ניהול חדש Envestnet ניהול תרגול הוא פתרון נועז, שמטרתה לייעל בפועל של יועץ. עם מספר רכישות האחרונות, Envestnet התפתח למשאב מוביל עבור יועצים פיננסיים ומוסדות. פלטפורמת הארכיטקטורה הפתוחה שלה יכולה להיות מותאמת אישית עבור ספק בודד וטוענת להציע מחקר איכותי מוסדי, מוצרי השקעה ומשאבי ייעוץ.

- 5 ->

במהלך חמש השנים האחרונות החברה הוציאה יותר מ 800 מיליון דולר רוכש שמונה חברות. התוספת האחרונה היא Yodlee בע"מ, ידועה מבוססי ענן מבוססי ניתוח נתונים המשרד. הרכישה של יודל אפשרה לאנווסטנט את היכולת של לקוחותיה לקשר את חשבונות הבנקאות והאשראי שלהם עם חשבונות ההשקעה שלהם. זה מאפשר ליועצים להציע סקירה כללית רחבה יותר.

כדי להבין את Envestnet, כדאי לבדוק את שתי הרכישות האחרונות שלה: Upside ו- Finance Logix. רכישת Upside נתנה ל- Envestnet גישה לפלטפורמת robo-advvisor עם רכיבי ניהול השקעות וניתוח. הרכישה הפיננסית של Logix הוסיפה תוכנת תכנון פיננסי שנבנתה היטב, אשר שימשה יועצים פיננסיים ולקוחות מאז 1998. (לפרטים נוספים, ראה: Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד? )

< -> ->

פלטפורמת Envestnet

Envestnet מציעה יועצים ומוסדות תפריט à la carte עבור כל ההיבטים של תהליך ניהול ההשקעות. הרמה המוסדית, מוצרים פתוחים, שירותי מידע ויועץ מידע כוללת:

• תוכניות פיננסיות
• ניטור חשבון אוטומטי
• התראות סחף
• כלים יעילים לאיזון מחדש
• תוכניות פעולה ארכיון
• אפשרויות תקשורת < -> <>

Envestnet Drill-Down

פתרונות תוכנית פיננסית

משאבי התוכנית הפיננסית הניתנים להתאמה אישית מאפשרים ליועץ לאסוף ולשלב את כל החזקותיו של הלקוח מ -401 k, s, לתוך סקירה אחת. סקירה זו משלבת מחקר פרימיום יחד עם מנוע מתקדם להקצאת נכסים. יכולות התוכנית הפיננסית המותאמת אישית כוללות כלים להתאמה אישית של סיכון סיכונים לשלבים שונים בחיים - חשבו על צבירת עושר ותכנון הכנסות הון. גם אופציות ההפצה ניתנות להתאמה. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד פלדין שיווק דיגיטלי מסייע יועצים. ) יצירת הצעות חלקה

מחולל ההצעה Envestnet הוא כלי מתקדם נוסף להתאמה אישית הלקוח. רכיב זה משלב את דרישות הלקוח לתוך הצהרת מדיניות ההשקעות, אשר ניתן להשתמש בהם כדי לפקח ולהתאים את תיק הלקוחות. פלטפורמת מכן מתריע היועץ לבדיקה או לאזן מחדש תיקי לקוחות. בנוסף, מאפיין זה הופך את תקשורת אנשי הקשר של הלקוח לאוטומטית.

PMC מחקר ומשפט

בדיקת נאותות היא זמן רב ומורכב מנהל תיק אחריות. בדיקת נאותות ה- PMC מבטיחה שתיקי הלקוח יעמדו בסטנדרטים הגבוהים ביותר. צוות האנסטבסט של אנליסטים מנוסים ותיקי לקוחות וטרינרים, הן איכותית והן כמותית, בתהליך הכולל גם ראיונות באתר והערכת יכולתו של היועץ לבצע את האסטרטגיה.

ניהול לקוחות ותכנון פיננסי, יחד

פלטפורמה משולבת וניתנת להתאמה אישית זו מאחסנת הן את יישומי התכנון הפיננסי והן את פעולות ניהול הלקוחות על-ידי שילוב מחקרי השקעות, בניית תיקים, ניהול תרגול וניטור ביצועים. היכולת של פתרון מקצה לקצה פותר את הצרכים של יועץ פיננסי עסוק.

תיקי ניתוח

חלק גדול מחובות התכנון של היועץ הפיננסי כרוך בתרחישים "מה אם". מה אם לקוח פורש מוקדם, יש עוד ילד, קונה בית נופש או relocates? לכל הפעולות הללו יש תוצאות כספיות. כלי ניתוח התיק בוחן את התמונה הפיננסית המלאה של הלקוח ומציע ליועצים יכולת לבחון שינויים היפותטיים, לבצע תחזיות עתידיות ולנתח תרחישים ביצועים. (לקריאה הקשורה, ראה:

כיצד יועצים יכולים לנצח בתקשורת חברתית. פתרונות פשוטים לתיקים מורכבים

אנווסטנט נראה לעמוד לבד עם רוחב הנפקות שלו. החברה עובדת עם 80 אסטרטגים מובילים ויועצי פורטפוליו על מנת להנחות את המלצות ההשקעה וההנהלה שלהם. בנוסף, פלטפורמת כוללת 15, 000 כלי השקעה לחיפוש עבור חשבונות הלקוח. השירותים הופכים אותו נוח לבחירה, מחקר ומסחר השקעות.

The Envestnet Detractors

במאמר שפורסם לאחרונה ב 999, פרסם אריק קלארק, מנכ"ל חברת אוריון אדווייזר סרוויסס, כי אנווסטנט מקבצת את שירותיה. הוא טוען כי זה יכול להגביל את הבחירה של היועץ ואת הגמישות. יש אחרים שמפקפקים בגישת הרכישה של החברה, ותוהים לגבי קבלת ההחלטות של החברה שמאחורי הפרידה והשילוב של הרכישות החדשות לתוך הצעותיה או באמצעות הרכישות החדשות.

השורה התחתונה Envestnet עשויה להיות תשובתו של מנהל תיק ההשקעות, היועץ הפיננסי ורצון היועץ המוסדי למערכת שלמה של שירות לקוחות. המיועד לכסות את כל ההיבטים של תהליך התכנון הפיננסי, Envestnet יכול לפשט את backend כך יועץ פיננסי יכול להתמקד מגע האדם של התרגול שלו. אנווסטנט יוצרת מבצע בקנה מידה גדול, אם כי שילוב של רכישות גדולות שלה עשוי להיות מאתגר עבור החברה. (לקריאה בנושא, ראה: 9 רובו יועצים יועצים פיננסיים.

)