MainStay קרנות מוצעות על ידי חברה בת של ניו יורק ביטוח חיים החברה. ניו יורק לייף היא אחת מחברות השירותים הפיננסיים הגדולים והוותיקים במדינה, עם היסטוריה של למעלה מ -170 שנה של ניהול נכסים. חברות ביטוח גדולות מיומנות במיוחד בניהול תיקי השקעות מעורבים.

חמש קרנות נאמנות MainStay מתאימים מאוד ליצירת תיק מגוון לחיסכון פרישה. כל התשואות מבוססות על שווי הנכסים נטו (NAV) של מניות Class A של הקרן.

-> ->

MainStay מאוזן קרן (MBAIX)

קרן MainStay מאוזן מבקש לספק החזר כולל באמצעות שילוב של צמיחה והכנסות שוטפות. הקרן מורכבת מתיק מעורב של ניירות ערך וניירות ערך בניירות ערך קבועים. היא מנסה להקצות 60% במניות ו -40% בהכנסה קבועה. מנהלי הקרן עשויים לשנות את ההקצאה הזו כדי לנצל הזדמנויות בשוק, אך עליהם לשמור על לפחות 25% בהכנסה קבועה.

הקרן משקיעה בעיקר בניירות ערך של U.S, אך היא עשויה להשקיע עד 20% מנכסים בנושאים בינלאומיים. האחזקות העיקריות של הקרן הן מניות רגילות וממוצעות ערכיות בעלות שווי ערך משולב עם איגרות חוב מסוג השקעה. בקרן תשואה של 1.41%. פילוסופיית האיזון מספקת מגוון רחב יחד עם שיעור תשואה סביר.

MainStay הכנסה בונה קרן (MTRAX)

קרן MainStay הכנסה בונה היא קרן מורנינגסטאר ארבעה כוכבים מדורגת שפועלת על עקרונות ההשקעה הכללית זהה קרן מאוזן. ההבדל הוא כי קרן בונה הכנסה רשאי להשקיע בספקטרום רחב יותר של סוגי הנכסים ציונים של ניירות ערך קבוע הכנסה. קרן בונה הכנסות משקיעה גם על בסיס גלובלי יותר עם החזקות גדולות יותר של ניירות ערך בינלאומיים.

הקרן יש תשואה של 3. 24% והוא השקעה מצוינת עבור חשבון רוט IRA המגן על התשואה כולה ממסים על הכנסה פדרלית.

MainStay S & P 500 אינדקס קרן (MSXAX)

קרן MainStay S & P 500 Index היא קרן מנוהלת באופן פסיבי שמבקשת להתאים את ההחזר הכולל של מדד S & P 500 (S & P). זה משיג משימה זו על ידי השקעה בכל המניות המרכיבות את S & P 500 מדד בהתאם הממוצע המשוקלל של כל המניות בתוך המדד. המשקיעים מקבלים גיוון מוגבר משום שהם בעלי עניין חלקי בכל אחת מ -500 החברות הגדולות הנסחרות בארה"ב.

כל קרן פרישה מתוכננת היטב יש מרכיב המיועד לייסוף הון נוסף. קרן הון הסיכון קרן הון הסיכון מתמקדת בצמיחה ארוכת טווח. הקרן משקיעה במניות הרגילות של תאגידים במדד 1000 ראסל או תאגידים עם שוויון כמעט שווה למדד.היא אינה מתמקדת בהכנסה. במקום זאת, מנהלי הקרנות מנסים לבחור מניות של חברות עם הכנסות הולך וגובר, כי הם מאמינים יהיה בביצועיו על המדד הכללי. הקרן שונה מכספי מניות מסורתיים רבים בכך שהיא עשויה לקחת מינוף פוזיציות קצרות או ארוכות בניירות ערך של עד 40% מה- NAV. זה מספק למנהלי הקרנות את היכולת הייחודית להרוויח מהתנאים הכלכליים המשתנים ויכול לספק ריפוד בשוק נופל. הקרן היא זוכה בפרס קרן ליפר 2015 והיא מדורגת חמישה כוכבים על ידי מורנינגסטאר.

קרן MainStay להמרה (MCOAX)

קרן MainStay להמרה מוסיף גיוון נוסף על ידי השקעה של סוג ייחודי של ניירות ערך. ניירות ערך המירים הינם מכשירים כגון אגרות חוב, מניות מועדפות או חוב חברות הניתנות להמרה למניות רגילות של התאגיד, תוך תשלום ריבית או דיבידנדים לקרן. מנהלי הקרנות לוקחים בחשבון את היציבות הפיננסית של הפירמה ואת פוטנציאל הצמיחה של מניותיה הרגילות. אפשרות ההמרה מעמידה את הקרן כדי לנצל את היתרון של שוק המניות העולה. ההמרה גם מגינה על המשקיעים בניירות ערך קבועים בתקופות של עליית ריבית, כאשר ניירות ערך המירים מחזיקים את ערכם טוב יותר מניירות ערך קבועים אחרים. התשואה הנוכחית של זה כוכב 4 כוכבים Morningstar מדורגת הוא 3. 7%.