יועצים פיננסיים בפני תחרות גוברת של יועצים רובו. עד 2020, אנליסטים א 'טי Kearney חושב כי היועצים robo יצברו 2 טריליון דולר בנכסים. היועצים המסורתיים חייבים להסתגל לשינויים אלה על ידי יישום אסטרטגיות צמיחה יעילות, שיפור השוליים באמצעות הטלת עלויות ושמירה על רמה גבוהה של שירות לקוחות. טכנולוגיות חדשות יכולות לסייע בהשגת המטרות הללו ולהתחרות טובה יותר בשוק.

-> ->

במאמר זה, נבחן כיצד היועצים יכולים למנף טכנולוגיה כדי להגדיל את המכירות ולשפר את שירות הלקוחות עם עלויות תקורה פחות. (לפרטים נוספים, ראה: הטעויות הטכניות הגדולות יועצים פיננסיים לעשות .)

אוטומציה משימות מכניות

יועצים פיננסיים הם לעתים קרובות את החברים בתשלום הגבוה ביותר של פרקטיקה, מה שהופך אותו חשוב להשקיע בטכנולוגיות כי לשחרר את הזמן שלהם עבור פעילויות ערך גבוה. באופן מפתיע, יועצים מעטים יחסית מעסיקים טכנולוגיה מסוג זה בשיטות שלהם, מה שיוצר הזדמנות משמעותית עבור המניעים הראשונים להתבדל. רבות מהטכנולוגיות הללו מתפתחות במהירות, עם זאת, מ נחמד ל-חייב חייב חייב להישאר תחרותי.

תיק איזון הוא לטעון את המשימה הכי פופולרי שיכול להיות אוטומטי מאז זה חוסך זמן ומבטל את השגיאות הנפוצות ביותר בתהליך. על פי התכנון הפיננסי, מספר היועצים המשתמשים בתוכנות לאיזון תיקי השקעות קפץ מ -39% 4% ב -2013 ל -62% ב -7% ב -2015. יועצים שאינם ממנפים טכנולוגיות אלו עלולים לאבד את היתרון התחרותי שלהם בענף הנשלט יותר ויותר על ידי טק חברות עסקיות.

יש גם הרבה משימות פחות ברור כי הם בשלים עבור אוטומציה. תזכורות מינוי, הצהרות חיוב ומשימות פקידותיות אחרות יכולות להיות אוטומטיות בקלות באמצעות הפתרונות המודרניים ביותר לניהול קשרי לקוחות (CRM). היועצים יכולים גם להפוך שירותי תמיכה לאוטומטיים באמצעות פורטלי לקוח בשירות עצמי או עדכונים שבועיים בדואר אלקטרוני המספקים גישה לביצועי השקעה ופרטי חשבון אחרים. מידע זה יכול לסייע בצמצום השיחות הנכנסות ולשפר את שביעות רצון הלקוחות. (עבור קריאה בנושא, ראה: טק מגמות היועצים הפיננסיים חייב להישאר לפני. )

מעקב עם הובלות לקוחות

רוב היועצים הפיננסיים יש הרבה על הצלחת שלהם בין להטוטנות מספר גבוה של לקוחות להגיע אל לקוחות פוטנציאליים חדשים. טכנולוגיות חדשות מקלות על ההתקנה של תזכורות אוטומטיות כדי להבטיח את הכמות הנכונה של מעקב אחר הפניות ומגע קבוע עם לקוחות. על ידי אוטומציה של משימות אלה, יועצים יכולים להגדיל את מספר הלקוחות שהם משרתים להגדיל את ההכנסות ולשפר את שולי הרווח בטווח הארוך.

פלטפורמות CRM רבות היועצים מאפשרות ליועצים להגדיר תזכורות למעקב עם מוביל פוטנציאלי לאורך זמן.לדוגמה, MailChimp ושאר פלטפורמות שיווק בדואר אלקטרוני יש זרימות עבודה אוטומטיות שיכולות לעזור בשליחת הודעות דואר אלקטרוני בזמן הקרוב ללקוחות פוטנציאליים כדי לשמור על מעורבותם.

יועצים יכולים להשתמש באותן טכנולוגיות כדי לשמור על לקוחות קיימים. זרימות העבודה של Redtail CRM מאפשרות ליועצים להגדיר תזכורות לאירועים כמו ימי הולדת של לקוחות, ימי נישואין וביקורות כדי לשמור על מערכת היחסים שלהם בריאה. הפלטפורמה של Blueleaf מספקת עדכונים אוטומטיים ממותגים אוטומטיים ללקוחות כדי לצמצם שיחות נכנסות, תוך התראה יועצים כאשר משהו משתבש עם תיק של הלקוח כדי להתמודד עם הבעיה מראש. (עבור קריאה בנושא, ראה: יישומים חדשים עבור יועצים שעובדים מרחוק.

בחר את הספקים הנכונים

יש הרבה טכנולוגיות שונות שנועדו לסייע ליועצים פיננסיים, החל ניהול קשרי לקוחות לתיק איזון. זה מפתה לבחור ספקים אלה על בסיס התכונות החדישות ביותר שלהם, אבל אינטגרציה עם ספקים אחרים של צד שלישי הוא התעלם לעתים קרובות. העדר אינטגרציה יכול ליצור סביבה שבה המידע קשה ודורש זמן רב לגישה בין פלטפורמות.

הפתרונות הטובים ביותר משתלבים עם מספר רב של ספקים חיצוניים. לדוגמה, Redtail CRM משתלב עם חברות Riskalyze לניתוח תיקי השקעות או BlueLeaf עבור צבירת נתונים. זה מקל על יועצים פיננסיים כדי לגשת במהירות מידע על פני פלטפורמות ולמנוע בזבוז זמן מילוי בקשות או תקשורת עם לקוחות.

היועצים צריכים לשקול גם לבחור ספק הוליסטי יחיד כמו Tamarac או אוריון ולא מנסה לחבר יחד ספקים צד שלישי מרובים. על ידי כך, הם יכולים למנוע את כאבי הראש של שילוב ושדרוג פלטפורמות תוכנה שונות לאורך זמן. יועצים גם נהנים משלמים חשבון טכנולוגיה אחת בכל שנה במקום להתמודד עם חשבוניות רבות.

השורה התחתונה

היועצים הפיננסיים עומדים בפני לחץ הולך וגדל כדי לגדול בשורה העליונה שלהם, להפחית עלויות ולספק שירות לקוחות יוצא דופן. טכנולוגיות חדשות יכולות לסייע ליועצים להשיג מטרות אלו על ידי אוטומציה של משימות מכניות ושמירה על רמת המגע המתאימה עם לקוחות פוטנציאליים ולקוחות. המפתח הוא להבטיח כי טכנולוגיות אלה לעבוד בצורה חלקה יחד כדי לחסל את כל כאבי ראש לייצר את התשואה הגבוהה ביותר על ההשקעה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: למעלה כלים כל יועץ פיננסי צרכים .)