אם משקיע קובע שחשבונו נפגע בידי ברוקר או יועץ, ייתכן שהגיע הזמן להתקדם בהליכים משפטיים. מאמר זה מתאר את האפשרויות העומדות לרשותך על התקדמות קדימה עם הטענה שלך, כמו גם מה אתה צריך לצפות בכל צעד. (לפני הגשת תביעה בפועל, יש כמה צעדים לנקוט כדי להבטיח שהמקרה ימשיך בצורה חלקה קרא כאשר מחלוקת עם הברוקר שלך שיחות לבוררות לפרטים נוספים.)

בוררות נגד. ליטיגציה
ישנם שני מסלולים זמינים: בוררות ומערכת בתי המשפט. בעוד התהליכים שונים באופן משמעותי בין שני המקומות, התחייבויות הכנה וזמן דומים. איזה נתיב שתנקוט ייקבע על ידי הרשות הרגולטורית שמפקחת על חברת השירותים הפיננסיים:

• ברוקרים וחברות ברוקרים יימשכו באמצעות בוררות מתואמת על ידי FINRA. למרות ברוקרים יכולים להשתמש כותרות כגון "מתכנן פיננסי" או "יועץ", הם מוסדרים תחת FINRA. בעוד FINRA עיצב את התהליך שלה כדי לטפל על ידי ישות לא משפטית, רוב האנשים מחפשים סיוע משפטי בשלב כלשהו בתהליך.
  
• עבור רוב סוגים אחרים של מחלוקות עם יועצים מבוססי שכר, חברות קרנות נאמנות או חברות נאמנות מוסדר על ידי ה- SEC או הרגולטורים המדינה, הלקוח יהיה להמשיך את המחלוקת באמצעות מערכת בתי המשפט כמו התובעים. (קרא על איך FINRA ו- SEC להגן על החשבון שלך ב מי מסתכל למשקיעים? )

לפני הגשת תביעה

לפני הגשת תביעה, ולאחר מיצוי כל השורות בתוך החברה המעורבת בסכסוך, יש להעריך את המקרה לתוקף. במהלך ההערכה, חשוב לציין כי רק להפסיד כסף בחשבון השקעות, בין אם תיווך או חשבון מנוהל, אינו תמיד עילה לבוררות, לגישור או ליטיגציה. (לקבלת מידע נוסף על מדוע הברוקר שלך לא יכול להיות אשם, קרא אל תאשים את הברוקר שלך .)

בהתחשב בתנודתיות של השקעות ואופקי זמן מגוונים, המשקיעים חוו היסטורית הפסדי השקעה במהלך תקופות מסוימות של זמן. אם הלקוח כבר השתמש בסיוע משפטי בשלב זה, סביר להניח כי הצוות המשפטי ישמור על עד מומחה ויחפש רמזים. העד (שהוא בדרך כלל אנליסט בעל רקע חשבונאי ופיננסי) יחפש סימנים של אי-התאמה, חביצה, אי-פיקוח או רשלנות. מציאת עקבות של לפחות אחת מהפרות אלה חיונית להגדרת מקרה חוקי. השימוש בעדו של מומחה חיוני בקביעת מדידת ההתאוששות וקביעת עובדת הנזק. (קרא עוד על סימנים של מתווך רע

האם הברוקר שלך פועל האינטרס שלך? הבסיס לתביעה

התיאוריות הנפוצות ביותר של אחריות על ידי תובעים בוררות או תובעים הונאה ניירות ערך הם הונאה בציבור או הפרת חוק ניירות ערך של 1934.
התובעים ימשיכו אחת משתי דרכים: חיפוש אחר הפסדים מחוץ לכיס או ביטול העסקה עצמה כהחלטה. כל שדרה יכולה להוביל להתנחלויות דומות, ועל חסרי הניסיון מוטב להניח לצוות המשפטי להחליט על הנתיב.

חוסר התאמה

חוסר התאמה היא אחת הטענות הנפוצות ביותר, אך אחת קשה יותר להוכיח בשל אופי סובייקטיבי שלה. התובע / התובע הטוען בדבר אי התאמה קובע את העובדה שהברוקר או היועץ ידעו או היו צריכים לדעת כי דפוסי המסחר ו / או סוג האבטחה אינם עולים בקנה אחד עם היעדים המתוכננים. יש כמות משמעותית של מידע איכותי כדי להעריך, בניגוד ראיות כמותיות בעת חקירת חביצה.
שובל הראיות מתחיל בתיעוד המתחיל במועד פתיחת החשבון. סביר להניח שמסמכי פתיחת החשבון יכילו פרופיל סיכון מסוג כלשהו המגדיר את סובלנות הסיכון ואופק הזמן של הלקוח. מסמכים אלה התפתחו פורמטים מפורטים יותר כדי פרופיל טוב יותר ללקוח במקרה של אירועים כאלה.

נוהג נפוץ הוא לדרג את רמת הסיכון של הלקוח מאחד עד חמישה, עם דרגה של 5 המציינים רמה גבוהה של סובלנות סיכון. אם חוסר ההתאמה הולך להיות רדוף כמות משמעותית של כסף אבד סוגים מסוכנים של השקעות, זה יהיה הכי טוב אם הפרופיל היה מספר נמוך. לדוגמה, לקוח הטוען לאי-התאמה, בעל פרופיל סובלנות של חמישה, יתקשה בהליך להוכיח כי התביעה להפסד השקעות אינה אלא תלונה "כואבת לוזר". (קרא עוד על מה מהווה תלונה לגיטימית ב

לא לוקחים תירוצים מתווך על המילה שלהם .) חביצה

חביצה היא אחת הטענות החזקות אחד הקלה ביותר להוכיח. זה מרמז כי החשבון נסחר בסכומים מופרזים דורש רמה מסוימת של שליטה מתווך על הכספים כדי להיות מאומת. במילים אחרות, רק להוכיח מסחר מוגזם אינו מספיק ראיות לתבוע churning, במיוחד אם הלקוח היה יוזם את העסקאות על סדר היום שלו.
בשל אופיו של הסכסוך, חביצה היא הנפוצה ביותר ביחסים העסקה או מבוססי הוועדה. כמו כן, ידועה בשם "מסחר מופרז", ניתן להשתמש בו כתביעה נפרדת כאשר העמלות שנצברו במהלך המסחר מתבקשות כהתאוששות או בשילוב עם תביעות אחרות בהן הפסדים ועמלות הם יעד ההחלמה. כך או כך, החישוב משתמש במתמטיקה בסיסית והוא מובן בקלות על ידי בתי המשפט ואת לוחות בוררות.

הנוסחה מחלקת את סך כל העסקאות (קניה ומוכרת) על ידי ערכי השוק הלא ממומשים על פני תקופות חודשיות או שנתיות (החישובים החודשיים מדויקים יותר).אמנם יש דעות רבות על כמה המסחר הוא מוגזם, 4-6 פעמים מחזור הוכרה כמות מופרזת במקרים רבים. (לקבלת מידע נוסף על הסיבה להתרחשות מה קורה ומה ניתן לעשות כדי להגן על החשבון שלך, קרא את

הבנת טקטיקות הברוקר .) בעת השימוש בגישה החבולה, חשוב לזכור כי ההגנה תציג ניגוד עֵדוּת. אם הלקוח היה להרוויח כסף במהלך תקופה קודמת, ההגנה יציג את דפוסי המסחר בתקופה זו ולבקש כי הרווחים לקזז את ההפסדים.

רשלנות

רשלנות וכישלון לפקח לא משמשים לעתים קרובות, בגלל הסובייקטיביות שלהם, אבל הם יכולים להיות רכיבים חזקים אם הוכח. הם נוטים ללכת יד ביד: אם הוכחו טענות של רשלנות, יש בדרך כלל מנהל אשר נכשל לפעול בצייתנות כדי לפקח על העובדים שלו או שלה. (לקבלת עצות על מציאת מקצועי פיננסי אשר יעבוד לטובתך, קרא את
מצא את היועץ הפיננסי הנכון ) כמו חביצה, כמות מסוימת של שליטה צריך להיות נוכח עבור רשלנות יתקיים . אם היועץ שלט במספר רב של עסקאות והיה רשלני בביצוע, בחירת אבטחה, וכו ', אז המקרה יהיה בסיס.

הליכים משפטיים

במקרים רבים, תובענות ייצוגיות יכולות להתרחש בו זמנית עם חליפות אישיות. ישנם יתרונות רבים לרדוף תביעות עם תובענות ייצוגיות, אך עבור צדדים בעלי תביעות ייחודיות, תביעות עצמאיות מספקות שליטה טובה יותר על ההליכים. זהירות כאן היא כי אנשים יכולים להוציא את עצמם בשוגג על ידי הגשת תובענה ייצוגית הראשונה. למרבה המזל, הגשת תביעה ייצוגית מספקת התייחסות ברורה לסוגיה זו ומציעה ביטול הסכמה עבור אותם צדדים המתכננים להמשיך את טענותיהם באופן עצמאי. בדיוק כמו עם כל ההליכים המשפטיים, את המסגרות הזמן צריך להיות בפרספקטיבה, כמו בתי המשפט יש רשימות המתנה ארוכה.
בדיוק כמו בספורט, הליכים משפטיים מתקרב הטוב ביותר עם צוות חזק. בעקבות הכשרה מקצועית צוות מקצועי מוסיף עומק במקרה מספק גיבוי נוסף עבור המבקשים הסדר. בחירת עורך דין ועדה מומחה בשלב מוקדם של התהליך יכולה לשנות את כיוון ההליכים בשלב מוקדם. (למידע נוסף, קרא את

כיצד לבחור את עורך הדין הנכון .) כאשר השווקים נפל וזורם, כך גם עורכי הדין שנכנסים ויוצאים מתחום הליטיגציה בניירות ערך. לפציעה אישית ולניסויי עורכי דין יש מיומנויות מוצלחות טובות, והם בדרך כלל ממוצבים היטב כדי לטפל בתיקים בבתי המשפט שבהם ניסיון המשפט הוא חובה. כך או כך, חשוב להשתמש עורך דין עם לפחות ניסיון כלשהו בענף ניירות ערך, כפי שאתה יכול להבטיח כי הצדדים המגן יהיה הודיע.
כמו בכל הליך משפטי, חשוב להגדיר את הציפיות בצורה סבירה, במיוחד כשמדובר בעלויות:

אם הצוות המשפטי שלך יחליט שהמקרה שלך מספיק חזק וגדול מספיק, סביר להניח שהוא יעבוד על מצב חירום וישתף אחוז ההשבה.

• אם הצוות מרגיש שהמקרה הוא גבולי, אתה יכול לצפות לשמור על הצוות ולשלם מראש את המומחה בין $ 2, 000 - $ 6,000 כדי להכין את המקרה.
• בנוסף, ישנם עמלות שישולמו FINRA להגשת ועמלות הקשורות הליכים בבית המשפט.
• מסקנה

אתה צריך להיות מוכן להיות בגריל בחקירה הנגדית במקום אחד על ידי מומחים בצד השני של השולחן. חברות לקחת ברצינות טענות יש כיסים עמוקים כדי להגן על עצמם. כמו כן להיות מוכן לקבל כל תרחיש אפשרי, מן הזכייה במקרה ללא פיצוי על אובדן מקרה ואחריות להיות אחראי על העלות הכוללת של בית המשפט ושכר טרחת עורכי דין.
FINRA תיאר את הצעדים להגשת תביעה באמצעות בוררות באתר האינטרנט שלו, ואת האדם הממוצע יכול לקבל התחלה טובה בתהליך. אם הליטיגציה היא הנתיב, אתר ה- SEC יכול לספק מידע בסיסי, אבל זה יהיה זמן טוב לשכור עורך דין.

לקריאה הקשורה, ראה
Broker Gone Bad? מה לעשות אם יש לך תלונה ו קבל על חשבונות מטופלים .