כמו רוב בעלי העסקים, יועצי השקעות רשומים (RIAs) בקושי זוכרים את היום שבו הטכנולוגיה לא הייתה זמינה כדי לעזור להם לשמור על העסק שלהם. הטכנולוגיה הדיגיטלית, מהאינטרנט לתוכנות הפועלות משרתים מרכזיים במקום מחשבים, חוללה מהפכה במקצועות ההשקעה. הודות לטכנולוגיה, RIAs יכול לפעול כעת באופן עצמאי יותר של בתי הברוקרים המסורתי יותר חברות השקעה, אם כי אלה ישויות גדולות יש גם נהנו ההתקדמות הטכנולוגית. להלן סקירה של חלק משירותי הטכנולוגיה הפופולרית יותר.
ניהול הנכסים
RIA רבים, במיוחד אלה שנותרו עצמאיים אצל מתווך חיצוני, יקוננו על הצורך לשמור על קשרים עם לקוחות קיימים, ברשת כדי למצוא קשרים חדשים, ולטפל בנושאים רגולטוריים את האחריות הרבים כי ללכת עם ניהול עסק קטן, בדרך כלל עדיפות על פני פונקציות ניהול תיק חשוב. הפונקציות כוללות קניה ומכירה של ניירות ערך, איזון מחדש של תיקי השקעות, והצרכים של לקוחות לגבי צמיחה, הכנסות ותשלומים במזומן.
בזכות ההתקדמות המתמשכת בתוכנות השקעה ומארזי מחקר, היועצים יכולים לקחת חזרה את השליטה בתיקים שהם מנהלים. המוצרים הנמכרים ביותר עוסקים ישירות בתכנון פיננסי; שניים הפופולריים ביותר הם MoneyGuide Pro ו MoneyTree.

סקר שנערך לאחרונה על ידי תכנון פיננסי. com בדצמבר 2012, מפורט כי MoneyGuidePro הוא מאוד פופולרי בקרב RIA עצמאית שאולי לא מערכות מתוחכמות המסופקים על ידי הברוקר הראשי שלהם סוחר או המעסיק. הגרסה מבוססת ענן, שהושקה בשנת 2012, עושה שימוש הרבה יותר קל מאשר צורך להוריד תוכנה ישירות למחשב ולחכות שדרוגים גדולים כל כמה שנים.

עץ הכסף הוצע בגלגולים שונים מאז 1981 נשאר הצעה פופולרית. מתכננת הכסף הכספי שלה משווקת כמספקת "תוכניות פיננסיות מלאות בתוך דקות", והיא נועדה לסייע ליועצים לנהל, לאזן מחדש ולטפל בפעילות ניהול מזומנים עבור תיקי לקוחות.
למעלה מערכות מחקר כללה PortfolioCenter, אשר נשמר על ידי חטיבת הטכנולוגיה של צ 'ארלס שוואב, אחד הקסטודיאנים הגדולים עבור RIAs עצמאית. Morningstar Office גם ממשיכה לדרג מאוד ב סקרים שנתיים ויש לו מוניטין של המציע זול ויציב יכולות מחקר עבור RIAs.

- <->

ניהול עסקים
ניהול עסק RIA ללא ספק כרוך בהצלחה להגן על נכסי הלקוח גדל בהתאם לדוחות מדיניות ההשקעות מותאמת אישית (IPS), אשר מכוסה לעיל. אבל ניהול העסק כולל גם משימות ארצי יותר כגון טיפול שכר, השכרת שטחי משרדים, שמירה על רשומות, הבטחת תאימות תקינה ועובדים מובילים.
רק החודש, הכריז צ'רלס שוואב על שיפורים במוצר תיק ההשקעות שלו, שכלל יכולות ניהול מסמכים. בהודעה לעיתונות, הוא ציין כי "NetDocuments [מביא] יועצים האמצעים לשמור בקלות, לאחזר ולערוך קבצים הלקוח מתוך CRM שלהם.זה מאפשר חיפוש מהיר ואחזור של מסמכים מרכזיים בזמן על הכביש ומסייע יועצים לנהל משרד ללא נייר. "
ציות רגולטורי הוא ייחודי במידת מה לעסקי RIA והפכה הרבה יותר חשוב מאז המשבר הפיננסי. מערכות טכנולוגיה פופולריות מסייעות ליועצים להתמודד עם דרישות הציות של גופים רגולטוריים כגון רשות ניירות ערך (SEC) ו- FINRA. חיפוש של Google יביא ממש מאות מערכות המציעות סיוע RIA לשמירה על ציות לתקנות. מערכות פופולריות ממשיכות לכלול ComplianceMax, ProTracker Software, ומעקב פרוטגנטי.
גידול העסק
RIAs מוצלח יש להשתלט על אמנות הפגישה לקוחות חדשים וגידול העסק שלהם. מערכת CRM בעלת עוצמה גבוהה יכולה לסייע רבות בניהול התהליך. Redtail Technology מציעה מערכת CRM פופולרית ומתחזקת בנתח שוק של 14%, לפי התכנון הפיננסי. סקר. Redtail יכול לפנות למשתמשים שאוהבים צרור מוצרים לנצל את יכולות ניהול המסמכים שלה.

Salesforce. com הוא אחד הנפוצים ביותר ענן מחשוב הנפקות הקיימות היום ונותרה מערכת CRM פופולרי בקרב RIAs ואנשי מקצוע המכירות כמעט בכל התעשייה. אחרת, קובץ Microsoft Excel פשוט יכול לעשות עבודה נהדרת עבור יועצים שאינם מעוניינים לשלם עבור מערכת CRM מיוחדת יותר.

השורה התחתונה
הטכנולוגיה צריכה להמשיך להתקדם, אשר ייהנו RIAs הולך קדימה. כיום, יש שילוב משכנע של תוכנה מתוחכמת ומערכות מבוססות אינטרנט הזמינים במחירים סבירים. RIAs גדול עשוי להיות המשאבים עבור הצעות מותאמות אישית כדי שיתאים לצרכים הספציפיים שלהם. יועצים קטנים יותר עשויים להיות מאושרים לחלוטין לרכוש מחוץ למדף מערכות סטנדרטיות יותר, אבל גם הרבה יותר יעיל.