הגילויים האחרונים על כמה מנהיגים בעולם ואנשים עשירים אחרים מן הדפים פנמה דלף הביאו את כל הנושא של חשבונות הבנק offshore, להשקיע מקלטי מס ברחבי העולם ואת השימוש של חברות פגז לתוך חֲדָשׁוֹת. התיקים המדלפים הגיעו ממשרד עורכי דין פנמי, מוסק פונסקה. בין השמות המפורסמים היו נשיא רוסיה ולדימיר פוטין וראש ממשלת בריטניה, דייוויד קמרון. בעוד הלקוחות שלך הם כנראה לא מפורסם כמו אלה אנשים, הם עשויים להיות מושפעים על ידי כמה מן הנושאים שהובאו לאור.

-> ->

חברות מעטפת

חברות מעטפת יש שימושים לגיטימיים. לדוגמה, במדינות מסוימות הקרקע יכולה להיות רק בבעלות אזרחים של אותה מדינה או חברות מקומיות. זר המבקש לקנות בית באחת המדינות הללו עשוי להקים חברה פגז לשם המטרה הבלעדית של רכישת הבית. הם יכולים גם להיות מוגדר בשכבות על פני מספר תחומי שיפוט כדי להסתיר את הזהות של הבעלים או להלבין כסף. הם זולים יחסית ולא מסובך להקים. (לפרטים נוספים, ראה: מדוע פנמה נחשב מקלט מס? )

-> ->

משרד האוצר הוא עכשיו על המסלול כדי להוציא כלל זה מתעכב כי יאלץ הבנקים לחפש את הזהויות של אנשים שהם בעלי תועלת מאחורי חברות פגז. זה כנראה תוצאה של המהומה על ניירות פנמה. לפי מאמר שפורסם לאחרונה ב- CNBC, הכלל, אשר באמצעות רשת אכיפת החוק הפיננסי (FinCEN), עשוי רק לדרוש מחברות וברוקרים לבקש מידע מלקוחות לגבי בעלי זכות, אך לא יחייב אותם לאמת את המידע.

למעשה, אין שום דרך לבנקים לאמת מידע כזה, על פי רוב רו, עורך דין של איגוד הבנקאים האמריקאי. ABA הוא "צופה לראות מה קורה עם ניירות פנמה", אמר CNBC, "זה תמיד היה הבעיה, הבנקים יכולים לאסוף מידע אבל אין כרגע מנגנון לאמת אותו או לשמור אותו מעודכן, מחוץ לשאול את החברה," הוא הוסיף. (לפרטים נוספים, ראה:

פנמה ניירות לחשוף את הסודות של כסף מלוכלך ) חשבונות בנק Offshore

חשבונות בנק Offshore ניתן להשתמש על ידי עשירים מסיבות לגיטימיות כגון הגנה על הנכס או להקל בניהול אחזקות השקעה מסוימות. חשבונות אלה יכולים לשאת סטיגמה עקב כמה שימושים בלתי חוקיים בהם כגון צינור להעלמות מס. כמה מיקומים מהחוף יש סטנדרטים דיווח רפה מקל על הסתרת אחזקות והכנסות מן הרשויות במדינה של המשקיע. משקיעים תפסו מנסה להסתיר את חשבונות אלה ואת רווחי ההשקעה או רווחי החברה קשורה להם יכול להתמודד עם כמה עונשים נוקשים עבור המדינה שלהם הביתה.

מס מקלחות

בעוד מוסק פונסקה מבוסס בפנמה, על פי מאמר CNN כסף הם "… יש משולבים עשרות אלפי חברות סיישל, ארכיפלג באוקיינוס ​​ההודי תיאר לעתים קרובות מקלט מס. "מקלטי מס הן מדינות שמושכות משקיעים ועסקים עם שיעורי מס נמוכים יותר ולעתים קרובות דרישות דיווח חלשות. (לפרטים נוספים, ראה:

פנמה ניירות: Top 10 בנקים עבור חברות Offshore .) U. אזרחים S. נדרשים לדווח על כל ההכנסות ולשלם מסים על זה ללא קשר למקום שבו הוא הרוויח. הם נדרשים גם לדווח על הנכסים בפיקוח חשבונות. אם לא תעשה כן, עונשים נוקשים. העונשים האלה נעים עד ל -50% מהיתרה הלא מדווחת בחשבונות אלה או ב -100,000 דולר עבור כל שנה שבה לא הגשת את הניירת הנדרשת. זה בנוסף לכל פעולות אכיפה אחרות של IRS.

בנוסף, U. S מנסה לחוקק את חוק הציות למס הכנסה החוץ (FACTA). על פי חוק זה, נחתם הסכם עם כ -100 מדינות לפיהן הבנקים ידווחו על חשבונות של משלמי המסים בארה"ב. (לפרטים נוספים, ראה:

ניירות פנמה עצה של הקרחון: עזרי מס הקונגרס בגידות וטרוריסטים. פוסט פנמה ניירות

בעוד הפרסום סביב ניירות פנמה עלול לגרום כמה חוקים חדשים או חוקים כדי לחוקק כי יכול לעשות כסף מחסה בחשבונות offshore או חברות פגז קשה יותר, העשירים ימצא עדיין דרך לעשות את זה בצורה כלשהי. אזרחים אמריקאים שיש להם סיבות לגיטימיות לפתוח חשבון offshore או ליצור חברת offshore פגז עלול למצוא את עצמם מתמודדים עם מחסומים נוספים, גם כאשר עושים זאת מטעמים לגיטימיים כמו רכישת נכס במדינה זרה שבה הם יכולים לבחור לבלות חלק או את כל בזמן הפרישה.

-> ->

השורה התחתונה

ניירות פנמה יש את הזרקור על העולם של חשבונות הבנק offshore, חברות פגז מקלטי מס. לעתים קרובות ישנן סיבות תקפות עבור לקוח בעל חשבון או חברה מהחוף. כיועץ הפיננסי שלהם אתה יכול או לא יכול להיות בקיאים בסוגים אלה של הסדרים. אם יש מטרה חוקית אתה תהיה חכם לעבוד עם הלקוח שלך כדי לשמור על ידע מס וייעוץ משפטי כדי לוודא כי כל הסידורים נעשים כראוי וחוקית. U. S כבר התמקדו לתפוס אזרחים המשתמשים בחשבונות offshore להתחמק מסים ואתה גם לא הלקוחות שלך רוצה להיתפס ברשת הזאת, אפילו שלא בכוונה. (לפרטים נוספים, ראה:

למעלה 10 הקאריביים מס מקלטי .) -> -