המגזר הפיננסי כולל בנקים, חברות ניהול נכסים , ארגוני השקעות, מובילי ביטוח, ניהול מקרקעין ונותני שירותים וחברות שירותים פיננסיים אחרים. הוא מייצג את המגזר השני בגודלו במדד S & P 500. המשקיעים מאמצים את הענף כחלק מאסטרטגיות הקצאת הנכסים שלהם לטווח הארוך עקב התחזיות האופטימיות. בעוד שההשקעה במגזר השירותים הפיננסיים מהווה הזדמנות לצמיחה, על המשקיעים להיות מודעים לסיכונים הכרוכים בענף. ארגונים פיננסיים מתמודדים עם סיכון רגולטורי, כאשר בוחנים את דרישות הגילוי, קריטריונים למתן הלוואות ועמלות שהועברו ללקוחות. בנוסף, סיכון האשראי וסיכון הנזילות מהווים איומים משמעותיים על חברות השירותים הפיננסיים, אשר שניהם יכולים להיות קשורים ישירות למשבר המשכנתאות של 2007.

- <->

קרן השירותים הפיננסיים הדדית (TFSIX)

קרן השירותים הפיננסיים הדדית, המנוהלת ונתמכת על ידי פרנקלין טמפלטון השקעות, מבקשת לספק למשקיעים ייסוף הון לטווח הקצר והארוך, עם הכנסות יעד השקעה משני. לפחות 80% מנכסי הקרן בסך 536 מיליון דולר מושקעים בניירות ערך של חברות העוסקות בתחום השירותים הפיננסיים, בעלות מאפייני ערך. מנהלי הקרן יכולים להשקיע במיזוג ארביטראז 'בניירות ערך, כמו גם בניירות ערך של ניירות ערך של חברות שאינן לטובת משקיעים. אין הגבלה על הקצאת ניירות ערך אלה בשווקים זרים או מקומיים. נכון לחודש נובמבר 2015, הקרן הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 3.22%.

קרן השירותים הפיננסיים הדדית מגוונת כיום את נכסי הקרן בשווקים מפותחים ומתפתחים, כולל ארה"ב, המהווה 53%. 99% מהתיק, השוק האירופי המפותח עם 21% 13% אחזקות, בריטניה עם 11. 42% מהחזקות בשוק אסיה המתעוררים עם 5. 78% מהחזקות. לקרן הנאמנות לשירותים פיננסיים יש יחס הוצאה של 1.41%, מעט מתחת לקטגוריה הממוצעת של 1. 5%, ומשקיעים מעריכים עומס מכירות מראש של 5. 75% כאשר הם רוכשים מניות.

-> < מנהלי הקרן משקיעים לפחות 80% מהקרן ב -287 דולר. 3 מיליון נכסים משותפים ומניות מועדפות של חברות העוסקות בתחום הבנקאות והשירותים הפיננסיים. הקרן משקיעה בעיקר בניירות ערך מקומיים בעלי מאפייני צמיחה.

בעוד קרן אמרלד בנקאות ומימון מתמקדת בתעשיית השירותים הפיננסיים, מנהלי הקרן מגוונים את הנכסים במונחי שווי השוק. חברות השירותים הפיננסיים הבינוניים היוו 19% 72% מהתיק, כאשר חברות הכבלים הקטנות היוו 25% 17% וארגוני מיקרו-קאפ מהווים 55% 11% מקרנות הנאמנות. החזקות מובילות כוללות את בנק אוסקרז ב -39%, פאקווסט בנקורפ ב -3.7%, קבוצת SVB פיננסית ב -3.7% ובנק סיגנצ'ר ב -2.7%. לקרן יחס הוצאות של כ -6%, והמשקיעים מחויבים לעומס מכירות של 4. 75% כאשר הם רוכשים מניות.

Fidelity בחר תיק ביטוח (FSPCX)

The Fidelity בחר תיק ביטוח יש תאריך תחילת 1985, מה שהופך אותו לאחד מקרנות הנאמנות הפיננסיות הוותיקות ביותר בשוק כיום. הקרן מבקשת בעיקר לספק למשקיעים הייסוף ארוך טווח של הון על ידי השקעת לא פחות מ -80% מנכסיה, בהיקף של 541 מיליון דולר, בניירות ערך של חברות העוסקות בתחום הביטוח. חברות עשויות לספק שירותי חיתום, ביטוח משנה, מכירה, הפצה או הצבה של רכוש ונפגע, ביטוח חיים או ביטוח בריאות. מנפיקים מקומיים וזרים נחשבים לקרן הנאמנות, וכל החזקה עוברת ניתוח יסודי הכולל סקירה על המצב הכספי, מצב התעשייה ותנאי השוק.

מנהלי הקרן משקיעים את מרבית אחזקותיה בשוק בצפון אמריקה, עם 8%. 21% השקיעו במנפיקים אירופיים מפותחים. שווי השוק הוא גם נקודת פיזור בקרן, עם 52% 54% מהנכסים המושקעים בחברות גדולות, 27. 94% משקיעים בחברות בינוניות ו -14% בחברות השקעה ענקיות. לקרן יש יחס הוצאות של 0. 8%, והמשקיעים אינם מוערכים מראש מכירות עומס בעת הרכישה. עם זאת, דמי הפדיון של 0. 75% מוטל כאשר המניות נמכרות.

קרן שוואב לשירותים פיננסיים (SWFFX)

קרן שוואב לשירותים פיננסיים הוקמה בשנת 2000 ומבקשת לספק צמיחה ארוכת טווח באמצעות גידול בהון. לשם כך, מנהלי הקרן משקיעים את מרבית הקרן ב -57 דולר. 1 מיליון נכסים בניירות ערך של חברות העוסקות בפעילויות הקשורות ישירות לתחום השירותים הפיננסיים. תמהיל ההשקעות כולל חברות לניהול נכסים, חברות ברוקראז ', בנקים מסחריים, חברות ביטוח, אגודות חיסכון והלוואות וקרנות להשקעה בנדל"ן (REIT). נכון לחודש נובמבר 2015, קרן הנאמנות הניבה תשואה שנתית של 10 שנים של 2.22%.

קרן שוואב לשירותים פיננסיים אינה משקיעה בחברות שירותים פיננסיים זרים, אך היא מגוונת את נכסי הקרן בין הקטגוריות השונות של שווי השוק. קרן הנאמנות מורכבת 30. 73% מניות מניות ענק, 23% מניות גדולות, 26. 83% מניות אמצע שווי, 11. 85% מניות שווי קטן ו -7% 6% מניות מיקרו שווי. לקרן יש יחס הוצאה של כ -9%. היא אינה גובה תשלום מכירות מראש, אך היא מעריכה אגרת פדיון בשיעור של 2% כאשר המשקיעים מוכרים מניות.

T. Rowe מחיר שירותים פיננסיים קרן (PRISX)

T. רואו מחיר השירותים הפיננסיים הקרן שואפת לספק צמיחה לטווח ארוך של הון, כמו גם רמת הכנסה צנועה למשקיעים. מנהלי הקרן משקיעים לפחות 80% מ -515 דולר. 9 מיליון נכסים במלאי משותף של חברות העוסקות בתחום השירותים הפיננסיים. זה ייחודי בכך שלמנהלי הקרנות יש יכולת להשקיע בחברות תוכנה פיננסיות הנובעות מהכנסות ניכרות מהכנסות משרותי שירותים פיננסיים. הקרן משתמשת בניתוח יסודי כדי לקבוע את פוטנציאל הצמיחה של כל נייר ערך הכלול בתמהיל ההשקעות שלה.

מנהלי הקרן מתמקדים בעיקר בהשקעות בשוק המקומי, אך רק 6% מהנכסים מושקעים במנפיקים זרים בשווקים מפותחים. קרן T. Rowe מחיר השירותים הפיננסיים היא מגוונת על בסיס שווי השוק, כולל 20. 42% חברות ענק, 24. 23% בחברות גדולות, 28. 11% בחברות בינוניות 17. 17% בחברות קטנות. לקרן יש יחס הוצאה של 86%, והמשקיעים אינם מחויבים בעמלות כאשר הם קונים או מוכרים מניות.