אנליסטים פיננסיים מייצרים תוכניות פיננסיות, תחזיות ודוחות אנליטיים לשימוש בהחלטות השקעה של חברות, ארגונים ציבוריים ופרטיים ואנשים פרטיים. בהתאם לסוג של עבודה אנליסט, החובות יכול להשתנות לא מעט.

כמה אנליסטים פיננסיים לעבוד בתעשיית ניירות ערך ניתוח מניות, אג"ח וניירות ערך אחרים עבור בנקים, ברוקרים, חברות ניהול כספים וארגונים אחרים. אלה אנליסטים פיננסיים בדרך כלל לפתח מומחיות בקטגוריה צרה של מניות או אג"ח, כגון אג"ח קונצרניות קנדי ​​או מניות הטכנולוגיה, למשל. אנליסטים פיננסיים אחרים עובדים עבור תאגידים גדולים, מנתחים נתונים כספיים פנימיים ומייצרים תוכניות פיננסיות, תחזיות הכנסות והוצאות, והמלצות להבהיר את החלטות התקציב וההשקעות של מנהלי החברות. ארגונים ללא כוונת רווח וגופים ממשלתיים גם להעסיק אנליסטים פיננסיים בסוג זה של עבודה.

-> ->

קריירה נתיבים

בוגרת תואר ראשון לאחרונה המבקש להיות אנליסט פיננסי יכול לצפות להתחיל בעמדה זוטר תחת הדרכתו של אנליסט בכיר. לאחר מספר שנים של ניסיון, רבים אנליסטים פיננסיים ג 'וניור לשקול לחזור ללימודים מתקדמים לתארים מתקדמים. בעוד אנליסטים זוטרים אינם מנועים מן ההתקדמות, המשך ההתקדמות לתפקידים בעלי אחריות רבה יותר מחייב בדרך כלל לחזור לבית הספר. בוגר עם תואר שני יכול לצפות להתחיל לעבוד בתור אנליסט פיננסי בכיר או לעלות לתפקיד מהר מאוד.

עם ניסיון רב יותר ומומחיות, אנליסט פיננסי בכיר יכול להמשיך למצב פיקוח. אנליסט בכיר בתעשיית ניירות הערך עובר לעתים קרובות להיות מנהל תיקים או מנהל קרן המפקחים על צוות אנליסטים בכירים. ייתכן שיש גם הזדמנות להיכנס לתפקיד ניהול בכיר. בעולם העסקי, אנליסטים בכירים יכולים להפוך למנהלי אוצר המפקחים על קבוצות עבודה בתוך מחלקותיהם. שחקן בולט עשוי לעלות בסולם הדרגות כדי להפוך למנהל הכספים הראשי (CFO) האחראי לכל הפעילויות הפיננסיות של החברה.

דרישות השכלה

בעוד שתואר ראשון הוא הדרישה המינימלית לעמדת אנליסטים פיננסיים ברמת הכניסה, הנתונים שנאספו על ידי הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה של ארה"ב (BLS) מראים שתואר שני הוא בדרך כלל הנדרשת לתפקידים קבועים ומתקדמים בתחום. מגוון נושאים לתואר ראשון מתקבלים בדרך כלל על ידי מעסיקים, כולל תחומים עסקיים כגון כספים, חשבונאות וכלכלה. בשל חשיבותם של מיומנויות כמותיות מתקדמות בתחום זה, תואר ראשון בסטטיסטיקה, מתמטיקה, הנדסה ופיסיקה אינם נדיר בקרב אנליסטים פיננסיים.עם זאת, מועמדים עם תארים אלה יכולים להפיק תועלת קורסים עסקיים, במיוחד בתחום החשבונאות והפיננסים. תפקיד אנליסט פיננסי מתקדם דורש בדרך כלל תואר שני במנהל עסקים עם התמחות מתאימה או תואר שני במימון.

מיומנויות וכישורים אחרים

כמה אנליסטים פיננסיים חייבים לקבל רשיון מתאים מרשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA), האחראית על כתיבת ואכיפת הכללים של חברות וברוקרים בניירות ערך הפועלים בארצות הברית. Licensure בדרך כלל דורש חסות מן העסקת העסק, כך רוב האנליסטים הפיננסיים רק לקבל רישיון לאחר תחילת העבודה. עם זאת, תעסוקה לטווח ארוך עשוי להיות מותנה ברישיון מוצלח.

מעסיקים רבים מצפים אנליסטים פיננסיים להמשיך הסמכה בתחום. ההסמכה המובילה בתחום היא ייעוד אנליסט פיננסי מוסמך (CFA) שהוענק על ידי מכון CFA. זה זמין עבור אנליסטים פיננסיים עם לפחות ארבע שנים של ניסיון עבודה מוסמך. לכן, זה נחשב בדרך כלל ההסמכה לקידום עמדות אנליסטים פיננסיים בכירים יותר. ההסמכה לייעוד דורשת גם תואר ראשון ו ציון עובר על סדרה של שלוש בחינות מנוהל על ידי מכון CFA.

אנליסטים פיננסיים צפויים לעתים קרובות להציג ולהסביר את עבודתם ללקוחות וממונים, כישורי תקשורת והצגה חזקים כל כך. כישורי חשיבה אנליטית וביקורת חיוניים בהערכת חלופות והתיישבות על המלצה סופית. בנוסף לידע של סטטיסטיקה, מתמטיקה ופיננסים, ניסיון באמצעות כלי תוכנה הקשורים לדיסציפלינות אלה הוא בעל ערך. אמנם אין זה נדיר עבור המעסיקים להשתמש בטכנולוגיה מיוחדת מאוד וכלים קנייניים שאינם זמינים מחוץ לחברה, למידה להסתמך על תוכנה כמותית מסובכת מספק מיומנויות המתרגמות היטב למערכות אחרות.