מבעל חשבון אחד במשק הבית. אם מספר רב של בני הבית שלך הם בעלי המניות של אותה חברה, הבית שלך עשוי לקבל שני דיוור או יותר של אותו מידע: חברות ישירות לשלוח מידע לכל בעל מניות יחיד. בהתחשב בגודל ובכמות המסמכים שהחברות שולחות, קל לראות מדוע לא היית רוצה שחברה תשלח יותר מעותק אחד לביתך.
-> ->מודע לבעיה זו, ה- SEC יצרה "כללי בית" המאפשרים למשקיעים הנחשבים לאותה משפחה להיות מושמטים מדיוור כפולים. השמטה זו מתרחשת בהסכמת המשקיעים, לפיה חברות השקעה יכולות להניח כי רק מסמך אחד למשק בית מספיק. המסמכים שעליהם חלים כללי הדיור הם התשקיף היחיד, הדוחות השנתיים והמחציתיים, ודוחות המידע וההצהרה.
- זה תלוי בשיקול הדעת של כל חברה בנפרד להחליט תחילה אם ליישם כללים משק הבית, אז אתה עדיין יכול לקבל דיוור כפולים גם אם אתה לא רוצה אותם. עם זאת, ניתן לבקש שבית משק הבית יקבל עותק אחד בלבד של כל דיוור. לעומת זאת, אם אתה רוצה כפילויות אבל הם לא באים אליך, אתה יכול לבקש מהם. אתה יכול לעשות את שתי הבקשות הללו פשוט על ידי קורא את קו המשקיעים של החברה.
לדעת את זכויותיך כבעל מניות .
תעודת הפיקדון שלי (CD ) יש רק התבגר ואני מתכנן לתרום 10 $, 000 של אותו ROT IRA הנוכחי שלי חשבון. אדם עושה את המסים שלי לא יכול להגיד לי למה אני לא יכול לעשות תרומה גדולה כל כך למעט ההכנסה שלי נמוך - אני נכה ותיק על
התרומה הרגילה שלך רוט IRA לא יעלה על 4,000 $ מדי שנה. אם אתה לפחות בן 50 עד 31 בדצמבר 2005, אתה יכול לתרום $ 500 נוספים, להביא את התרומה השנתית שלך מגבלה ל $ 4, 500. עם זאת, אם ההכנסה שלך עבור השנה הוא פחות מ 4 $, 000 התרומה שלך לא יכול להיות גבוה יותר מאשר ההכנסה שלך.
בן הזוג שלי הוא המוטב העיקרי של ה- IRA שלי. יש לי גם מוטב מותנה. האם בן הזוג שלי עדיין יכול להעביר את נכסי ה- IRA שלי ל- IRA?
בן זוג שהוא המוטב העיקרי של IRA תמיד יכול לטפל IRA כמו שלו או שלה. הנהנה המותנה ב - IRA לא נלקח בחשבון אלא אם המוטב העיקרי יעדיף את הבעלים של ה - IRA, או שהמוטב העיקרי ויתר על הנכסים.
לבן / בת הזוג שלי אין הכנסה / הכנסה. האם אני יכול לתרום IRA של בן / בת הזוג שלי?
כן. אתה יכול לעשות תרומה IRA מסורתית IRA של מסורתי שלך כי יש לך פיצוי זכאי. אין הגבלת הכנסה לתרום IRA מסורתית. עם זאת, למרות ההכנסה שלך לא מונע ממך לבצע תרומה IRA מסורתית, זה עלול להפוך אותך לא מתאים לקחת ניכוי עבור תרומה IRA מסורתית, או מהפיכת תרומה IRA רוט.