לאחר הגשת ההחזר שלך המס, אתה כנראה לא מרגיש כמו שמירה על כל המסמכים - W-2, 1099s ועוד - או אפילו לחשוב על מסים. אבל יש כמה מסמכים אתה רוצה לשמור ללא הגבלת זמן. ביצוע בפועל של שמירה על המסמכים שאתה צריך עבור העתיד ישלם את החיסכון במס במועד מאוחר יותר. הנה רשימה של מסמכים אלה ולמה אתה צריך לשמור אותם.

עותקים של החזרות

למס הכנסה יש זמן מוגבל לביקורת חוזר (בדרך כלל שלוש שנים ממועד החזרה). עם זאת, מגבלה זו אינה חלה אם מס הכנסה חושב שאתה אף פעם לא הגישו החזר. אם ה- IRS שולח לך מכתב המציין שאתה אף פעם לא הגשת, זה תלוי בך כדי להוכיח אחרת. כדי לעשות זאת, לשמור עותק של החזרת שלך לנצח,

יחד עם הוכחת הגשת. סוג ההוכחה תלוי איך הגשת את ההחזר:

לקבלת תשואות נייר: קבלה רשומה או מאושרת או החלקה ממוביל פרטי (לדוגמה, FedEx, UPS).

לקבלת תשואות אלקטרוניות: הודעת הדוא"ל שקיבלת את ההחזר שלך התקבלה עבור הגשת. אם אתה משתמש בתוכנה לקובץ, הדוא"ל נוצר על ידי התוכנה (e., TurboTax שולח לך דוא"ל). אם אתה משתמש מכין שילם, לבקש אישור של המכיין כי ההחזר שלך התקבל להגשת.

• הדבר נכון גם לגבי החזרי מס הכנסה. שמור על עותק של מס הכנסה המדינה, יחד עם הוכחת הגשת.

  מסמכים עבור הבית שלך

עבור אנשים רבים, מגורים אישי הוא הנכס הגדול ביותר שלהם, ואחד שיכול לייצר שטר מס ניכר כאשר נמכר. חוק המס מאפשר עד 250 $, 000 רווח על מכירת בית מגורים ($ 500, 000 עבור filers משותף) אם תנאים מסוימים מתקיימים. אם תנאים אלה אינם מתקיימים, או אם הרווח עולה על גבול הדולר, רווח מסים. על מנת למזער את הרווח, זה עוזר למקסם את הבסיס של הבית. בסיס, אשר מתחיל עם מה ששילמת עבור הבית, ניתן להגדיל על ידי שיפורים הון, כגון תוספת, גג חדש, מכשירי חשמל, בריכת שחייה הקרקע גינון.

ככל שאתה הבעלים של הבית, כך סביר יותר (א) את המחיר שאתה מקבל כאשר אתה מוכר יהיה גבוה יותר ממה ששילמת ו (ב) כי יש לך לשים יותר כסף לתוך בית לשיפורים. מצא רשימה של שיפורים בהון שעבורם עליך לשמור קבלות או הוכחות תשלום אחרות בפרסום IRS 523.

בנוסף לשיפורים ביתיים, שמור על הצהרת ההתנחלות הראשונית שלך ועל מסמכים אחרים הקשורים לרכישה. זה מאפשר לך להוסיף על בסיס העלות שלך כדלקמן:

דמי מופשטים (תקציר של שכר טרחה)

חיובים עבור התקנת שירותי השירות

שכר טרחה (כולל עמלות עבור חיפוש כותרת, הכנת חוזה המכירה והכנת שטר>

דמי רישום

• דמי מחקר

• ביטוח כותרת

• העברה או מס בולים

• שמור תיעוד של הוצאות אלה כל עוד אתה הבעלים של הבית שלך, ולאחר מכן לפחות שלוש שנים לאחר הגשת קובץ הדיווח שלך על המכירה.תקופה של שלוש שנים ברוב המקרים הוא הזמן שבו מס הכנסה יכול לשאול את עמדתך.

• רכישת עלויות עבור נכס

• כמו במקרה של שיפורים הביתה, אתה רוצה לשמור רשומות הקשורות רכוש אחרים - מניות, בית נופש, השכרת נכס או אמנות. שוב, אתה צריך לדעת מה שילמת עבור רכוש, כולל עמלות ועלויות רכישה אחרות, כך שתוכל להבין רווח כראוי כאשר אתה מוכר. אם לא, ייתכן שיהיה עליך לשלם יותר מסים מאשר אחרת היה צריך להיות (זה תלוי בך כדי להוכיח את בסיס המס אם ה- IRS אתגרים את ההחזר).

• כמו במקרה של רשומות הקשורות לבית שלך, לשמור את הרשומות האלה כל עוד אתה הבעלים של הנכס, ולאחר מכן לפחות שלוש שנים לאחר הגשת קובץ החזרת שלך דיווח על מכירת הנכס.

הערה:

חברות ברוקראז 'וחברות נאמנות נדרשות כעת לספק מידע בסיסי על ניירות ערך מסוימים (e, g, מניות שנרכשו מהם מאז 2011). עם זאת, זה חכם לך לשמור את המידע הזה במקרה שאתה משנה חברות או חברות להתמזג הרשומות שלך אבדו (זה קורה).

ירושה נכס

כאשר אתה יורש רכוש, בסיס המס שלך הופך את הערך של הנכס ביום מותו של האדם שעזב את זה לך (נקרא בסיס מגובש). אחוזות גדולות (אלה מוערך מעל $ 5. 43 מיליון דולר עבור אלה הגוססים בשנת 2015) לדווח על שווי על הפטור ממס הנדל"ן הפדרלי (טופס 706). אחוזות קטנות יותר עשוי לדווח על הערך של רכוש על טופסי מס הכנסה המדינה גם אם אין לחזור הפדרלי. שאל את מנהל הנדל"ן, מנהל או נציג אישי עבור מידע זה.

עבור אחוזות שאינן נדרשות להגיש תשואות כאלה, זה תלוי יורשים לקבוע ערך, אשר הופך את הבסיס של הנכס. אם ירשו ניירות ערך הנסחרים בבורסה, קבלו את ערכם עבור תאריך הפטירה. אם אתה לרשת את הנדל"ן, ייתכן שתרצה לקבל הערכה עבור זמן המוות, כך שתוכל להוכיח את הבסיס שלך מאוחר יותר. שוב, כמו עם רכוש אחר, לשמור את המידע הזה כל עוד אתה הבעלים של הנכס, בתוספת התקופה שבה מס הכנסה יכול לשאול את הדוח שלך על המכירה. השורה התחתונה

רישום עשוי להיראות מייגע ומסורבל. יצירת מערכת recordkeeping זה עובד בשבילך. פשט את הניירות שלך על ידי יצירת רשומה אלקטרונית (e. G, סרוק מסמכים שברצונך לשמור ושמור אותם בקובץ במחשב הנייד, על כונן אצבע או בענן).

כדי ללמוד עוד על שמירה על כל המסמכים החשובים שלך, ראה

8 אמצעי הגנה פיננסים אם תקלות אסונות.

ואם עדיין יש לך עסק מס לא גמורים בשנה שעברה, ראה

טעות? כיצד להגיש מס תשואה מתוקן

ו אתה החמיץ את תאריך החזרה מס: עכשיו מה?