מנהלי תיקים עובדים בחברות לניהול כספים, קרנות פנסיה, קרנות, חברות ביטוח, בנקים, קרנות גידור וארגונים אחרים בתעשיית ניירות הערך. הם מפקחים על ניהול יומי של תיקי השקעות מטעם לקוחות פרטיים או מוסדיים. מנהל תיק אחראי בדרך כלל על כל ההיבטים של תיק השקעות, החל ביצירת וניהול אסטרטגיית השקעה כוללת התואמת את צרכי הלקוח לביצוע אסטרטגיה זו על ידי בחירת תמהיל מתאים של ניירות ערך ומוצרי השקעה וניהול תמהיל זה באופן מתמשך.

-> ->

מנהל תיקים בדרך כלל מפקח על צוות של אנליסטים פיננסיים בכירים המייצרים דוחות אנליטיים והמלצות כדי להודיע ​​על החלטות ההשקעה ועל הקמת אסטרטגיה. מנהל תיקים גם מתקשר עם אנליסטים מבנקים להשקעות וממכירת חברות צד אחרות לזיהוי מוצרים שעשויים להתאים טוב לתיק מסוים. כמה מנהלי תיקים, לעתים קרובות, כולל אלה שעובדים בחברות ניהול עושר, עשויים גם להיות נדרשים להיפגש ולתקשר עם לקוחות פרטיים כדי לדון אסטרטגיית ההשקעה, להסביר החלטות ההשקעה ולספק עדכונים על ביצועי תיק.

->

קריירה נתיב

נפוץ מנהל תיק להתחיל את הקריירה שלה בתור אנליסט פיננסי עובד על מניות, אג"ח או ניירות ערך אחרים עבור חברה בתעשיית ניירות ערך. עמדות אנליסטים צעירים פתוחים בדרך כלל לבוגרי תואר ראשון. למרות תואר שני הוא לא נדרש בדרך כלל לקידום קריירה נוספת, זה נפוץ מאוד. לאחר מספר שנים של ניסיון, רבים מנתחים זוטרים חוזרים לבית הספר כדי לקבל תואר שני במנהל עסקים (MBA) מעלות או תואר שני רלוונטי אחר לפני המעבר לתפקידים אנליסטים בכירים. תואר שני מתאים עשוי להעפיל מיד למבקש חדש לתפקיד אנליסט בכיר.

אנליסט פיננסי בכיר שעובד על השקעות בדרך כלל מייצר דוחות והמלצות על ניירות ערך מסוימים בהנהלת מנהל תיקים. אנליסטים בכירים מתמחים לעתים קרובות בקטגוריות מסוימות של ניירות ערך, מבלים את רוב זמנם בביצוע מחקר וניתוח חדש, מעדכנים מחקר על פי התפתחויות חדשות, מתקשרים עם אנשי קשר בתעשייה ומציגים המלצות להנהלה ולקוחות. אנליסטים בכירים מפקחים ומפקחים על עבודתו של אנליסט זוטר אחד או יותר.

עם ביצועי עבודה טובים ומומחיות מוכחת, אנליסט פיננסי בכיר יכול להיות מנהל תיקים. עם ביצועים טובים בתפקיד זה, מנהל תיק יכול לסיים לתיקים גדולים יותר עם יותר כסף תחת ניהול.עמדה זו היא בדרך כלל סוף הדרך הקריירה, אם כי כמה אנשים עוברים לתפקידי מנהיגות בחברות שלהם או להכות בעצמם כדי להתחיל חברות חדשות.

הכשרה חינוכית

תואר ראשון בתחום רלוונטי הוא ההסמכה הבסיסית לעבודה כמנהל תיקים. עם זאת, מעסיקים רבים דורשים תואר שני, ורוב מנהלי תיקים מחזיקים אותם, גם אם הם לא נדרשים לחלוטין. על פי נתוני הסקר שנאספו על ידי הלשכה לסטטיסטיקה של העבודה (BLS) בשנת 2014, 65% ממנהלי תיקים בארצות הברית מחזיקים לפחות לתואר שני.

מגוון רחב של נושאים לתואר ראשון נחשבים בדרך כלל הכנה טובה עבור עמדות ברמת הכניסה בתחום זה, כולל דיסציפלינות עסקיות כמותיות כגון חשבונאות, כספים וכלכלה. תחומים רלוונטיים אחרים כוללים סטטיסטיקה, מתמטיקה, הנדסה ופיסיקה, אשר כולם מתמקדים בכבדות על פיתוח של מיומנויות כמותיות ואנליטיות. ברמת המאסטר, תואר שני במנהל עסקים או תחום מיקוד רלוונטי אחר נפוץ מאוד בקרב מנהלי תיקים. גם בעל תואר שני במנהל עסקים בתחום הפיננסים הוא אופציה ראויה.

כישורים אחרים

רוב המעסיקים דורשים מנהלי תיקים להחזיק אישורים אנליסטים פיננסיים. ההסמכה הבולטת ביותר בתחום והביקוש הרב ביותר על ידי המעסיקים היא ייעוד אנליסטים פיננסיים (CFA) שהוענק על ידי מכון CFA. ייעוד זה פתוח לכל אנליסט פיננסי בעל תואר ראשון וארבע שנים של ניסיון עבודה מקובל. הוא מוענק למועמדים מתאימים העוברים סדרה של שלוש בחינות. מעסיקים רבים גם שם את ייעוד פיננסי Planner (CFP) ייעוד, הוענק על ידי מועצת CFP, כמו ההסמכה אופציונלית.

מנהלי תיקים חייבים להחזיק גם ברשיון מתאים מרשות הפיקוח על התעשיה הפיננסית (FINRA), גוף הפיקוח על חברות ניירות ערך וברוקרים הפועלים בארה"ב. תהליך הרישוי מחייב בדרך כלל חסות מחברת העסקת הרישיון. בדרך כלל, אנליסטית פיננסית העובדת בתעשיית ניירות הערך מקבלת רישיון בתחילת דרכה.