אם אתה יועץ פיננסי או מתכנן פיננסי מי מתכוון לפרוש בעשור הבא, אתה לא לבד. על פי המועצה לתכנון פיננסי מוסמך, 48% מהחברים המוסמכים שלה הם מעל גיל 50, כלומר, רבים מיועצים אלה מתוכננים לפרוש תוך שני עשורים.

אז מה זה אומר לך? זה עשוי להיות הזמן כדי להגביר את הפרישה שלך או להתחיל לחשוב על העסק שלך ברצף, כך שתוכל לקבל רגל נגד מתכננים אחרים מחפשים קונים. עם כמה יועצים מחפשים למכור באותו זמן, ככל שאתה מחכה קשה יותר יהיה לעזוב כאשר אתה רוצה. החל את תהליך התכנון הירושה מוקדם גם מגדיל את הסיכויים שלך למצוא קונה מוסמך.

-> ->

שלא כמו בעל חנות פיצה, אתה לא יכול להתחיל את תהליך המכירה וייעוץ בפועל ולסגור את העסקה בתוך מסגרת זמן קצר. בגלל האחריות שלך ללקוחות שלך ואת אופי העסק תכנון פיננסי, ישנם מספר שלבים להתכונן, לבצע, ולסיים מכירה. יש לקוות שבנית קשרים ארוכי טווח עם לקוחות המבוססים על אמון וביצועים היסטוריים, כך שזה יכול לקחת שנים עבור מכירה מתוכננת היטב לקרות.

- אם אתם לא סומכים על המתכנן שייקח על עצמו, או יאמינו שהם לא יבצעו כמו גם בעבר, קרוב לוודאי שהם יעזבו. הם עשויים אפילו לעזוב לפני שאתה מוכר אם הם מרגישים כאילו אתה לא מתכונן כראוי פרישה משלך, אשר יכול להקטין את הערך של התרגול שלך. לקוחות לא רוצים להיתפס מחוץ למשמרת כשזה מגיע לניהול הכספים שלהם.

כדי למנוע את זה קורה, הנה כמה טיפים איך אתה יכול לקבל את הראש להתחיל לתכנן לעזוב את התרגול. (לקריאה בנושא, ראה: כיצד ליצור תוכנית הירושה עסקית).

תכנון פרישה עבור עצמך

לפני שתתחיל לחפש מישהו לקנות את העסק שלך, אתה צריך קודם כל להחליט בדיוק מה אתה רוצה פרישה. זהו נושא שאתה מכסה את כל הזמן עבור הלקוחות שלך, אבל זה סביר להניח כי לעתים נדירות לשבת ולהעריך פרישה משלך. האם אתה רוצה לשחק גולף כל היום? עבודה במשרה חלקית? לִנְסוֹעַ? מה רוצה בן הזוג שלך לעשות? (לקריאה בנושא, ראה: מה יועצים, לקוחות צריכים לצפות מן העתיד נמוך לחזור).

לדעת את התשובה לדברים אלה יעזור לך להחליט איזה סוג של מכירה כדי לארגן את התרגול. זה יהיה גם להראות ללקוחות שלך שיש לך מחשבה דרך כל היבט של המעבר הזה הם לא פשוט לעזוב על גחמה.

דרכים למכור את התרגול שלך

ישנם שני סוגים עיקריים של מכירות, פנימיים וחיצוניים.מכירה פנימית מטרות בן משפחה או עובד. מכירה חיצונית מתרחשת כאשר אתה מוכר את העסק שלך לחברה אחרת או לאדם שאין לו שום קשר אליך באופן אישי או מקצועי. בואו נסתכל מקרוב על כל אחת מאפשרויות אלה כדי להבין טוב יותר איך הם עובדים. (לקבלת מידע קשור, קריאה, ראה: ETAs חכם Beta: מגמות אחרונות ותראה קדימה.)

עם מכירה פנימית, אתה בדרך כלל צריך להתחיל לתכנן מוקדם יותר מאשר היית עבור מכירה חיצונית. מאז הבעלים החדש הוא קרוב לוודאי שותף זוטר, תצטרך לאמן אותו או לה לנהל את העסק ולוודא כי הם יכולים גם להתמודד עם כל חלקי תהליך התכנון הפיננסי.

אתה גם צריך להיות בטוח שלעסק יש את התהליכים הנכונים במקום לרוץ בלעדיך. בעלי עסקים רבים לשמור הכל מאוחסן בראש שלהם - לקבל את התהליכים העסקיים שלך על הנייר. אתה גם צריך להבטיח ללקוחות שלך נוח עם הבעלים בקרוב להיות חדש.

מכירה פנימית היא בדרך כלל ממומן על ידי היועץ מי הבעלים בפועל והוא מיושם על פני תקופה ארוכה של זמן. אתה יכול גם מבנה זה כצורה של פנסיה על ידי קבלת תשלומים על ההלוואה העסקית במהלך הפרישה שלך. בדרך כלל, אתה תמכור את העסק מבוסס על מספר הרווחים, שכן הבעלים שיצליחו לשמור את כל התשתית הקיימת.

במכירה חיצונית, יש דרכים רבות להתמודד עם העסקה. אתה יכול למכור את העסק עם העברת הספר שלך מתרחש מיד כפי שאתה לפקח על המעבר במשך שישה עד שנים עשר חודשים. אתה יכול גם לעשות מכירה חלקית הספר, שבו אתה רק להעביר על חלק של הלקוחות שלך ולשמור על כמה בפועל שלך. זה נעשה בדרך כלל אם אתה והרוכש נמצאים באותה רשת ברוקר-סוחר, אם אתה מנסה את המעבר כדי לראות איך זה יעבוד, או אם אתה רוצה לשמור על כמה לקוחות באמצעות פרישה חלקית. האפשרות הסופית היא מיזוג עם חברה אחרת. אתה יכול להישאר בסביבה ולקבל משכורת, אבל החברה שלך יהיה נלקח על ידי תרגול אחר ומישהו אחר ישתלט על כל היבט של ניהול העסק. (עבור קריאה בנושא, ראה: טיפים למעלה כדי Prep ייעוץ בפועל שלך למכירה.)

המכירה החיצונית היא בדרך כלל במחיר של העקב אחר ההכנסה של 12 חודשים, שכן סביר להניח שאתה מוכר אותו למישהו שכבר יש עסק קיים. מכירות אלה בדרך כלל יש מקדמה ולאחר מכן הם השתלמו לאחר כמה שנים, בהתאם לאפשרות שתבחר. מבני תשלום אחרים כוללים תשלומים כסכום חד פעמי, פתק ממומן על ידי המוכר או אפילו הסדר פרנסה.

מציאת הקונה הנכון

אם אתה הולך לעשות מכירה פנימית, תצטרך להחליט איזה עובד הוא מוכן ויכול להשתלט, להבטיח שהם רוצים לקנות את הנוהג, ולאחר מכן לבוא להסכם על תג המחיר. אם אדם זה הוא כבר לא על הצוות שלך, אתה צריך להתחיל לחפש לשכור אותם, כך שיש לך זמן להכין אותם לתפקידם בעתיד.

מציאת קונה חיצוני עשויה לדרוש מחקר נוסף.אתה יכול לשכור ברוקר עסקים כדי לנהל את התהליך הזה בשבילך, או שאתה יכול להגיע אל מתכננים מקומיים אחרים שעשויים לעניין אותך. לאחר מכן, לאורך זמן, להיפגש איתם ולוודא שהם מתאימים את הלקוחות שלך, הן לגבי אישיות והן סגנון השקעה. במקרה של מיזוג, שקול גם אם בעל חדש פוטנציאלי זה יהיה תואם את העובדים הנוכחיים שלך תהליכים עסקיים.

לבסוף, משא ומתן על עסקה, למלא את הניירת הנדרשת באופן רשמי להתחיל את תהליך המכירה בפועל שלך. (לקריאה בנושא, ראה: טיפים לניהול מ יועצים פיננסיים מובילים.)

ניהול המעבר

אחד המרכיבים העיקריים של המעבר חלקה הוא תקשורת מתמדת עם כל בעלי עניין, כולל לקוחות, הצוות שלך ואת הבעלים החדש. אם אתה עובר על פני תקופה של מספר שנים, זה יעזור לכתוב את האסטרטגיה השתלטות על הנייר ולהפוך אותו פתוח לסקור את הגרסה בעת הצורך. הקפד לעדכן את האסטרטגיה הזו עם התקדמות הדברים או אם יש שינויים משמעותיים. כאשר קורה משהו שאינו מתיישב עם התוכנית הראשונית שלך, אנשים צריכים לדעת איפה הם עומדים ואיך הם יטופל. הסיכון של עזיבת לקוחות - והנושאים הקשורים אליו - יקטן באופן משמעותי ככל שתתקשר יותר.

השורה התחתונה

זה חסר אחריות לנהל תכנון פיננסי בפועל ללא תוכנית איך זה ימשיך לאחר פרישה. ראשית לשבת ולהחליט מה אתה רוצה פרישה, ולאחר מכן למצוא תוכנית ירושה שיהפכו את החלום פרישה מציאות תוך הבטחת כראוי שירות איכות ועצה עבור הלקוחות שלך אחרי שאתה נעלם. (לקריאה הקשורה, ראה: היועצים נפלו קצר על תכנון הירושה.)